外汇交易平台米治（MIA）：账户的钱一夜消失 有投资者报案

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一夜之间，一个人的外汇交易账户的金额突然从正数变成负数。外汇交易托管平台mia(以下简称mia或Mia)的用户正在经历这样的遭遇。

6月4日，Xi长安的李莉(化名)在得知前一天她在米脂的账户余额超过3万美元，一夜之间变成了“-2171.44”美元后，惊呆了，不知所措。

6月5日，《经济观察报》记者独家获悉，数百名在瑞智平台进行外汇交易的投资者突然遭遇账户从“盈利”变成“亏损”的局面。他们来自湖南、广东、山西、陕西等地区。目前，许多投资者已经选择报警。

记者从采访中了解到，6月6日，武汉警方对米脂平台的一名用户提起诉讼。一名当地警方官员表示，米脂平台案是一起传销非法集资案。虽然该公司在国外注册，但通常在中国有代理机构。受害者首先通过当地调查报案，然后调查该机构在中国的注册地，以便进一步调查。

收入

mia官方网站称，Mia是一个从事贵金属和外汇交易的平台。截至2019年6月6日，已成立两年多。

李莉的朋友是米脂的用户，他说这个平台有交易员帮助“炒股”，基本上是赚钱。在朋友的推荐下，2018年11月，李莉也开始了投资米脂平台的过程。

李莉投入的第一笔钱不是寄给米脂的员工，而是寄给她的朋友，按当时的汇率是人民币71，482元，包括1万美元和米脂收取的3%的佣金。我的朋友告诉她，她将把她的登录交易信息发送到水枝平台。

同一天，李莉下载了一款名为“metatrader”的应用，该应用与她申请的账号和密码绑定在一起。虽然李莉投资的是人民币，但当天她的账户余额是1万美元。出于对朋友们的信任，李莉并没有刻意追求如何记账和兑换资金的问题。“事实上，当我第一次投资时，我并不特别放心。我原以为玩了几个月就能把所有的钱都取出来。”李莉告诉《经济观察报》。

在“投机”外汇后，基本上每周五，李莉都会在此期间无所事事地获利。她认为米娅的外汇交易员正在帮助她进行外汇投机。有时，收入是她的朋友直接给她的，有时她从自己的账户中提取，提取的也是人民币。

由于通过米脂进行“投机”外汇，基本上每周都能带来利润，一个月后，2018年12月，李莉又增加了人民币70，967元，按当时的汇率折合1万美元，其中包括米脂平台收取的3%佣金。

2019年1月26日，李莉推荐她的四个朋友加入米脂平台。按照当时的汇率，这四个朋友总共投资了大约4万美元，她还另外投资了1万美元。一个朋友打电话给李莉，李莉把钱转给了原来介绍李莉给米娅投资的朋友。每一笔收入也是由这位朋友转给李丽的，而且记录可以在李丽的账户上看到。

记者查询了李莉的交易账户，发现截止到2019年6月，李莉和她的四个朋友在mia赚了超过17万元。他们五人在mia投资了近50万元。

在李莉的交易账户中，收入“类”列显示:利润奖金、个人手股、代数利润奖金、代数分红、组织利润奖金、领导利润奖金等。她的账户前四项都有数字，其中利润奖金最多，超过15000元。

但是，6月4日发生用户账户由盈利转为亏损的意外情况后，李莉联系了介绍她到mia的朋友，寻找MIA的工作人员，发现她的朋友也是通过熟人介绍开始交易的，并不认识MIA的任何人。李莉一个接一个地追查，发现很难追查到米脂的工作人员。

记者在采访中发现，在咪奇平台上“投机”外汇的投资者只是链条中的一环，他们不知道链条有多长，从哪里开始，通向哪里。

“我没想到钱会出来，这发生在米娅身上。”不仅本金不能归还，而且帐户余额也变成了一个“负数”李莉遗憾地告诉记者。

“可疑甲板”

为什么米脂平台吸引了许多投资者参与交易？为什么我们能赢得投资者的信任？该平台合法且合规吗？这些问题不仅困扰着李莉和其他许多交易者。

mia的官方网站上说，“我的mygroupfin-techcoptyltd是mia的经纪人，注册号码是24375ibc2017。”澳大利亚金融服务许可证493603。它是亚太地区为数不多的同时拥有nfa和asic金融许可证的券商之一。”

记者了解到，澳大利亚证券投资委员会是一个独立的政府机构，依法对澳大利亚的金融体系、金融机构和专业人员实施金融监管。澳大利亚证券投资委员会于2001年根据澳大利亚证券和投资委员会法案成立。关于nfa监管，美国国家期货协会是一个非商业性的独立监管机构，负责监管美国的衍生品行业。它是一个以盈利为目的的会员组织，其监管范围包括期货交易、零售外汇和场外衍生品。

当记者询问国家食品药品监督管理局和美国食品药品监督管理局的网站时，他发现没有搜索到关于美国食品药品监督管理局的相关信息。

同时，根据外汇交易平台的查询工具——田燕外汇应用，记者了解到mia是一家在澳大利亚注册的公司。关于监管信息，外汇天空之眼提示“澳大利亚基础投资咨询许可”，并提示风险表明“可疑甲板”。

“外汇眼”提出了五个风险，即:“一是已核实交易商目前没有有效监管，请关注风险；第二，在过去的三个月里，外汇眼收到的对交易商的投诉数量达到了9起；第三，经销商声称的澳大利亚asic监管(监管编号:224022)被怀疑是一副牌；第四，美国国家食品和药物管理局条例。:0509912)经销商声称怀疑是一副牌；第五，目前的数据显示，交易所使用的软件不是mt4/5软件。”

外汇天空中与米脂平台相关的“信息”下的“曝光”中有很多信息，如“米脂平台一夜之间蒸发了所有的钱”，“全军覆没，恶意下订单”，“这实际上是一个金融传销，害死熟人。”模式，无预警关闭，许多人一夜之间破产！“等等。

记者了解到，也有很多投资者在网上组成团体来交换账户和交流进展。

在金融担保方面，mia官方网站称:“客户资金存放在澳大利亚监管机构监管的账户中，确保客户资金只能由客户自己操作和交易。”客户的资金将直接汇入经纪人的账户，经纪人必须接受第三方监管机构的监管。与米脂平台合作的券商都通过一套严格的审计标准来确保客户资金的安全。”

数字现金(digital cash)分析师肖磊在接受记者采访时表示:“在中国，这类平台大多处于灰色地带，问题无法得到监管。投资者的资金安全没有保证。"

报警和归档

事件发生后，米脂平台应对了用户账户资金由正变负的突然变化。记者从李莉的后台账户看到，mia)6月4日发布了“平台数据异常”的通知。通知指出:“公司已经收到了电子交易平台异常数据的反馈，公司高层已经联系了地区领导，也联系了平台技术故障部、券商和交易员，帮助查明真相。请保持冷静，公司会在72小时内解释或报告最新进展。请原谅我带来的任何不便。米脂管理。”

6月5日，从米脂的后台账号可以看到，平台发布了“马来西亚国家长假”通知，指出:“2019年6月5日是马来西亚最重要的节日——开斋节，这是马来西亚最大的种族的新年，也是全世界穆斯林最重要的节日之一，所以第三方汇款公司放假一周。”长假结束后，之前的提款将立即处理。请耐心等待取款到达。请原谅我带来的任何不便。米脂管理。”

李莉不相信米奇的声明。无奈之下，李莉打算去Xi安县报案，希望能有所补救，希望警方能把事情推进下去。此外，据记者了解，许多投资者也选择了报案。根据许多投资者的反馈，许多警方尚未立案。

据记者了解，湖北省武汉市警方向米脂平台的一名用户报案。一名当地警方官员回答记者说，米脂平台案是一起传销非法集资案。虽然该公司在国外注册，但通常在中国有代理机构。受害者首先通过当地调查报案，然后调查该机构在中国的注册地，以便进一步调查。

记者通过米脂平台官方网站保存的联系方式发送了一封采访邮件，但截至发稿时尚未收到回复。

关于外汇交易，国家外汇管理局总会计师孙天棋5月29日在2019金融街(000402)论坛年会上表示，从近年来的实践来看，非法跨境金融服务也不少，外汇保证金交易杠杆化程度较高。200倍和300倍的杠杆交易在中国是被禁止的，但它们在国外是开放的。因此，一些外国公司甚至一些国内公司从海外获得许可证，然后在中国建立网站/应用程序来提供服务。国家外汇管理局从去年开始打击非法融资融券交易。

孙天棋在会上透露，最新数据显示，有926个非法网站被关闭，29个网站被撤销，4个网站被移交给公安。

肖磊告诉记者，中国有严格的外汇交易制度安排，只能选择相关金融机构进行外汇交易。一般来说，类似于在国外注册的Mizhi平台，在中国也有国内机构在运营，甚至一些类似的机构也在运营自己的交易板块。当投资者把钱存入他们的账户时，投资者看到的账户信息可能是假的，这可能是一个数字游戏。有许多类似的平台，近年来许多投资者被骗了。有些问题仅在三年内就暴露出来了。在积累了一两年用户后，他们积累了一段时间，卷走了数千万元，然后就跑了。

但是从李莉和她的朋友的交易账户来看，mia平台的投资者账户中没有实际的外汇交易记录，声称交易者“投机取巧”，投资者的头寸和利润来源不明，这与上述平台明显不同。

肖磊建议，如果涉及类似的平台交易，投资者必须谨慎，避免贪小失大。