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在抗疫期间,一些不法分子树立了错误的观念,实施了一种新型的金融诈骗。随着3月15日消费者权益日的临近,北京银监局和黑龙江省银行业协会发布了风险警示,提醒消费者防范金融欺诈。与此同时,互联网巨头们积极研发黑技术,守护普通百姓的金融消费安全(603883,诊断股),使得各种新的金融欺诈无处藏身。
警惕四种典型的骗局
北京银监局在风险预警中总结出四种典型骗局。一是低息贷款诈骗:犯罪分子通过电话和互联网发布虚假信息,声称可以申请“政府高额度、低利率、无抵押、快速支付的传染病专项贷款”,诱使有资金需求的公司或个人申请贷款,然后以收取中介费和保证金为由实施诈骗。
第二,投资和金融欺诈,如借助“区块链”概念发行冠状病毒币等虚拟货币,声称筹集的资金被用于在国外建造口罩和防护服工厂,或研究和生产冠状病毒疫苗,并承诺高回报以骗取受害者的金钱。犯罪分子利用疫情期间一些人的投资需求旺盛,通过网上聊天室和微信群向投资者推荐私募基金,引导股票和期货的买卖,诱使受害者下载虚假交易软件,开设投资账户。
第三,窃取信息的欺诈行为,如向受害人的手机发送虚假的“退换”短信,诱使受害人拨打虚假的客户服务电话或点击短信中的未知链接,按照提示提供银行卡卡号、密码、验证码等敏感信息,转移卡内余额。或者通过社交软件、二手交易网站等渠道发布销售口罩、防疫材料等虚假信息,在转账收取消费费用后“黑”受害者,或者诱使受害者在网络钓鱼链接中输入个人敏感信息,造成消费者财产损失。
第四种是非法集资诈骗,利用虚假网站和微信等社交软件冒充慈善机构、民政部门、医院、爱心人士等。向消费者发送虚假的集资信息,利用群众的同情心实施集资诈骗。
此前,银监会公布了疫情防控期间犯罪分子诈骗的典型方法,提醒消费者在涉及银行卡转账汇款业务时要提高警惕,安全用卡;注意保护个人敏感的金融信息,不要泄露个人信息、银行卡密码、验证码等。给别人;谨慎进行网上私人交易,确保账户资金安全。
技术增强了反欺诈能力
为了保护人们的金融消费安全,互联网巨头们积极开发黑技术,这使得新的金融欺诈隐形化。
支付宝先后推出了“保安”和“叫醒热线”。设置“监护人”后,一旦用户涉嫌电信诈骗或账户异常登录,支付宝会通知监护人在提醒用户本人的同时及时提醒家人,以防止用户被“外人”欺骗。“唤醒热线”是在确认交易中存在欺诈风险时停止交易,并主动致电用户揭示欺诈风险。目前,这项服务面向50岁以上的用户。
杜晓曼金融加入了由公安部牵头、大型互联网公司、金融科技公司和银行参与的“反欺诈预警数据平台”。杜晓曼金融将最新的智能技术应用到风险控制领域,开发了基于人工智能技术并结合人工审计的“反欺诈机器人(300024,诊断单元)”,能够为疑似受害者提供及时的风险预警。
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标题:紧盯新骗术 金融“黑科技”捂紧老百姓钱袋
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