比特币交易所创始人离奇死亡 用户近2亿美元“上锁”

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美国东部时间2月5日，这一引起数字密码投资者广泛关注的事件取得了最新进展。加拿大的《公司债权人安排法》(ccaa)发布了债权人保护令，以处理平台客户的未决财务问题。

据报道，quadriga cx平台于1月28日下线。根据法院文件，当交易所关闭时，quadriga cx平台拥有363，000名用户，其中115，000人的总余额为2亿美元，包括约1.47亿美元的加密数字现金。该交易所允许比特币、Litecoin、Ethereum和其他类型的加密货币进行交易。最大的用户索赔约为7000万美元。

加密数字货币交易所的创始人突然去世

加拿大加密数字现金公司的创始人兼首席执行官杰拉尔德·科顿在访问印度期间突然去世。名为quadriga cx的平台在提交给法院的文件中表示，因为首席执行官是唯一知道获得这些资金所需的安全密钥和密码的人，尽管“反复努力进行搜索”，但在任何地方都找不到书面密码或恢复密钥。

结果，该交易所无法向客户偿还至少2亿美元，其中包括约1.47亿美元的加密数字现金，这引起了交易所投资者的愤怒和疑虑。

东部时间2月5日，新斯科舍省最高法院批准了该公司提出的为期30天的债权人保护请求，并指定会计师事务所安永(ernst young)清理quadriga cx的财务状况并探索可能的出售。

在2月5日发布的最新声明中，quadriga cx表示将根据加拿大公司债权人安排法案(ccaa)发布的债权人保护令处理平台客户的未决财务问题。该声明指出:

“在过去的几周里，quadriga cx一直在努力解决流动性问题，包括试图召回冷钱夹中的密码货币，以及寻找其他金融机构的汇款，但不幸的是，这些努力都以失败告终。由于这些问题不能及时解决，平台不能再为用户提供交易。目前，quadriga cx已经申请了债权人保护，以便尽一切努力筹集资金和解决客户的问题。根据ccaa，法院已任命安永公司作为独立的第三方监督这些程序。"

愤怒的投资者没有购买，他们在社交媒体和采访中讨论了对该公司索赔的调查以及潜在的诉讼。在以前的案例中，尽管有其他加密交易所无法偿还客户资金，但根据海外报道，这似乎是第一个声称丢失账户密钥的加密交易所。

许多人质疑，为什么首席执行官是唯一一个拥有如此巨额资金的人？即使这位首席执行官真的死了，他是不是伪造了他的死亡来制造一个“金壳”骗局？

quadriga cx平台于1月28日下线。根据法院文件，当交易所关闭时，quadriga cx平台有363，000个用户，其中115，000个账户有余额，其中1.8亿美元为加密货币，7，000万美元为加拿大货币。该交易所允许比特币、Litecoin、Ethereum和其他类型的加密货币进行交易。最大的用户索赔约为7000万美元。

2019年1月14日，facebook交流平台发布的一份声明称，2013年成为该公司联合创始人的考顿在前往印度一家孤儿院的途中因病去世。根据这份文件，30岁的考顿于12月9日去世。

他的遗孀詹妮弗·k·m·罗伯逊被任命为公司董事。在一份宣誓书中，她写道，她的丈夫通过一台加密的笔记本电脑经营着这家公司，大部分时间都在他们位于新斯科舍省丘河的家中工作。詹妮弗不知道密码，也不知道如何找回它。“尽管反复努力，她还是到处找不到手写的密码或恢复密钥。”。珍妮弗说，她还聘请了一名专家在离线存储的“冷钱包”中搜索这种密码货币，但结果很少。

根据coinmarketcap网站的数据，截至去年10月，该交易所的指数就日交易量而言排在所有指数的中间。根据法庭文件，交易所把钱放在“热钱包”和“冷钱包”里。“热钱包”接入互联网，能够快速满足取款要求；“冷钱包”离线保存，并以物理形式存储，例如存储在u盘上，这样更安全。

詹妮弗在她的宣誓书中写道，丈夫死后，他的员工试图进入“冷钱包”，但要么失败了，要么只找到了少量的钱。

安永在提交给法院的初步报告中写道，该公司面临一系列不寻常的案件事实。根据文件，quadriga cx公司没有明确的会计制度，也没有银行账户。安永(Ernst & Young)写道，考顿通常通过电子邮件向员工发送指令，要求他们公布通过第三方支付的资金，而资金的流入和流出“尚未得到系统跟踪”。

根据法院文件，该公司拥有大量以各种密码货币计价的资产，以该公司名义发行的未公开银行汇票总额约为3000万美元，其中37.5万美元为他人持有的现金。几家公司已经提出收购该公司，这对竞争对手来说可能很有价值。

事故还是阴谋？至少有四大疑问

"在这家公司的历史上，死亡发生在一个非常奇怪的时刻。"康奈尔大学教授、加密货币和合同倡议的联合主任艾明说。他指出，各种网络侦探一直在搜索分布式网络的最新分类账区块链，寻找证据证明quadriga cx曾在哪里存储资产，但一无所获，这引起了大家的警惕。

自从数字密码货币问世以来，它就声称是“绝对安全的”，而“绝对安全”的前提是钥匙——只有拥有钥匙的人才能拿走数字密码货币，其他任何人或组织都无法得到它，但这种“绝对安全”实际上有很大的安全风险。随着创始人的突然去世，这笔约1.9亿美元的巨款似乎不可避免地成为深埋地下的秘密。

根据华尔街观察家和金融作家陈思进的说法，难怪投资者不断质疑。这位年仅30岁的创始人死得很奇怪，宣布死亡的时间也是平台一个月后宣布的死亡时间。如果资金被秘密丢失，至少整个事件无法挽回。交易平台的合作伙伴有信用污点，死亡的时间和地点都很奇怪，也没有权威的证据。

疑问1: Blockchain专家推测quadriga cx从一开始就没有用过冷钱包

“在一般的正常程序中，quadriga cx的创始人兼首席执行官科顿(Cotton)会将大部分硬币转移到冷钱包(在网络环境中从未使用过的钱包)，以保护它们免受黑客或盗窃。”根据平台成员的分析，首席执行官在去世前全权负责管理资金，她和团队中的其他成员都无法接触交易所的冷钱包。“尽管反复努力寻找，我还是找不到钥匙，也找不到写在任何地方的钥匙工具的痕迹。”

尽管她咨询了一位专家，并从创始人科顿的其他电脑和手机中“找回了一些数字现金和一些有限的信息”，但大部分钱在他的主电脑中仍是碰不得的，就像“沉入大海”。

然而，最近一位名叫“proofofresearch”的区块链研究员发表了一篇论文，称根据对该公司31个比特币地址的分析，没有证据证明quadriga cx采用了冷钱包技术。

此外，根据ccn月4日的报道，区块链服务公司mycrypto的首席执行官泰勒·莫纳汉(taylor monahan)通过调查发现，quariga cx没有一个存放用户资金的Ethereum冷钱包。

“我没有看到任何迹象表明quadriga cx为Ethereum提供了超酷的钱包。”莫纳汉评估了交换中使用的三个主要的以太网地址，没有发现这些地址被用作交易的冷钱包的证据。在接受ccn采访时，她表示，在得出明确结论之前，仍有必要分析大约50万笔交易。但是很有可能冷钱包根本不存在。

据陈思称，更令人震惊的是，调查显示，许多资金似乎被转移到了外部交易中。所以，在创始人死后，没有人知道这个冰冷钱包的钥匙，所以这笔巨款沉入大海，消失了。钱总是在那里，还是已经消失了with/きだよ 0？

疑问2:知名律师认为联合创始人可能有犯罪背景

律师斯蒂芬帕利(stephen palley)几天前在社交网络Twitter上表示，根据他得到的可靠信息，quadriga cx的联合创始人迈克尔帕特林(micheal patryn)实际上有另一个身份，即奥马尔达纳尼(omar dhanani)的别名，他是一个有着多项罪行的骗子。根据现有的犯罪记录，omar dhanani在2005年的一个案件中也使用了别名omar patryn。

据报道，omar dhanani和其他五人因非法窃取他人的在线身份和参与信用卡欺诈而被逮捕和监禁。他们曾经经营一个有组织的犯罪网站。

事实上，当“影子联盟”被美国特勤局摧毁时，奥马尔·达纳尼仍然是加州喷泉谷的居民。根据当地户籍内部系统调查，nazmin dhanani是他的一个亲戚。

有趣的是，nazmindhanini和前面提到的quadriga cx的联合创始人macheal patryn已经联合开办了许多公司，其中之一就是“mpd广告公司”。

疑问3:遗嘱的法定变更时间离奇，死亡证明漏洞百出

经过一个多月的沉默，quadriga cx公司于今年1月宣布，其创始人早在去年12月9日就在印度去世了。同时，印度提供的公开死亡证明甚至拼错了创始人科顿的名字。

负责外交事务的加拿大全球事务发言人纪尧姆贝鲁布(Guillaume berube)表示，该办公室曾向一名加拿大人的家人提供援助，这名加拿大人在印度访问期间去世，但由于印度的隐私法，他无法进一步置评。

根据彭博社最近的报道，quadriga cx公司的创始人兼首席执行官杰拉尔德·科顿在去世前12天，也就是12月9日，合法地改变了他的遗嘱，这引起了激烈的讨论。

陈思进指出了为什么创始人在修改遗嘱时没有解释财产。一般来说，在去国外出差或旅游之前，富人会立一份新遗嘱以防万一。在不幸的情况下，有两种常见的方法可以使家庭成员正常访问他们的重要文件:第一，把密码和权限交给律师；第二，当你活着的时候，要完全信任你爱的人。然而，据报道，创始人的笔记本很难破解。如果钱确实存在，他自己也必须非常谨慎。

疑问4:平台银行危机早已暴露

据了解，事实上，这不是第一次quadriga cx陷入危机。早在2018年10月，加拿大帝国银行(cibc)就在Be冻结投资高达2200万元人民币的quadriga cx。银行声称不可能确定这些资金的真正所有权。

据《环球邮报》(Global Mail)报道，该银行(cibc)已向当地法院寻求帮助，以确定最佳应对计划。Cibc在法庭文件中表示，它已收到388名储户中7人的取消电汇交易申请，但不确定是否需要批准这些申请。该银行表示，它曾试图调查取消这些电汇背后的真相，但完全没有线索。目前，该银行正在寻找一种战略，向法院支付该基金，并让司法系统最终决定去向何处。

根据quadriga cx的辩护，cibc自2018年1月以来一直故意扣留储户资金。它还指责该行试图进一步扩大对这些基金的持有，并试图为一种根本不应该发生的行为进行合理化。Quadriga cx还通过电子邮件告诉其用户，加拿大的银行相互勾结，阻碍交易，使得虚拟货币在加拿大的操作更加困难。

加密数字货币交易平台不断运行，严格监管即将到来

一些内部人士分析称，这起案件的发生凸显了监管加密交易的必要性。

加拿大加密货币平台bitbuy的金融与合规副总裁迪安·斯库尔(Dean Skur)表示，加密交易所必须遵守有关洗钱和恐怖融资的法律，但在许多司法管辖区，它们基本上不受监管。

虽然在2018年，曾经备受瞩目的数字密码货币一路暴跌，不断冒泡，但这种数字货币的交易市场依然火爆，交易平台也赚了不少钱。彭博社援引桑福德·伯恩斯坦公司的话说。新的研究显示，2018年数字密码货币交易所的营业收入预计将达到40亿美元，是2017年的两倍多。

统计数据显示，全球数字现金行业有12000多家数字现金交易所，每天仍有新的交易所诞生。然而，在整个交易市场中，" 28日效应"也非常明显--前20家交易所已经将90%的利润据为己有，还有成千上万的小交易所将剩余的10%利润瓜分。

在28年的影响下，再加上数字密码货币的“熊市”，头交易平台仍然可以在保持其流量优势的同时运行。然而，一些中小交易所在最初的运作中并不规范，因此它们选择了安静运行。此外，大量以传销硬币起家的交易所，在被查封或基金板块破裂后也悄然关闭。

2017年12月，Biji.com无法提取现金进行确认。不久之后，网站关闭，客户服务消失，平台被怀疑逃跑。

2018年2月，德德团队不和谐，股权集中问题没有明确分配，实际控制人陈被带走。

2018年6月，tbs移动交换中心关闭并逃跑。

2018年11月，Player.com被问及“创始人带着2000万元跑了”，创始人陈海波回应称已暂停和关闭，正在协商解决方案。

……

据区块链独立媒体观察人士“45区”(Zone 45)称，“被数字现金的财富创造所吸引，神话的交易所企业家纷纷进入市场，但在他们开始做梦之前，他们将面临巨大的运营压力:一个正常运营的交易所团队需要30-50人，每月运营成本超过100万元人民币，因此每天需要数万人才能实现收支平衡。面对资金紧张、投资者压力和当前混乱的数字现金市场形势，这些匆忙的交易所选择限制用户取款以窃取用户资产，或者等待用户收费后逃跑。”

2018年2月，国际货币基金组织(imf)主席拉加德表示，数字现金接受政府监管只是时间问题。“这是不可避免的，”她在接受采访时说。这显然是我们需要国际监督和适当监督的领域。拉加德说，国际货币基金组织正在积极努力防止数字现金被用于洗钱和资助恐怖主义。

据比特币2月5日报道，澳大利亚顶级金融调查机构澳大利亚交易报告与分析中心(austrac)最近正式注册了246笔加密数字现金交易。澳交所不仅登记了这些交易，还对这些交易进行了背景调查，并具体核实了交易资金是否涉嫌洗钱。据业内人士称，此举将进一步推动澳大利亚数字现金资产的合法化。

事实上，不仅是澳大利亚，还有美国、日本、韩国、澳大利亚、印度等。加强了对加密数字现金证券交易所的监管，严格监管反洗钱和反恐工作。