女老总骗贷3亿入股延边农商行 牵出吉林省“金融教父”受贿案冰山一角

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吉林信托前董事长高小时候自称“穷怕”，从来不喝牛奶当早餐，他为什么在北京金融街(000402，股票诊所)的茅台纸箱里装了几百万现金？

在被吉林检察院起诉不到一年后，中国裁判文书网披露的一份刑事判决书披露了吉林信托前党委书记、董事长高受贿案的更多细节。

根据该判决，2012年至2016年期间，高两次“帮助”宣盛资本的实际控制人，共收受贿赂450万元。其中，吉林省的高在第一次接受贿赂时，特地跑到北京，开着奥迪车到金融街购物中心，带走了茅台纸箱里的数百万现金。

根据中央纪委国家监察委员会的前一份报告，高因长期从事金融工作，被吉林省农村信用体系私下称为“金融教父”。向富博行贿的陈某，也可以说是“胆大妄为”。在骗取吉林延边农村商业银行和延吉何润农村银行3亿元后，他公开利用骗取的贷款资金变相参与延边农村商业银行，成为该行第二大股东。

声称早餐不愿意喝牛奶

这位“金融教父”用茅台纸盒取走了数百万美元

据了解，高，男，吉林省通化市人，1981年8月参加工作，硕士研究生，高级经济师。根据其职业简历，高自2000年起担任吉林省白山市农村信用社党委书记、董事长，吉林省农村信用社副主任，基金信用部主任，吉林省农村信用社党委委员、副主任。

2007年6月，高开始担任吉林信托投资有限公司党委书记、董事长，2015年10月辞职。2018年12月，吉林省纪委省监察厅官方网站宣布，原吉林信托公司党委书记、董事长高涉嫌严重职务违法和职务犯罪，正在接受监督和调查。随后，2019年11月，吉林省检察院以涉嫌贪污、受贿、贿赂非国家工作人员、侵占职务和挪用公款罪起诉了高。

随着高的倒台，一些向他行贿的人也受到了司法机关的审判和惩处。2020年8月17日，中国裁判文书网披露的一起刑事案件，揭开了高受贿案的冰山一角。

根据判决，2012年6月和9月，宣盛资本的实际控制人陈某向吉林信托申请永泰能源(600157)公司两笔短期贷款，一笔为2.9亿元，另一笔为2亿元。告诉自己，由于资金使用紧急，正常手续复杂，时间长，他找到了高，请他同意尽快借钱。

为了快速贷款，高安排工作人员以永泰集团董事长的个人名义为永泰能源快速贷款，没有抵押，在贷款前没有实地考察，并且签了批文和会议纪要后。

2012年10月，高致电在长春南湖附近的长白山大酒店(603099)会面，称北京某集团公司王因在北京朝阳区寄发字画、巨款和一处房产，需要花费150万元处理，已被调查。

陈某说，因为高帮他迅速借钱给永泰能源公司，他同意给他150万元。根据高的要求，将赃款装入茅台纸箱，在指定的时间和地点送到北京金融街购物中心。然后就去了高那里，坐了一辆奥迪车把偷来的钱运走了。

2015年底，再次找到高融资，称将是陕西证券的一个固定收益项目(002500，股票咨询)。高说，他通过九台农村商业银行董事长高兵筹集了7.5亿元，认购了中集金投的2号a股；陈某投资2.5亿元认购b股，最终以中集金投的名义购买了山西证券10亿元。值得注意的是，根据资料显示，高不仅是吉林信托的董事长，同时也是中集金投的董事长。

根据山西证券2016年1月的公告，中集金投当时认购7993.6万股，持股比例为2.83%，发行股票价格为12.51元/股。

2016年10月，山西证券解禁期到来，但股价远低于发行时的买入价，抛售股票会造成损失。为此，请高配合九台农村商业银行办理项目延期，并给予300万元的受益费。高随后同意并协调了项目的延期。

据统计，仅就向高行贿450万元。可笑的是，高从马上摔下来后，曾说他家“早饭不喝牛奶，很少吃鸡蛋，喝粥吃咸菜。”

贿赂不是“懒惰的一代”

骗取延边农村商业银行3亿股成为第二大股东

根据中央纪委国家监察委员会的前一份报告，高因长期从事金融工作，被吉林省农村信用体系私下称为“金融教父”。在这起案件中向高行贿的也可以说是“胆大妄为”。

根据判决，陈某，女，1979年10月12日出生于吉林省农安县，大学文化，选盛资本实际控制人，深圳光大财富资产管理有限公司实际负责人，法定代表人，深圳万荣控股有限公司董事长..

2016年，延边农村商业银行计划增资扩股，并公开通知全国性银行发行股票，以实现二级监管目标。当时，通过朋友介绍与延边农村商业银行取得了联系，并会见了时任延边农村商业银行行长的李。

同年11月，陈某控股的宣生资本向延边农村商业银行支付了1000万元保证金，随后又向银行增资2亿元。同时，宣生资本以深圳光大财富、深圳万安兴业、宣生资本的名义，向延边农村商业银行及其延吉何润村镇银行借款3亿元。

其中，贷款1.275亿元用于投资延边农村商业银行，其余贷款偿还部分资金2.1亿元，最终变相成为延边农村商业银行股东。

天空调查显示，2017年1月，延边农村商业银行的资本总额从12亿股增加到16.35亿股。其中，宣生资本认购1.35亿股，占本行总股本的8.26%，成为本行第二大股东。

延边农村商业银行首席财务官韩在证词中说，延边农村商业银行向贷款3亿元，自有资金只有3750万元。这三笔贷款的表面手续是合规的，但1亿元贷款的尽职调查报告实际上并不是延边农村商业银行做的。

该行行长李在证词中也表示，银行很难判断提供的贷款材料是否真实，贷款手续显然符合要求，实际贷款与两家公司有关。宣生资本作为本行股东，以其股份作为对本行的反担保，本行默认其不符合要求，未经严格审查即发放贷款。“当贷款审查委员会开会时，所有与会者都知道这两笔贷款是由陈某持股质押的，但银行各项指标的完成并没有影响业务的发展，所有与会者都签字同意。”

2017年，延边农村商业银行向宣生公司派发年度股息人民币2025万元。由于宣生公司不符合监管要求，2018年1月26日要求延边农村商业银行溢价950万元，最终宣生公司非法获利2975万元。

陈某在延边农村商业银行的非法持股没有逃过监管当局的眼睛。2019年10月，吉林银监局罚款，延边农村商业银行因股东利用信贷资金入股、非法收购公司股份被罚款50万元。另一方面，陈某因涉嫌贿赂于2019年1月19日被拘留，于5月23日被刑事拘留，并于2019年6月6日被捕。

2020年6月5日，吉林省敦化市人民法院一审裁定，宣生资本犯有受贿罪、贿赂非国家工作人员罪、骗取贷款罪，判处罚金70万元；陈某因犯有单位受贿罪、非国家工作人员受贿罪和贷款诈骗罪，被判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金十万元。同时，宣生公司2975万元的非法收入被拘留机关依法追回并上缴国库。

此后，陈某拒绝受理一审判决的上诉，延边朝鲜族自治州中级人民法院于2020年7月27日作出二审判决，驳回上诉，维持原判。