68人被“套路贷”套走70套房！设套民警律师公证员等被大起底

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2019年12月30日，北京市第三中级人民法院公开宣判了北京市规模最大的一起黑社会性质“日常贷款”案件，52名被告人分别被判处无期徒刑，其中主犯被判处无期徒刑，个人所有财产被没收。

欺诈68人和70套房

林国斌被判终身监禁

法院最终判处被告人林国斌无期徒刑，剥夺政治权利终身，没收全部个人财产，罪名是组织和领导黑社会组织、诈骗、寻衅滋事、虚假诉讼和敲诈勒索。其余51名被告中，11人被判处15年以上有期徒刑，9人被判处没收所有个人财产。

本院发现，2013年9月至2018年9月，被告人通过实际控制的公司，逐步形成了以为核心，被告人曾涛、、万、律师为成员的黑社会性质组织。

在公证员王春、李铁林等人的帮助下，该组织以抵押贷款的名义，诱骗受害人对贷款合同实施强制执行，委托售房并在公证处办理抵押公证，恶意违约，并利用公证书擅自将受害人的房地产转让给该组织控制。随后，林国斌犯罪组织和谭宁恶势力犯罪团伙以暴力、威胁等“软暴力”手段非法侵占受害者的房产，通过向第三方出售或采取虚假诉讼等手段实现欺诈性房屋处置，诈骗受害者70套房屋68套，给受害者造成经济损失1.78亿元以上。

涉案的公证人、律师和警察都被判刑

包括王春和李铁林在内的九名公证人知道林国斌和其他人实施了欺诈，但他们仍向他们提供援助，援助数额巨大，构成了欺诈的共犯。最终，公证员王春因诈骗被判处五年有期徒刑，并处罚金10万元；公证员齐伟、王俊杰、杨毅、李铁林被判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币7万元。

律师李春杰犯有参加黑社会性质组织罪、诈骗罪和虚假诉讼罪，决定判处有期徒刑16年，并处没收全部个人财产。

东城分局原民警庞犯黑社会性质组织罪、诈骗罪、假诉讼罪，决定判处有期徒刑17年，并处没收全部个人财产。

本只拿了房子的抵押贷款，房子就没了

在林国斌的黑社会犯罪案件中，有68名受害者，主要是老年人，70栋房屋被诈骗，涉及数亿元。他们如何欺骗受害者？这背后是什么样的利益勾结？

2018年8月，北京市海淀区毛纺北小区的一对老夫妻李树辉被一家小贷款公司的六名壮汉暴力清洗，并被拖出家门。

受害者李树辉:用他所有的牙齿和爪子，他说你没有偿还贷款。两个人进来换锁后，他们带着我的妻子和他们的腿出去了。

68岁的李树辉(音)说，他们被赶出家门后，住在快餐店和走廊里，忍受不了这种折磨的妻子很快被送进了医院，甚至在2019年春节期间，他们也失去了病人。

那么，为什么他们会被小额贷款公司暴力赶出家门呢？

原因是李树辉被介绍到北京鑫源保健品有限公司，在那里他拿了按揭贷款进行投资，可以免费吃到昂贵的保健品，每月的利息回报为投资的1%，贷款的本息全部由保健品公司承担。2018年8月20日，她以一套价值500多万元的房屋作为抵押，签订了一份270万元的借款合同，并在北京方正公证处进行了公证，同日该合同被转让给保健品公司。她万万没想到的是，在贷款公证四天后，她的房子被转让了，第六天她就被赶出去了。

和她一样，赵，一个老人，听了一个收藏品公司的介绍，说她拿了一套房子作抵押贷款。成为公司股东后，她可以很快在海外高价出售自己的收藏品，于是她借了161万元的房子，市值超过400万，然后投资到收藏品公司。

赵的女儿:这个大厅叫朝阳区房地产交易大厅。她认为我们不知道在那里做什么程序。直到我们清理了房子，我们才知道这些。三次之后，房子被转让给九州环球贸易公司。

高磊也莫名其妙地卖出了一套市值超过1100万元的房子。2015年11月，他从一家小额贷款公司借了300万元，抵押了他的房子。在北京方正公证处办理公证的过程中，他每月正常支付利息。第六个月，当他想偿还本金时，他发现无法联系到小额贷款公司的贷款人。

受害者高磊:我父亲因为提款想还本金，但此时他又打电话给贷款人，联系不上。他没有接电话，也没有回复短信。

高磊觉得情况不对劲，去朝阳区房地产交易大厅询问，发现他的房子早在两个月前就被转让了。

检查房地产程序，找出黑社会组织

受害者告诉记者，他们只是通过抵押贷款借钱，但最终，房子被莫名其妙地秘密出售，他们不知道或参与整个出售和转让。这是怎么发生的？

2018年5月，随着大量受害者被暴力清除并向公安机关报案，北京警方对此类案件非常重视。受害者的房子是怎么转移的？这也成了警方要揭露的秘密。

北京市公安局朝阳分局刑侦支队巡视员杨:犯罪嫌疑人利用委托公证在老年人不知情的情况下转移财产，但犯罪嫌疑人以合法手段掩盖其非法目的。

警方发现，被秘密转让的房屋一般有三份公证文件:一是抵押贷款合同执行效力的公证；二是委托公证全权售房；三是抵押公证。在售房全权公证书上，记者看到，受托人可以办理银行还款手续，办理房地产抵押注销登记手续，并取得产权证。确定房价，出售房产，收取房款。

事实上，受害者的贷款金额一般不到财产市值的一半，但却是在短时间内被强行转移的。谁是敲诈受害者的幕后黑手？

北京市公安局朝阳分局刑侦支队巡视员杨:我们发现这些老人的房子被托管人转移到了九州、宝坻商社、富协通、京生嘉辉、袁道勋等几家公司。我们询问了这些公司的法律代表，发现他们是林国斌团伙的骨干。

林国斌，36岁，北京市顺义区人，北京京生嘉辉投资有限公司的法定代表人，京广金融服务外包公司的实际控制人，此前曾在一家房地产中介担任销售员。

在针对林国斌犯罪团伙的同时，警方还锁定了9名公证员，包括北京市方正公证处的公证员王春、齐伟、王俊杰和杨毅，北京市公证处的公证员李铁林，以及北京市公安局东城分局的两名律师和警察庞。2019年9月，北京警方采取集中逮捕行动，52名嫌疑人全部被逮捕，并被一个接一个绳之以法。

一套公证文件

公证律师与他人合作

林国斌团伙犯“例行贷款”罪的诀窍是什么？首先是要仔细选择犯罪的目标。

北京市公安局刑侦总队第二支队副队长李国庆:他要找的对象是特定对象。他需要变老，在家里有一所房子。在借钱的过程中，他首先检查被选中的对象是否有公安和法律部门的工作人员，是否有任何债务。因此，一些警察在这里为他提供了一些帮助。

原北京市公安局东城分局民警庞是犯罪组织的七名股东之一，持股比例为7%。他利用职务之便直接询问受害人的户籍，如果他发现目标家庭中有公安和法律部门的雇员，他会促使林国斌组织起来直接放弃。庞还利用自己的专业知识帮助团伙在后期进行暴力式的房屋清洗。

案发后，在办理贷款手续时，林国斌团伙的成员会把受害人带到公证处进行公证，而最大的坑就在这里。

根据受害者的意愿，他们只是借了抵押贷款，并没有要卖掉房子的意思。通常情况下，他们只需要做一个公证，使抵押贷款合同生效，但受害者签署了完整的房屋销售委托公证和抵押贷款公证不知道。

北京市人民检察院第三分院第七检察室主任孙振宇:在签订合同的过程中，受害者认为他们只是抵押了房子而不是卖房子，然后又单独签订了卖房子的合同，他们会面临什么？我们面临着将房子委托给他人并直接出售的问题。

大量受害者还表示，当他们在公证处签署文件时，他们不知道自己签了什么。公证人不仅没有告知风险，有些人甚至根本不在现场。

受害者李树辉:她让我签名，说她很快就要下班了。签约后，他们没有给我任何钱，他们也不知道那是什么。

公证员应当依法为受害人处理公证文书的法律风险，并履行告知和警示义务。然而，涉案的公证人为了个人利益出卖职业良知，为林国斌团伙提供帮助，并将受害者推入被骗的深渊。

据了解，王春作为北京方正公证处四个部门的负责人，最早收取了25%的手续费。有证据表明，王春2016年收入达到190.7万元。据法官称，为了使相关的公证文件对林国斌一伙更有利，甚至连受害人在公证处签名的文件都由参与林国斌一伙案件的律师李春杰进行了仔细的修改。

北京市第三中级人民法院第二刑事庭副庭长钟鑫:他们与方正公证处联系密切，公证员对他们也很熟悉。当他们到达时，他们可以直接取出他们公司的相应模板并直接打印出来。本公司模板经法律顾问李春杰修改后放入公证处。

法官提示:投资要仔细签字才能看清楚

林国斌的犯罪团伙，包括参与日常贷款诈骗的公证人、律师和警察，都受到法律制裁。近年来，林国斌黑社会组织专门针对老年人的案件屡见不鲜，如近两年在北京爆发的新源叶盛生物科技公司“保健品”诈骗案、北京中安民生公司“家庭养老”诈骗案等。针对这类诈骗犯罪，在政法机关依法严厉打击处罚的同时，法官们也提出了相应的防范建议。

法官认为，许多老年人落入林国斌团伙“日常贷款”陷阱的原因是，他们被所谓的“老人院”以及社会上非常流行的收藏品和保健品的投资所欺骗，然后将他们的房子用作抵押贷款。最后，钱被上游的诈骗公司骗走了，房子被林国斌的团伙建立并出售。

鉴于这种情况，法官建议老年人对所谓的项目如老年人住房和社会收藏品投资应持谨慎态度，最好不要听或相信或参与。对于一些亲戚朋友来说，他们不应该轻易同意借钱过桥，用房子抵押贷款。如果真的需要资金，最好咨询他们的孩子，去银行和其他正规金融机构。

北京市第三中级人民法院第二刑事庭副庭长钟鑫:在签署任何文件时都要小心，比如贷款合同，一定要看清楚你签的是什么。