安徽宿州农商行5个月内被同一人骗贷3次 涉及金额1.13亿元

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中国网财经8月14日电(记者曾强、实习生张艺洋)近日，中国判决文件网披露了安徽苏州农村商业银行(以下简称“苏州农村商业银行”)被诈骗贷款1.13亿元的二审刑事判决。

经审理发现，2013年9月至2014年1月，在苏州白马商贸城建设期间，周以苏州白马房地产有限公司、苏州奥特莱斯商业运营管理有限公司、东泰益隆电子商务产业园有限公司等实际控制公司的名义，向苏州农村商业银行办理贷款共计1.13亿元..

根据案情，2013年9月11日，周以苏州白马房地产有限公司(以下简称白马房地产有限公司)的名义，捏造行业背景、编造贷款理由，利用公司与苏州市第五建筑安装工程有限公司签订虚假装修合同，虚构白马商城20 #楼室内外装修合同，并向银行部提供虚假的公司财务报表、财务往来等贷款申请材料。

2013年12月23日，周以实际控制的奥特莱斯商业运营管理有限公司名义，与苏州白马建筑工程有限公司(以下简称白马建筑公司)签订虚假装修合同，向银行部提供虚假财务报表、财务交易等贷款申请材料。白马商城1 #、4 #和8 #楼三层房产抵押，向苏州农村信用合作社申请白马商城贷款2000万元

2014年1月21日，周以白马房地产有限公司的名义，虚构行业背景，编造贷款理由，与东泰大运发贸易有限公司(后更名为东泰益隆电子商务产业园有限公司)签订虚假合同。货物买卖价2300万元，银行部提供虚假财务报表、会计交易及其他贷款申请材料，白马商城2号楼三层房产抵押给苏州

贷款逾期后，苏州农村商业银行于2016年5月26日向苏州市中级人民法院提起民事诉讼，并向苏州市墉桥区人民法院提起部分逾期贷款诉讼。此后，苏州市中级人民法院执行人根据2018年7月10日完成的具有法律效力的民事调解书执行。

2018年8月2日，苏州经济技术开发区管委会向苏州市公安局经济技术开发区分局报案。当天，分行对涉嫌合同欺诈的周提起了案件调查。2018年9月5日，周被缅甸掸邦东部第四特区警察局逮捕，随后移交云南省西双版纳公安局。2018年9月10日，周因涉嫌诈骗贷款被苏州市公安局经济技术开发区分局刑事拘留。

鉴于上述犯罪事实，安徽省宿州市墉桥区人民法院审理了宿州市墉桥区人民检察院指控原审被告人周犯有骗取贷款罪的案件，于2019年12月20日以(2019)397号1302初刑作出刑事判决。判决:被告人周犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金50万元。

一审宣判后，被告人周不服。他在没有虚假事实的情况下从金融机构获得贷款，并使用欺骗手段。这三个贷款处理程序是合法的，贷款银行都进行了审查。他不主张调查借款人挪用贷款和改变贷款用途的责任。立案前，他还清了全部贷款，没有给苏州农村商业银行造成实际损失，也没有利用贷款从事违法活动和危害金融管理秩序的行为。上诉，请求二审。

根据二审刑事判决，安徽省苏州市中级人民法院认定，周以白马房地产有限公司和苏州奥特莱斯商业经营管理有限公司的名义，利用虚假的商业背景和虚假的财务报表，三次从苏州农村商业银行诈骗贷款1.13亿元。虽然没有给贷款发放银行造成很大损失，但其多次骗取贷款扰乱了金融管理秩序，周的行为构成了骗取贷款罪。原判决认定事实清楚，证据真实、充分，适用法律正确，量刑适当。审判程序是合法的。因此，上诉被驳回，维持原判。这项裁决是最终的。

据公开信息，苏州农村商业银行成立于2014年6月，经中国银行业监督管理委员会安徽监管局批准，在原苏州市信用合作联社的基础上转型为地方股份制商业银行，注册资本6.02亿元，辖12个职能部门、58个营业网点、584名在职职工和61名退休职工。