券商中报“透露”反洗钱罚单 招聘反洗钱人才年薪30万起步

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随着打击金融犯罪成为全球金融监管的共识，近两年来，央行对中国金融机构反洗钱要求不断提高。

然而，目前证券公司的合规性仍存在诸多不足，反洗钱工作不力导致处罚频繁发生。最近，两家上市券商在半年度报告中披露了反洗钱票证的相关信息(截至发稿时，中期报告中有三项披露)。

2名经纪人

收到一张1000万元的反洗钱罚单

普华永道的最新数据显示，截至6月30日，2020年公布的反洗钱行政处罚总额为3.74669亿元，罚款总额为298元，其中约96%采用双罚制。2020年1月至4月累计罚款金额超过2019年全年水平。

今年，经纪人因未能经常开展反洗钱工作而受到处罚。据《证券日报》记者不完全统计，华泰证券(601688)、太平洋证券(601099)、郭盛证券等10多家券商和分支机构因未做好反洗钱工作而受到处罚或行政监督管理。

8月14日，国泰君安(601211)和华西证券(002926)均披露了2020年半年度报告中发行的反洗钱票据的相关信息。

具体而言，6月18日，国泰君安证券(香港)因缺乏内部反洗钱政策和措施、对第三方转让的监管力度不够、在股票配售交易中未能充分了解客户背景和认购资金来源、在盘后监控中内部监控流程和系统管理不到位、未能及时将发现的问题告知香港证监会而被香港证监会公开谴责并处以2520万港元的罚款。

4月21日，华西证券全资子公司华西期货收到中央银行成都分行的行政处罚意见通知书。华西期货因未按规定提交大额交易报告或可疑交易报告被罚款20万元，华西期货相关直接责任人被罚款1万元。

自今年年初以来，华泰证券因未能做好反洗钱工作而被央行处以最高罚款。

具体而言，今年2月，华泰证券因未履行客户身份识别义务、未提交可疑交易报告以及与身份不明的客户进行交易，被央行罚款1010万元。

经纪人反洗钱

多注意它

证券业受到高度监管，相关法律法规和监管政策可能会随着证券市场的发展而调整。如果公司在日常经营中未能适应政策法规的变化，出现违规行为，可能会受到监管机构的罚款、暂停或取消业务资格等行政处罚。

8月16日晚，郭进证券第十一届董事会第八次会议(600109，诊断)同时审议通过了《关于修改公司的议案》和《关于修改公司的议案》；华西证券在中期报告中表示，将加大反洗钱技术系统的投入，建立和完善反洗钱工作的考核和奖励机制；国泰君安在中期报告中还表示，国泰君安证券(香港)有限公司采取了一系列整改措施，如全面修订制度、优化内部控制流程、加大合规投入、建立定期会议决策机制、加大合规培训、聘请第三方顾问进行审核评估等。

从人员配备来看，券商也注重招聘专业的反洗钱人才。《证券日报》记者通过猎头和招聘网络发现，券商对反洗钱人才的需求很大。根据某券商负责人发布的反洗钱招聘信息，薪资福利为30万元/年-44万元/年。负责公司反洗钱机制建设和制度建设，监督公司各部门和分支机构落实工作要求；根据法律法规和公司制度，负责协助组织、协调和监督公司开展反洗钱工作，包括客户识别、监控、分析和提交大额/可疑交易、反洗钱清单控制等。

经纪公司反洗钱合规管理岗位的工资福利为36万元/年-62万元/年。另外，东方证券最近招聘的反洗钱管理岗位(600958，诊所单元)的工资福利为30-42万元/年。总的来说，目前反洗钱岗位经纪人的工资一般在30万元/年，这还是很有吸引力的。

此外，普华永道(PricewaterhouseCoopers)还建议，传统的反洗钱监控工作通常发现监控数据存在漏洞为时过晚，这将大大拖累反洗钱合规的有效性和效率。金融机构需要尽快发现并解决数据问题，“数据第一”的理念可以使金融机构在战略上实现反洗钱合规战略时抓住第一个机会，特别是在实现重要且耗时的目标时，如建立或完善反洗钱系统架构。