金融业营商环境持续优化 瑞承家族办公室落户三亚

本篇文章1936字，读完约5分钟

5月15日上午，经海南省三亚市金融监督管理局批准注册的第一家家庭办公室——瑞城家庭办公室在三亚阳光金融广场正式开业。

家族理财室一直被视为财富管理行业的皇冠上的明珠，是财富管理的升级服务。新推出的瑞城家庭办公室是由CreditEase Fortune为超高净值家庭独立设立的高端品牌，旨在为中国超高净值家庭提供家庭财产继承、财务咨询、税务筹划、法律咨询服务、家庭慈善和影响力投资服务、家庭事务管理、子女教育和职业接班人规划等服务。

近年来，三亚以制度创新为核心，以对外开放为先导，加快金融业整体布局，提升政府金融职能，规划发展蓝图，制定优惠政策，不断优化金融业经营环境，引导金融业主体落户，努力打造适合海南保税区自由贸易港的金融业新高地。国内外的金融企业和机构，如宜信公司，也纷纷涌向三亚这个金融高地。金融业的创新和开放促进了三亚开放型经济的发展，畅通了三亚的人流、物流和资金流的流通和汇聚。

宜信财富副总裁陈蓓在开幕式上表示，他将继续与三亚紧密合作，推动三亚金融业的创新发展，重点探索和建设“财富三亚”，有序推进和完善三亚财富管理产业链，帮助海南自由贸易试验区和中国特色自由贸易港建设。

自2017年以来，宜信财富连续三年在三亚举行追悼会，每年吸引数以千计的高净值和超高净值个人来三亚。包括法国前总理德维尔潘、前世界银行行长罗伯特·佐利克、肯尼迪家族和杜邦家族在内的数百名重要嘉宾应邀为来宾分享了全球经济、遗产、学术、公益和艺术等精彩话题和内容。

在三亚市政府和三亚市地方金融监督管理局的大力支持下，宜信财富公司积极发挥自身优势，通过创建精品论坛、设立传承学院、设立家庭办公室等有效措施，吸引更多高净值人士来三亚分享行业发展成果。

CreditEase Wealth的联合总裁尚笑指出，尽管新冠肺炎疫情在短期内是一种紧急情况，但如果我们从长计议，许多紧急情况将不可避免。如果你不做任何准备，俗话说，“三代同堂”是不可避免的，而不是偶然的。2015年，宜信财富率先在山东青岛设立了家庭办公室。作为中国财富管理和提供家族继承解决方案的领导者，尚笑指出家族企业继承可以分为三个层次。

首先，通过保存和增值财富为继承奠定基础。家族企业必须进行全球资产配置和长期投资。如果财富要在几代人之间转移，长期投资和多样化投资是必要的条件。家族企业必须清楚地考虑资产管理的目的，区分投资方式，了解国际商业和财富分配的不同税收和法律环境。只有这样，我们才能真正规划出短期、中期和长期的理财目标。

第二，从小树立第二代的正确价值观。企业家族对第二代的教育可分为三个阶段，8-18岁是继承的启蒙时期，儿童通过一系列活动开始有意识地树立正确的财富观念和认知。18-24岁不仅是继承时期，也是儿童教育规划、事业起步和价值形成的关键时期。除了学习旅行和夏令营等培养国际视野的活动之外，儿童还应该通过出国学习和海外实习进一步明确自己的职业发展方向和偏好。24岁至35岁是第二代接管家族企业的真正继承时期。许多家庭信任解决方案都与婚姻、孩子和职业发展有关。未来家族传承解决方案的重点是帮助第二代建立企业领导力，带领其父母的传统产业进行智能化和数字化改造，从而实现突破和寻求变革。

第三，中国家族企业也热爱公共福利。许多人误解了中国的家族企业，认为慈善是西方人的专利。然而，无论财富多少，越来越多的中国企业家以更加多样化的方式从事公益事业。例如，在CreditEase Wealth发起的公益项目中，通过募捐平台从未谋面的贫困农民人数高达17万，援助金额达3亿，惠及2万多个家庭。未来，中国将会有越来越多的企业将慈善和家庭信任结合起来。

(信易财富联合总裁尚义致辞)

关于家庭继承与公益的关系，CredIt Easy公司高级副总裁许表示，今年1月，CreditEase Fortune倡导所有高净值客户将其1%的资产投入公益事业。如果采用这种安排，我们初步估计，大中华区的富裕家庭可以分配的资金有数百万亿。因此，可以看出为什么慈善筹款与具有金融工具属性的慈善信托相结合，以实现社会回报和影响投资。慈善信托越来越受到人们的关注，现在已经成为企业家和富裕家庭的首选。信易财富设立了这样的家庭办公室，我们希望为中国的富裕家庭提供更多的服务。

(宜信公司高级副总裁许(左)与海南慈善基金会秘书长刘(右)会谈)

海南慈善基金会秘书长刘说，人与自然、人与世界息息相关，所以我们在帮助别人的同时也在帮助自己。从这场疫情中，我们可以看到，越来越多的高净值个人，如比尔·盖茨和马云，注重慈善与继承家庭财富的结合。他们将把自己的全部财富、家庭和企业融入整个社会，思考和观察问题，解决整体社会问题和全球性问题。这是一个大趋势。