5万人被骗433亿元！又一“惊天集资大案”宣判

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近日，一起金额超过433亿元的集资案进入一审判决。

据大河报道。日前，河南省安阳市中级人民法院在汤阴县人民法院刑事法庭公开宣判河南超越企业集团实际控制人杨清河一案。杨清河一审被判处无期徒刑，并没收了他所有的个人财产。

集资诈骗总额达433亿元，涉及5万多人

5月22日下午3时30分，在唐阴县人民法院，被告人杨清河被一声清脆的槌棒声带上法庭。

▲杨清河被带到试验现场(来源:大河。com)

据Zhongxin.com介绍，杨清河，1967年8月出生，曾担任河南省第十一届全国人民代表大会常务委员会委员、河南省工商联副主席、安阳市第十二届全国人民代表大会常务委员会委员、安阳市工商联主席、安阳市总商会会长。

从1988年至2014年，杨清河本人或委托他人成立了安阳都渠都来读书俱乐部、安阳市潮悦房地产经纪有限公司、安阳殷商文化传播有限公司、河南潮悦房地产集团有限公司、潮悦实业有限公司等77家公司和机构，杨清河是这些公司和机构的实际控制人。

经审理发现，1992年1月至2015年11月，未经国家财政管理部门批准，杨清河先后借入存款、诚信理财、投资房地产、投资煤矿、购房、储备原煤、超收人民资金。以宣传、公示等形式。以每月1-3.6点的高利率和高回报为诱饵，为安阳市及周边地区吸收了大量资金。

截至事件发生时，超月集团已从募集人处吸收本金共计433亿元，涉及51354人。其中，煤矿、房地产、金矿投资10.05亿元，其他大量集资用于还本付息、社会捐赠、购置房产、车辆、金币、文物、工艺品、字画、高尔夫会籍等。

▲超出集团非法集资工具清单

贷款诈骗2.4亿元

晁越集团无力支付募集资金，严重资不抵债后，杨清河知道晁越集团背负巨额债务，没有偿还能力，隐瞒了上述事实。2013年6月，他以光大银行安阳张德房产有限公司(601818)的名义，编造虚假理由，以虚假财务报表和三方监管协议为由，以参与非法集资的赃物和房产为抵押，返还张德大厦威尼斯印象(张德购物中心)一期股东贷款。

2014年3月，杨清河再次编造虚假理由，利用虚假财务报表，利用非法集资所涉及的赃物作为抵押物，以河南超岳房地产集团有限公司的名义，向光大银行郑州黄河路支行贷款5000万元..

骗取上述两笔贷款后，自2013年6月至2015年10月，超月集团的原始资金、贷款资金及其他资金收入合计3.57亿元，总支出3.21亿元，其中生产经营费用7807万元。其他资金用于偿还银行贷款本金和利息，支付承兑汇票的非法贴现费，返还非法集资利息，用于日常开支，如办公费用、高尔夫会员费、购买家具

用低价酒支付融资利息

此外，2014年11月至2015年11月，超悦集团资金链断裂后，为了掩盖集资诈骗的全部债务，杨清河等人通过购买低价白酒和高价集资票据，收回集资票据683.6万元，以抵消杨清河的集资债务。

据《中国基金报》报道，超越集团资金链断裂后，为了掩盖其全部集资诈骗债务，杨清河与其他人联手购买低价白酒和高价集资票据，以抵消杨清河的集资债务。

据法院消息，2014年11月至2014年12月，经杨清河与张海生商议后，张海生致电朝悦集团26名员工，以25万元的价格从泸州蕉岭碾年酒业有限公司购买了2328箱(6瓶/箱)白酒。

利用集资人急于支付集资款的无奈心理和对白酒价格的错误理解，通过收取80%的集资款和20%的现金(共相当于166万元)，向超越集团集资人支付了2055箱和2瓶购买价为223万元的白酒。 其中，向募集人募集资金133万元，上缴超悦集团，用于冲抵杨清河的募集债务，现金募集33万元，按股份比例分配给股东。

2015年1月至2015年11月，杨清河指示李思兵、沈正毅以同样方式向募集人支付款项并从中获利。杨清河和其他人一起诈骗了650多万元。

有不止一家非法集资公司，比如以高额利润为诱饵的超越集团。

电子租宝、中金朝、泛亚体系，再到仁学交流等。，非法集资每次都更疯狂。

让我们看看他们是如何和苏苏一起成为“神话”的“囚犯”的

“电子租赁宝贝”案例

自2015年12月16日起，公安机关对“电子租赁宝”网络金融平台及其关联公司涉嫌犯罪立案侦查。近日，其在全国各地的关联公司和分支机构也迎来了宣判。它持续了两年半，遍及31个省市，涉及金额高达762亿元。未支付的电子租赁财富达到380亿英镑，最终尘埃落定。

据不完全统计，易人宝已宣判数十起案件，100多人被判刑，罚款超过20亿元。目前，北京、上海、天津、重庆、浙江、湖北、湖南、安徽、陕西、江西、广东、吉林、辽宁等13个省市先后对多起诉讼做出判决。

(上表数据与中国裁判文书网整合)

2017年11月29日，北京市高级人民法院对安徽禹城控股集团、禹城国际控股集团有限公司、丁宁、丁典、张敏等26人集资诈骗、非法吸收公众存款的上诉进行了二审公开宣判，裁定驳回上诉，维持原判。

此前，电子租赁宝藏的主要案件已于2017年9月12日判决。北京市第一中级人民法院依法对此案进行了一审判决，判定禹城国际控股集团有限公司犯有集资诈骗罪和走私贵金属罪，并处以18.03亿元罚款；安徽禹城控股集团因集资诈骗被罚款1亿元；丁宁因集资诈骗、走私贵金属、非法持有枪支、跨境走私等数罪被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，没收个人财产50万元，并处罚金1亿元；丁典因集资诈骗罪被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，罚款7000万元。与此同时，张敏等24人因集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵金属罪和越境罪被判处有期徒刑15年至3年，剥夺政治权利，并处罚金。

(资料来源:北京市高级人民法院)

“昆明泛亚有色金属”案

被称为“世界上最大的稀有金属交易所”的昆明泛亚有色金属交易所，几年来一直延续着寻找资本的疯狂游戏。最终，资金链断裂，20多个省份的22万名投资者几乎无法收回430亿元资金。

通过开设更多的公司、筑巢和吸引凤凰，泛亚正在“空手套白狼”中运行。

根据泛亚合作伙伴在工商注册系统中注册的合作伙伴信息，大部分是2014年甚至2015年新注册的企业。而且，这些企业有两个共同的特点:

无论注册资本是几千万元还是几亿元，实际认缴的资本往往是0元。

“0元合伙企业”以“泛亚”为名，参与泛亚模式的运作，吃“唐僧肉”。

2016年6月22日，公安机关依法抓获单久良等19名重大犯罪嫌疑人，查处了一批涉案资产和资金，其中有色金属7万多吨。

金钟的情况

外滩五号环球金融中心金茂大厦...是金钟的商业场所。

他控制的公司甚至推出了收益率高达400%的产品...

在花了近5亿元进行个人挥霍后，这位迫不及待想住进汤臣一品豪宅的金融新贵很快被逮捕，这座被视为身份象征的豪宅在网上以低于2000万元估价的价格被拍卖。

经上海市公安局经济调查处核实，中国金部从2.5万投资者中非法吸收的累计金额近399亿元，欠缴金额52.6亿元，涉及投资者1.28万余人。

2016年4月，实际控制人许勤等人在出境时在机场被拦截，该组织其他20名核心成员全部被抓获。

2016年10月，中晋案件调查结束，移交检察机关，许、等人涉嫌集资诈骗。

善良和善良的例子

张天明把自己包装成“慈善家”和“经济学家”。事实上，他初中辍学时没有学过经济学。自2016年5月以来，张天明和其他国家通过建立一个“惠民互助大系统”的平台，大力发展其成员。

策划社会活动，组织慈善捐赠，提高自己和善良的曝光率；到全国各地视察贫困村庄，收购濒临破产的企业；我喜欢穿唐装，经常微笑...这些是张天明常用的包装技术。

然而，他吹嘘的“做慈善”和“高额回扣”的模式实际上是推倒东墙，补上西墙。用新成员的钱支付旧成员的利息和短期回报。一旦没有人投资资金，或者新成员投资的资金不能支付老成员的利息和本金，资本链就会断裂，这将导致模型的崩溃。

2017年7月，“善心会”涉嫌调查一起大型传销案，包括张天明在内的多名犯罪嫌疑人依法受到刑事强制措施。

2017年9月，张天明因涉嫌组织和领导传销活动而被捕。

7月25日，友好交流组织者张天明告诉警方处理此案。ⅹⅵ

善心交流的组织者张天明告诉处理此案的警察。

那些用各种手段从筹款参与者那里拿钱的人逃脱不了牢狱之灾。

从电子租宝，到中金时期的泛亚部，再到仁学交流，影响广泛，数额巨大，人数众多，在世界上是罕见的。

一个接一个，令人震惊。

保持警惕！不可靠的投资产品有什么共同点？

第一，对固定收益的一般承诺

不管这些不可靠的投资产品的具体形式如何，销售人员一般都强调他们在向投资者销售的过程中不会亏钱，并保证固定收入。然而，这只是理想化的，安全性和收益不能被考虑。有所得必有风险。即使是国债也有风险，更不用说这些未知的机构了。

事实上，固定收益和保证收益的承诺违反了中国的相关监管规定。

其次，回报率普遍较高

投资产品的回报越不可靠，它就越神奇。例如，晋代中期声称有10%-25%甚至40%的高回报率，远远超过市场平均回报率。

但是，如果我们看看从2008年12月31日到现在的10年间，主要资产的年平均回报率都在10%以下，回报率最高的房地产的年平均回报率是7.79%。

以股票为例，上证综指和深证综指近10年的年化收益率在5%至6%之间，而上海证券交易所(包括上海证券交易所市场上规模最大、流动性最强的蓝筹股)的50年期收益率仅为7.19%。然而，股票资产在最近250周的波动超过20%，风险远远高于债券、商品和其他资产。

然而，风险最低的债券的年化收益率都很低，上交所政府债券的年化收益率为3.28%，沪深公司债券的年化收益率为5.25%。

可以看出，高收益低风险是一个巨大的投资骗局。在当前各种资产市场的低回报下，可以说承诺10%以上回报的短期产品基本上是骗局。

第三，基础资产不清楚

不管包装有多复杂，任何金融产品都必须有潜在的实物资产，否则，产品就是无源之水。基础资产不清楚，基础一定薄弱，上层产品随时会崩溃。

然而，许多网上贷款产品往往将许多基础资产打包成一个新产品，这使得投资者无法直接了解基础资产是什么；

其基础资产通常是信用贷款、消费金融、汽车贷款、抵押贷款、应收账款转让等。，其基础薄弱，资本回收周期可能很长。此外，许多投资机构不愿意向客户提供完整的基础资产清单，这被认为是不必要的。

然而，标准化的金融产品，尽管其结构设计复杂，却由易于实现的基础资产担保。

第四，借贷新旧，庞氏融资

许多投资陷阱往往具有良好的初始回报，但大多数骗局都是基于借新债还旧债和庞氏融资。

庞氏骗局意味着资金必须在一开始就积累起来。我们做什么呢

有必要让初始投资者尝到甜头，让他们宣传并引进新人。等到越来越多的人进来，然后滚钱逃跑，这对募捐者最有利。

从这些投资骗局来看，它们的特点通常是持续发行和在短时间内迅速扩大筹资规模。

话虽如此，原因很简单。世界上从来没有免费的午餐。当你认为投资产品可以平躺着赚钱时，你的钱袋可能已经打开了。

再次提醒

天上没有馅饼

如果你还有虚假的宣传，

高额回扣，

幻想用新的平台来回报旧的，

那么你可能是下一个受害者。