恒丰银行北分原行长因违规出具金融票证、受贿被判7年  曾在办公室收钱

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中国网财经2月19日电(记者赵雅芝)近日，中国裁判文书网公布的一份判决书显示，恒丰银行北京分行原党委书记、行长叶秋犯有违规发行金融票证罪和受贿罪，并被判处有期徒刑七年。罚款30万元；恒丰银行北京分行原二部总经理朱伟欣犯有违规发行金融票证罪和非国家工作人员受贿罪，被判处有期徒刑八年。

它始于2016年的一笔不良贷款。2016年6月，天津金能商业发展有限公司从恒丰银行北京分行贷款3.28亿元，逾期未还。为解决逾期贷款问题，恒丰银行北京分行成立了逾期贷款清理解决领导小组，朱伟欣负责具体实施并与客户沟通，叶秋负责听取汇报并做出最终决定。

此时，北京博迪康科技发展有限公司(以下简称康某公司)的实际控制人于某欲购买北京市西城区地安门西街28号的四合院，向恒丰银行北京分行申请办理商业房产贷款。

经过沟通协商，最终形成了以地安门西街28号房屋为抵押，以英通公司100%股权为质押，恒丰银行北京分行贷款16.8亿元，承担贷款还款责任3.28亿元的解决方案。2017年1月，恒丰银行总行审批了16.8亿元授信方案。

为支付购房定金并提前偿还部分逾期贷款，于某以公司名义向武安展拓物资有限公司(以下简称展拓公司)借款1.8亿元。展拓物资要求恒丰银行北京分行出具承诺书，承诺按期发放贷款，并对1.8亿元贷款承担连带责任。

2017年3月16日，朱伟欣将展拓公司起草的承诺书提交叶秋审阅。经审查，叶秋同意违反我行办理保函的相关规定，擅自签发承诺函，并签署了打印审批表。之后，朱伟欣带着批件到恒丰银行北京分行办公室进行打印，并要求工作人员在承诺书上加盖公章。随后，朱伟欣和展拓公司的工作人员共同将承诺书存入招商银行的保险箱。

恒丰银行北京分行行长助理吕谋表示，该承诺书实质上是银行对外提供的担保，属于担保业务。银行对此有系统规定。根据规定，北京分行无权发行，需要办理正式的授信和开户手续。

时任恒丰银行北京分行副行长的张也表示，该行向展拓公司出具承诺书绝对是越权行为。因为没有抵押或担保，分行没有权力，不能批准一分钱。

就在发放16.8亿元贷款的时候，北京分行突然接到总行的举报信，举报英通公司挪用国有资产。总行要求暂停贷款发放，先落实相关报告。经恒丰银行北京分行营业部核实，得知英通公司通过法院拍卖方式收购该四合院，不存在挪用国有资产的情节，符合贷款资格。

但是，总行同意发放贷款的工具日期为2017年1月18日，有效期为6个月，7月18日到期。由于16.8亿元贷款未能发放，康某公司无法偿还展拓公司1.8亿元的贷款，展拓物资有限公司于2018年6月18日拿出承诺书，向河北省高级人民法院提起民事诉讼，要求恒丰银行北京分行承担1.8亿元本息共2.34亿元的连带责任。

此时，叶秋和朱伟欣非法发行金融券。2018年12月11日，他因涉嫌共同职务犯罪被潍坊市监察委员会拘留。2019年4月3日，他因涉嫌非法发行金融票证和收受非国家工作人员贿赂被诸城市人民检察院刑事拘留，并于2019年4月11日被逮捕。

到目前为止，已经发现了更多的叶秋和朱伟欣的犯罪事实。

2018年11月26日，检方搜查了叶秋的住所，在他的书房和卧室里发现了一些字画、手工艺品、玉器、3100克黄金、一些黄金首饰、一些名表、47盒53度贵州茅台和一些红酒。

经调查，利用担任恒丰银行北京分行党委书记、行长之机，接受了北京沃贸经济贸易有限公司(以下简称沃贸公司)执行董事郑某某赠送的价值人民币183.8993万元的礼品，该公司为郑某某及其合伙人北京宇恒源装饰有限公司(以下简称宇恒源公司)、中腾恒信经贸有限公司(以下简称中腾恒信公司)等单位。具体如下:

1.2016年8月，叶秋要求郑某某支付63.4万元为其妻子李某某购买玉镯，郑某某根据叶秋的要求将上述款项存入韩某某的银行账户。

2.2017年1月春节前一天，郑牧1在恒丰银行北京分行叶秋办事处给了叶秋3万美元，折合人民币204，993元。叶秋给了妻子李某2万美元，剩下的1万美元用于个人开销。

3.2017年12月的一个晚上，郑牧在叶秋家小区的地下停车场给了叶秋一个装有100万元人民币的行李箱。将25万元给了妻子李，剩下的75万元用于支付房贷和日常开销。

另一方面，在办理16.8亿元银行贷款和出具承诺书的过程中，接受了俞的100万元人民币，并将其划入其妻子的招商银行账户。

法院裁定:

1.被告人朱伟欣犯有违反规定发行金融票证罪，被判处有期徒刑五年零六个月；他因犯有收受非国家工作人员贿赂罪被判处五年监禁和八年合并执行。

2.被告人叶秋犯有违反规定发行金融票证罪，被判处有期徒刑四年零六个月；他因收受贿赂被判处4年监禁，罚款30万元人民币。他被判处7年监禁，罚款30万元人民币。

3.被告人叶秋受贿183.8993万元，被检察院依法没收并上缴国库。

4.被告朱伟欣受贿30万元，依法予以没收，不足部分继续依法追回。