数十资深股民遇投资骗局：套路从荐股开始 结果住院离婚欠债

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几年后，股市一路走俏，甚至一些刚进入股市的人也尝到了甜头。面对这种大好形势，已经炒股十年的林娟郁闷而沮丧。

不久前，林娟误入了一个精心策划和精心策划的骗局，并被带走了50万英镑。在股票市场上驰骋了十几年，林娟并不是一个绝对的高手，但他也是一个资深的老股东，至少总是有一种风险意识和警惕性。那么，是什么样的高智商骗局让一位老股民在股市上跌跌撞撞？

1.象棋开始了

2018年11月初，林娟被他的朋友们拉进了一个新的股票交易所集团，该集团有近90人。微信的主人名叫“宋伯阳”，他说自己正在做私募，每天在群中分享自己最新的磁盘分析和市场预测，偶尔还会推荐股票。

▲“家教”宋柏扬微信号截图

林娟一年到头都在交易股票，微信上有大量志同道合的股东，所以她经常被吸引到类似的股票交易所集团，这是她早已习惯的。

“我不得不说，他推荐的所有股票都非常好。”林娟说，该集团的一些投资者声称通过购买宋老师推荐的股票赚了钱。宋伯阳每天热情地回答投资者的问题，指导集团内的新手运营商，林娟对宋伯阳逐渐有了良好的印象。

随着微信群数量的增加，宋柏扬干脆在群内开了一个直播室，方便教更多人股票交易。对于包括林娟在内的投资者来说，他们从未质疑过宋博扬的真正动机。

2.布局

11月底，宋博扬突然在集团内部宣布，公司已经收到了一份20亿元的大单子，以后没有时间给大家讲课了。

锅在人群中爆炸了。

“宋小姐，我们受不了你！”

“宋先生，感谢你在这段时间里兢兢业业的教学。我希望你事业有成！”

“宋先生，我终于认识了一个高尚的人，他能无私地把知识传授给我们散户投资者。既然你走了，我们的股票交易就没有方向了……”

在这些挽留的声音中，一位股东的话触动了每个人的心:“宋先生，你能不能利用你的资源，给我们找一些现场直播？”话音刚落，投资者就异口同声地回应。

▲实时平台界面截图

在所有人的敦促下，宋博扬表示，他可以尝试与他的前雇主百富勤证券沟通，让该公司为大多数投资者提供特别的直播课程。

“白福琴”这个词彻底打消了我对他的所有疑虑。”林娟说，“百富勤”曾是香港证券业的著名金融企业。尽管该公司在20年前的亚洲金融风暴中破产，但在被法国巴黎银行(BNP Paribas)收购后，它仍相对活跃，只有精英才能进入百富榜。

▲百富勤证券百科信息

林娟认为，作为一名散户投资者，他已经在股市摸索了十多年。虽然他也发现了一些经验和教训，但他仍然缺乏金融领域权威人士的专业指导。

因此，在一片欢呼声中，包括林娟在内的集团投资者成功完成了向新微信集团的集体迁移。新成立的微信群被称为“百富勤证券范集团”。宋柏扬去了“因为他列了一个大单子”，而第二个英雄叶秋接手并上线了。

▲“家教”秋微信号截图

3.中厚钢板

毕竟，它是业内知名的专业证券公司。与宋柏扬相比，新集团看起来更专业——不仅配备了4名高级讲师，还配备了专门的客户服务人员，以及助理“小惠”、“珍珍”、“刘小姐”，甚至金牌助理“韩寒”，负责督促集团股东每天参加讲座。

▲助理小惠督促投资者上课

小组的朋友们对周到的服务感到受宠若惊，他们毫不怀疑这些从天而降的陌生人所带来的便利。

四位在股市方面经验丰富的导师每天在直播室讲解宏观经济学、技术形态和风险控制，持续了近一个月。在这个月，他们没有发布任何广告，在教学之后，他们更加注重“心连心”。

例如，导师叶秋向投资者介绍了自己的经历:他毕业于厦门大学，在华尔街做了3年分析师，在中国许多私募股权机构做过多年交易员。另一位导师说，他濒临破产，去五台山拜佛烧香，然后遇到一个高尚的人，指示他在《重返巅峰》中东山再起。从那以后，他下定决心回报投资者，回报社会。

▲助理发布“百富勤”导师介绍

这样一个曲折而感人的故事让投资者们逐渐相信，导师们愿意付出一切，而不期待任何回报。

“这些家教的身价超过1亿元，他们一点也不看不起我们的学费，所以他们说免费传授知识就是回报社会。那时我真的相信了。”像林娟一样，许多资深老投资者，他们戒备森严的心理防线逐渐被他们导师的长期“无私奉献”所击败。用林娟的话来说，在过去的两个月里，投资者对导师的感觉从“感谢”上升到了“感动”。

▲四位“导师”现场课程

然而，后来的事实证明，这些警觉的老投资者和那些刚开始炒股的人，就像温水煮青蛙一样，全都“投降”，成为“导师”砧板上的鱼。

4.关上网

2018年12月15日左右，客服高调宣布“百富勤证券”正准备重返a股市场，并计划于2019年3月上市。届时，该小组的老朋友将被邀请到现场见证。

客服还表示，公司已经发行了基于区块链技术的数字现金福通币，具有很大的投资价值。由于数量有限，725枚原币将以抽奖的形式免费赠送给投资者。

抽奖开始了，现场非常热闹。许多投资者赢得了竞标。未中标的投资者在群体中大声疾呼不公平，并要求“分一杯羹”。热情的助教宣布，她将在去公司上市前送你一波原股，平息了“民愤”。

▲“百富勤”年终会议邀请函

林娟是幸运的赢家之一。她在人群中一言不发，暗暗地玩得很开心。直到后来，她才知道，所有因为没有拿到“福通币”而大叫的人实际上都是“托儿”。

随后，“百富勤证券”高级管理人员王先生亲自做了现场讲座，讲解公司未来发展规划，强调“富通币”的巨大潜在价值。随后，导师做了一个讲座，并解释了王先生透露的“内幕信息”，建议投资者应该“切票换钱”。

5.延迟交易

不久，由百富勤证券精心打造的交易平台ceex正式上线。这是一个包含分时图表、k线、技术指标等元素的交易平台。

▲货币生成交易平台界面

从表面上看，它几乎和大型股票交易平台一样。注册时，用户需要持有身份证正反面和银行卡正反面的照片，操作非常正式。

▲福通货币账户开户流程

2018年，a股市场全年疲软，投资者手中的大部分股票都被套牢了。当他们看到自己的免费“富通币”从1元涨到3元，然后又涨到10元，简直是在天堂。许多人开始自发地削减门票，以购买更多的富通硬币。

▲货币生成交易平台界面

越来越多的人忍不住了。有些人为了安全起见，开始只投资少量的钱，但是看着“福通币”一天比一天涨得快，想赚更多的钱，所以他们慢慢增加头寸。

也许是因为我们觉得输入速度太慢，助理在小组中宣布公司推出“双保定投资”服务，让投资者安心购买。所谓“双保定投资”，是指购买了“福通币”的投资者不仅可以赚取货币升值带来的差价，还可以享受现金分红，在未来三个月内，现金分红将按照货币市场价值的5%、10%和15%的比例进行分配。果不其然，当第一个月的红利兑现时，这群朋友变得“疯狂”。

▲客户服务解释利息到达延迟

林娟在股票市场上卖出了全部50万股股票，买入了富通货币，享受着富通货币日益升值带来的快乐。

到今年二月初，这一年就要到了。该助理宣布公司春节期间放假，新年后将继续投资咨询和课程直播，并透露新年后福通币投资者将成立一个新的团队，请独立退出该团队。

▲客户服务通知“自助取款”

就这样，大批投资者带着良好的心情回家过年，希望在新年后进入一个新的投资群体。

2月8日，新年的第四天。打开系统，直播室显示“404”(无法进入)，交易平台显示“404”，助教和客服都不见了。在这些平台和网站被关闭之前，每枚“福通币”已经涨到31元，但没有人成功兑现...

▲交易平台网站关闭

6.维护权利

什么都没有了！所有人都清醒过来，这是一个精心设计的骗局！

有些理性的人发疯后，开始想办法捍卫自己的权利。我们已经建立了一个保护受害者权益的微信群。

一些人在网上发布“寻找线索”，并告诉“后来的人”不要再被愚弄。

▲股东四处张贴以捍卫他们的权利

林娟向金融投资新闻寻求帮助。

林娟说，该组织中的一名河南受害者在得知这一消息后，突发心脏病住院治疗；“90后”薛茂林也因为家里的积蓄逃离了新婚妻子；许多退休人员被骗了很多年，甚至还欠银行贷款；虽然一个工人只损失了几千美元，但他的月薪只有一两千...“一开始，那些人还号召我们动员更多的人去致富，但幸运的是，我没有把我的亲戚朋友拖垮。”

另一位受害者张淑芬提供的名单显示，截至3月26日，已建立联系的受害者有78人，自报金额总计724.8万元，且数量和金额还在增加。

更多的人不愿露面，因为他们羞于提及此事。他们害怕身边的熟人和亲戚会被嘲笑，成为生活的“污点”，或者害怕这些涉嫌诈骗的人会翻墙报复。

张淑芬说她不害怕。她敢于直接对着镜头讲述自己的经历。首先，她提醒每个人要采取预防措施。其次，她希望有关部门能够“破案”。另一位70多岁的退休工人也说，他必须控制自己。(为了保护自己的隐私，记者在技术处理后公布了采访内容。(

▲股东向《金融投资新闻》记者讲述了被骗的经历

有些人向当地公安机关报案，但在很多情况下，由于证据不足，很多受害者的报案过程充满波折，甚至难以立案。

截至3月26日，据记者了解到的最新情况，上述78名受害者中有77人报案，其中只有3人集体报案，自报金额总计12.9万元，其余74人独立分散报案。

▲被害人向记者出示了立案通知书

一位业内人士分析称，新欺诈者对法律有很好的研究，一旦投资者“收到红利”，他们就只能算作普通的经济纠纷，很难上升到欺诈的层面。同时，受害者来自全国各地，过于分散，也给公安人员办案带来很大困难。然后，当受害者作出反应并被“欺骗”并仍在思考如何捍卫自己的权利时，欺诈者已经用了足够的时间转移资产、销毁痕迹并安全逃离。

7.最近的

3月15日，记者作为朋友陪同林娟到他报案的辖区派出所领取案件收据。

3月25日，林娟告诉记者，他还没有收到警方的回复。26日，记者致电警察局了解最新进展。值班警官说他不能提供处理此案的警察的联系方式。然而，如果有相关的进展，警方处理此案将直接联系线人。如果报案人想知道案件处理的进展情况，也可以直接去派出所咨询。

▲林娟收到了案件的收据

四川工商明律师事务所律师田镛告诉《金融投资报》记者，根据《刑法》第192条的规定，以非法占有为目的，采取欺诈手段非法集资。数额较大的，应当判处五年以下有期徒刑。监禁或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚款；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

田镛表示，事实上，不建议受害者单独举报此类网络欺诈案件。“全国每天都有这么多新的诈骗案件，分散报案会给公安机关协调和合并案件带来很大困难。当地警察局处理案件的条件和力量有限。建议受害者集体向经济调查报告案件。”

经查询，“百富勤证券实训室”的域名注册人为成都西威数码科技(300079，诊断股份)有限公司..

▲“百福清”客厅域名信息

3月26日，《金融投资新闻》记者致电成都西威数码科技有限公司查询该域名。该公司域名滥用投诉部客服人员解释说，该公司是一家为企业和个人提供域名注册的服务商，而www.18tun确实是该公司注册的域名，但截止3月26日才到期一年，该域名的dns不在该公司，而是其他服务商。“如果注册域名被用于诈骗，受害人可以通过公安机关报案。公安机关出具协助通知书后，公司将向公安网络安全部门提供与注册相关的实名信息。”

到目前为止，没有直接证据证明相关欺诈是被收购的百富勤证券公司所为，大多数受害者也推测这一高概率是一个诈骗团伙假借经纪公司的名义所为。

8.跟踪

在此期间，记者先后采访了20多名受害者，除了听他们“复述”林娟讲述的过程细节外，他们还发现了一些新的信息。

受害者不仅来自“百富勤证券-富通币”直播集团，还来自“汉唐证券-汉唐币”(类似于2005年破产清算的百富勤证券)和一个名为“红星币”的集团。除了群体昵称，其余三个群体中的人几乎是一样的。有理由怀疑这可能是因为同一群人同时控制了几个微信群。

▲“汉唐币”受害者举报被骗

这些受害者来自全国不同的行业和不同的年龄组。有退休的“老公安”吴立军，退休的教授张淑芬，在股市工作十多年的林娟，还有“90后”股市的小白薛...老投资者和新投资者都被对方成功地欺骗了。

为了证实一些猜测，记者通过站长家的whois域名查询和中国企业图书馆的wind金融终端搜索了以下信息:

(1)“百富勤证券”直播平台“百富勤官网直播室”的注册人是成都西威数码科技有限公司，成立于2018年3月26日。

(2)“百富勤证券”的数字现金交易平台“货币生成”的注册机构为美国godaddy有限责任公司(一家提供域名注册和互联网托管服务的公司)，成立于2018年9月26日。

(3)“汉唐证券”直播平台由阿里巴巴(王湾)云计算有限公司注册，联系闫董浩，创建于2018年9月19日。颜于2017年8月18日至12月12日注册了8个网站。

▲“汉唐证券”直播平台域名信息

(4)密码的ip。“红星硬币”交易网站的服务器被解析为“新加坡阿里巴巴云”。

“红星币”直播平台“点石金城”的注册人是阿里巴巴云计算有限公司(王湾)，联系人是成立于2018年12月26日的江西布吉泰贸易有限公司。

▲“点石成金”直播平台域名信息

(5)2018年11月11日至12月26日，江西布吉泰商贸有限公司通过whois反向查询共注册184个网站；其中，11月11日注册的有8家，12月26日注册的有176家；

▲江西第一吉太贸易有限公司，反向核对信息

当然，我们可以从上面的查询信息中看到，由于注册域名和域名系统不同，没有直接证据表明这些网站和交易平台是由同一批人控制的。

3月26日，记者致电2012年注册的“汉唐证券有限责任公司”和2015年注册的“深圳汉唐证券有限责任公司”。两部电话都可以拨，但没人接。

据业内人士透露，目前，以证券公司破产或重组为幌子进行欺诈的现象十分普遍。到目前为止，中国已经有几十家证券公司破产或重组，其中很多已经不再是原来的名字，所以有些人假借自己的名义使用自己的名字，这使得取证极其困难。“在这种情况下，投资者只能小心谨慎，先检查一下，不要相信他们。”

9.管理

值得注意的是，除了“百夫琴”、“汉唐”、“宫兴币”之外，还有类似的“直播平台”。虽然名字不同，但直播形式非常相似。

被“红星币”平台“抛弃”的薛茂林提供了一个名为“孤岛我家”的直播平台的网站截图、账号和密码。

▲“分享我的家”直播平台

在3月27日的新闻发布会之前，记者仍然可以通过他们的账号和密码登录该平台。

此外，另一位股东还向记者提供了一个名为“竹笙郎投资教室”的直播平台的账号密码。3月26日上午11点33分，记者进入，发现平台正在直播！几分钟后，现场直播的“老师”说:“因为时间关系，我们今天就在这里分享，明天继续。”

▲“主上升波投资教室”直播平台

经查询，“朱盛朗投资教室”直播网站注册人为阿里巴巴云计算有限公司(王湾)，联系人为成立于2018年1月10日的广州CSSC贸易有限公司。

“孤岛五家”直播机房网站的注册人是浙江乐尔网络有限公司，联系人是成立于2018年12月11日的李巧莲。经询问，李巧莲分别于2018年10月29日、2018年12月11日和2019年3月1日注册了网站。

此外，2018年6月12日和2018年12月13日，一个名叫康大群的人通过同一封电子邮件注册了两个网站。

事实上，监管当局已经对股票和投资等平台做出了相关规定。

2018年9月7日，中国证监会在官方网站上发布了《网络直播平台违规推荐股票风险警示》，称近年来，通过电视、广播、报纸等传统媒体进行的违规推荐大幅减少，但通过网络直播平台进行的违规推荐有所增加。主要表现为:个人或机构在直播平台上开设直播室，成为“主持人”、“播音员”和“圈主”，冒充“股神”、“大V”和“老师”，自称拥有高级投资背景和神奇实战表现，并通过“分享股票交易技巧”、“锁定牛股”、“推荐黑马股”吸引眼球。利用“大师指导”、“大观察”、“名谈股票”等名称，引导投资者充值购买“金币”、“鲜花”等虚拟硬币或礼品，让投资者通过“现场认购”、“付费文章”、“付费问答”等各种项目继续付费。“这种现场股票推荐是一种新把戏，很有诱惑力，广播公司的名称是可变的，身份是秘密的，还有投资。

中国证监会表示，根据国家有关规定，网上直播股票推荐费是一种证券投资咨询活动，任何机构和个人不得擅自从事此类活动。直播平台上的转播商有偿提供股票推荐服务，未取得证券投资咨询资格，或者虽取得证券投资咨询资格但未在证券投资咨询机构或者证券公司执业，涉嫌非法从事证券投资咨询业务；上述直播平台的经营者未取得证券投资咨询业务资格的，涉嫌非法经营证券业务或者为非法活动提供便利。

-附言-

记者对这件事的理解和采访过程充满了遗憾和痛苦。当然，我也对诈骗集团的“能力”感到惊讶。受害者并不都是完全没有警惕意识的新手。他们中的许多人都是老投资者，在股票市场上经历过许多争斗。知识储备和他的经验都不是绝对专业的，但他们也见过世面，但他们还是落入了对方精心设置的陷阱。

记者从受害者保存的现场录音屏幕上看到，小组中的“导师”在谈论磁盘和风险控制方面非常专业。

在集团讲学，注册大量运营维护微信号，在国内外租用服务器，大规模打造交易平台，发布邀请函和宣传视频，精心编写财富故事，依托百富勤证券的声誉，分红以增加吸引力...所有这些环节无一例外地给投资者带来了巨大的诱惑，但也给后期维权造成了困难。

这群人可以被视为“高智商”。他们了解证券、法律事务、技术和心理，他们的隐蔽性和持久布局令人惊讶。

为什么欺诈集团可以肆无忌惮地作弊并取得成功？这是个值得思考的问题。

回顾过去，这些人的方法确实很聪明，但并非无懈可击。事实上，许多环节都存在缺陷。

例如，为什么所有注册账户都要求持有身份证的人在正面和背面拍照，但在购买硬币时，对方却通过将钱转到个人账户来购买？林娟说她曾经怀疑过，但对方解释说是因为交易平台在海外，国内账户不能直接购买，所以她相信。她还说，网上有很多消息说“比特币”一夜暴富，区块链的概念也很流行。她把这些鲜为人知的信息拼凑在一起，推断出她成功地说服了自己相信彼此。

此外，在2月初春节前，该助理说他要休假，然后在一年后继续咨询和直播，声称“应该成立一个新的小组”，所以请独立离开该小组。你难道没有想过离开团队后，它会“迷失”吗？怎么又联系上了？我们怎样才能进入新的团队？林娟说，这个问题确实没有想太多。他们都认为“助手们建立了一个数据库”，“成为朋友后，他们还一个接一个地相互提供建议”，这将“把每个人拉回到一个新的群体中”。“我想这是我最大的理由，也是我最大的感激，因为我没有把我的亲戚朋友召集在一起。”

让我们计算一下那些涉嫌欺诈的人的“成本投入”。

▲在线查看域名注册价格

注册一个cn域名网站16元，注册200个网站3200元；雇几个人玩“客服、家教、助理”等等；根据葫芦画找人做一个像样的交易网站和直播平台；请两位艺术家和文案制作一些宣传视频、邀请函、策划书等...这样，花费不超过50万元的两个月，就可以带走数百万的资金。

投入成本非常低，如果不“抓住”，那么“收入”将高得惊人。在监管层面，各种形式的欺诈行为不断升级，欺诈团伙“各奔东西”，这也增加了监管的难度。林娟认为:“保持经常性的监管压力仍然可以减少很多这样的事情，但是现在各个环节的监管力度还不够，相关制度建设亟待完善。”

“投资是有风险的，所以你进入市场的时候要小心”，“天上没有馅饼”...这些话每个人都明白，但无数人都无意中发现了它们。目前，我们希望公安机关和有关部门能够予以重视，努力查处这些不法分子，最大限度地减少投资者的损失，在打击犯罪的同时给投资者一个好的教训。

注:本文中所有受害者的名字都是假名。※是的。