又见“虚拟货币”骗局！发展传销会员65层 正规军何时来？

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近日，山东省枣庄市薛城区人民检察院披露了一起特大网络传销案。

以数字现金的名义，“ibank Smart Wallet”MLM平台已经发展了10多万MLM会员，涉及资金超过3亿元。MLM政纲讲师罗某因涉嫌组织领导MLM活动罪被检察院提起公诉。

事件发生时，“伊班克智能钱包”MLM平台已经发展了65个MLM会员，吸收了360，000 eth(以太网)、593 btc(比特币)和4，291万xrp(瑞波)的数字现金。根据平台运营期间每个数字现金的最低市场价值，累计金额为3亿元。

巧合的是，5月19日，中国裁判文书网公布了“亚元”巨型传销的最终裁决，该机构累计会员超过23万人，吸纳近8亿元。作为亚洲袁组织的头目，蓝新民因组织领导活动罪被判处有期徒刑八年零六个月，并处罚金人民币三百万元。

两个骗局背后的虚拟货币混乱

根据山东省枣庄市薛城区人民检察院的外部起诉书，“ibank Smart Wallet”平台设定了300美元至3万美元的不同入场费门槛，并以数字现金形式发布新的高回报eoc油宝为诱饵，诱使会员注册充值，然后拉着人们的脑袋进行线下开发吸收MLM资金。

(截图:12309中国检察院网)

在“伊班克智能钱包”的营销推广中，数字现金eoc石油宝特别说明:石油宝eoc可以捕捉各交易所的数据和市场分析，实时进行智能套利交易，并与东帝汶石油公司的原油进行一对一的比较，通过开采分享利润和利润。而在交易开始的合适时机，结合各种套利方法可以完全不受价格涨跌的影响，解决人工套利的各种弊端和风险。

在“亚元MLM案”中，蓝新民等人以通过网站平台发行“亚元”虚拟货币的名义，要求参与者通过网上推荐支付一定费用，获得加入资格。据天空调查，蓝新民和欧阳宏于2015年5月成立了深圳前海亚万仓亚元数字现金资产管理有限公司(以下简称亚万仓亚元)，并建立了“亚元”虚拟资产网上交易平台，蓝新民持股51%，欧持股49%。

(截图:中国裁判文书网)

亚元成立之初，曾标榜“互联网+文化艺术品+金融产品数字现金”的新发展模式，以支持中华民族文化复兴和文化强国的梦想，并树立了使“亚元”成为国际商业流通中最具潜力的数字现金的远大抱负。

2017年12月，亚元交易平台更名为文化旅游资产现货交易平台。该平台主要包括亚洲美元钱包和亚洲美元资产钱包。会员充值后，其账户可获得充值金额的80%，可用于交易、提取现金和购买文化旅游资产。文化旅游资产的价格每天都在不断上涨，可以在未决订单上出售。

混乱不仅发生在较小的虚拟货币平台上，也发生在宇宙的第一次交换上。2018年，“交易挖掘”模式迅速流行起来，全球首个日交易量最高的300亿元人民币交易所fcoin在2020年2月10日正式停止交易，跻身全球交易量前3名。今年2月17日晚，交易平台fcoin宣布预计不进行赎回，赎回规模为7000-13000 BTC(约合人民币8.8亿元)。

上周，货币圈更加动荡。一些虚拟货币交易平台，如piexgo Pizza Dog、uex、lmex和fubt，被质疑为“逃跑”。虽然各大平台纷纷澄清，称只是由于技术原因、黑客攻击等因素暂时停止取现，但众所周知，货币圈的深度很深，澄清后很难打消投资者的疑虑。

虚拟货币在中国一直是监管的高压区，监管层也有明确的红线标准。如果平台跑了，受害者如何捍卫自己的权利？

中国银行法学研究会会长肖飒律师(601988)在接受记者采访时表示，平台受害者有权利保护路径，但不同的权利保护路径需要结合单个案例进行探讨。如果平台传销涉嫌犯罪，平台受害人应走刑事救济之路；但是，如果平台以欺骗手段骗取投资者的资金，且骗取金额不大，投资者希望获得侵权损害赔偿，则应走民事救济之路。

为什么虚拟货币会成为一个网络骗局？

为什么一度流行的虚拟货币逐渐成为“网络骗局”的代名词？

就像赌博一样，这可以一天24小时交易。再加上一些人确实靠它赚钱，一些投机取巧的人被卷入其中。一位从业者告诉记者。

中国互联网金融协会区块链研究工作组组长、中国银行前行长李礼辉曾表示，以比特币为代表的虚拟货币投机性太强，因此它注定会成为一种流行的支付工具或所谓的货币形式。目前，包括中国在内的世界各国对虚拟货币都有一些猜测，因此有必要加强监管。

据智库统计，截至2020年5月31日12:00，全球数字现金市场共有5530种货币。总市值为270，867，971，351美元(约2709亿美元)。与上周相比，数字现金的总市值增加了约141亿美元，增幅约为5.48%。

截至2020年6月3日凌晨，市值排名前三的虚拟货币是比特币、以太网和系绳美元。其中，比特币以1.22万亿元的流通市值高居榜首，成为当之无愧的领头羊。

(截至2020年6月3日凌晨，市值排名前十的虚拟货币)

6月2日上午7点，外国密码货币交易所显示，比特币价格迅速上涨，最高价格超过10，429美元。随着比特币价格重回1万美元大关，美国区块链概念股在市场开盘前整体上涨。截至下午4: 00，马拉松专利(mara.us)上升了36.99%；区块链暴动队上涨22.23%，迅雷暴动队上涨1.24%。

李礼辉此前表示，虚拟货币的经济缺陷在于缺乏足够的实物资产支持和信贷支持、价值不稳定和过度投机。例如，2018年，比特币跌至3158美元，比最高价低84%。全球虚拟货币的总市值从年初的8350亿美元下降到1100亿美元，降幅接近87%。比特币在2019年继续波动，在9月下旬的7天里下跌了22%。

虚拟货币监管收紧，正规军队使用数字现金的进程加快

依托区块链技术，虚拟货币不断发展。在整个中国，监管当局对虚拟货币始终保持警惕，监管政策处于持续收紧的状态。自2013年以来，中国人民银行等五部委发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确指出比特币是一种特定的虚拟商品，而非真实货币。

2017年，央行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》(以下简称“94公告”)为中国区块链行业奠定了监管基调，它仍然是笼罩在该行业参与者头上的“达摩克利斯之剑”。

去年11月，上海、北京、深圳、东莞、内蒙古等地发布了监管文件，这是自1994年公布以来的首次联合打击行动。一是对数字现金交易相关活动发出风险预警，接着对交易平台进行了一次又一次的彻底调查和关闭整改。

去年11月，监管力度为2017年以来最强。当时，所有从事虚拟货币的公司都在度假，不敢去上班。一位曾经从事虚拟货币开发的工作人员告诉经纪公司中国记者。

与此同时，作为一支正规军，中央银行的合法数字现金流程正在加速。最近，中央银行的数字现金内部测试视频在网上流通，其基本功能包括数字资产交换、数字钱包管理、交易记录查询和密码扫描支付、汇款、收付、触摸等。据悉，央行数字现金(dc/ep)已在部分银行进行了内部测试，首批试点地区包括苏州、熊安、成都和深圳。

中国人民银行研究局局长、中国金融协会秘书长王信在2019年第三届中国互联网金融论坛上发言时表示，未来数字时代的货币竞争仍将是法币竞争，但法币竞争在数字时代将更具特色。