他富可敌国 靠炒股赚800亿身家！告诉我们3点投资启示

本篇文章4541字，读完约11分钟

世界上最富有的人是比尔·盖茨，但最赚钱的人是沃伦·巴菲特。作为一个股神，神话创造了什么，被投资者看好？

投资者狂欢盛宴如期举行，来自世界各地的约4万人涌入美国小镇奥马哈，聆听沃伦巴菲特(Warren Buffett)和他的老合伙人芒格(Munger)的投资圣经。

在股东大会上，巴菲特和芒格回答了投资者关心的56个问题，包括在中国的机会、退休和继任、增加对苹果和科技股的投资、密码货币、投资理念等。两位老人甚至回到了特斯拉首席执行官马斯克身边。

在享受股东大会盛宴的同时，有一个问题值得我们思考。为什么世界上只有一个沃伦·巴菲特，而你不能成为巴菲特？什么样的投资圣经值得学习。

1.只有保持赚钱的欲望，你才能成为一个富人

世界上最富有的人是比尔·盖茨，但最赚钱的人是沃伦·巴菲特。作为一个股神，神话创造了什么，被投资者看好？

他是第一个让比尔·盖茨从首富宝座上跌落下来的人。他的身价已经超过800亿美元，是冰岛国内生产总值的三倍多，他绝对富有。在过去的50年里，他的投资收入接近7600倍，而在业绩不佳的美国仅11年，胜率就接近80%。

财富不会从天上掉下来，除非你出生在一个好的家庭背景，否则你必须做出非凡的努力才能变得富有。在很小的时候，巴菲特赚钱的欲望就特别强烈。10岁时，他许下了一个愿望，要在35岁时成为百万富翁。

当一个8岁的女孩在股东大会上问巴菲特问题时，他鼓励这个小女孩:长大后让我们在资产配置部门工作。一个8岁的孩子成为了巴菲特公司的股东，而在10岁的时候，我们用我们叛逆的童年玩耍和玩耍。难道，早赚钱，早炒股也要？

那么，梦想赚钱的巴菲特如何赚钱呢？

如果比尔·盖茨的公司生产电脑和软件，而乔布斯的苹果公司生产手机，巴菲特的公司就是一家直接赚钱的公司。

据巴菲特自己说，他从11岁开始“做资金分配工作”，一直工作到现在，享年88岁。因此，说到从爱情中赚钱，我们离股神还很远。

因为他喜欢赚钱，他本可以尽力“创业”。巴菲特的父亲是美国国会议员，他在良好的家庭环境中长大。但从6岁起，他就开始卖口香糖、汽水、花生、二手高尔夫球、杂志、送报纸和做球童。在大学期间，他坚持送报纸，并在大二的假期开始卖男装。因此，只要他提出赚钱的想法，他就会立即行动，从不纸上谈兵。

那么，成为股神的第一步就是要有赚钱的强烈愿望，前提是赚钱的方法必须合法。

当然，在投资方面，股神也有遗憾。例如，在这次股东大会上，他也承认自己早起时对科技股犹豫不决，即使有世界首富比尔。在盖茨的建议下，他仍然怀念谷歌。就像今天一样，许多中国投资者惊呼:他们错过了阿里巴巴和腾讯。至于投资阿里巴巴，我不得不佩服日本首富孙正义有着非同寻常的眼光。

2.不要做金钱的奴隶，而是依靠“资本”来为你“钱生钱”

巴菲特一直认为钱生钱是最好的赚钱方式。财富的几何增长永远不可能通过用劳动换取报酬来实现。

这让我想到了一个例子，为什么月收入为3万英镑的白领工人不如打扫有七间套房的阿姨们舒服。一是靠劳动赚钱。一旦你不工作，你将没有收入。因此，一线城市的高房价绑架了许多年轻人。一旦你不工作，谁来偿还贷款，谁来支撑整个家庭？一种是通过收集房子和增加房子的价值来赚钱。打扫只是打发时间的工作。即使你不工作，光是房子带来的资产附加值就足以让你体面地生活。

这就是光靠劳动赚钱和试图用资本赚钱的区别。这也与巴菲特的投资哲学相似，巴菲特的投资哲学需要钱生钱。

他喜欢把投资比作滚雪球，利用钱生钱，最终实现他的财富帝国。

巴菲特有许多关于金钱的名言，他通过这种方式成为世界上最富有的人。他说:“你一生能积累多少财富并不取决于你能挣多少钱，而是取决于你如何投资和管理你的财务。”金钱总是比寻找金钱的人更好。你必须知道钱对你有用，而不是你为钱而工作。”

他还说:“如果你在40岁或50岁的时候还不能边睡觉边赚钱，那你就活不了太久了！”

这是沃伦教给你的重要一课:问问你自己，有多少人可以在睡觉的时候赚钱？或者你只能工作到死，耗尽你的劳动来赚钱？

3.投资是一个终生的过程，你必须学会变老

股神对投资财务管理和赚钱持什么态度？尽管巴菲特已经是世界上最富有的人之一，但他每天至少花12个小时阅读和学习。

他每天阅读500多页材料，包括《纽约客》等新闻报道，以及他公司的日报、周报和月报。

除此之外，他还应该关注他没有购买的数百家公司的报告。一方面，他感兴趣，另一方面，他可能在将来使用它们。在研究韩国股票市场的时候，他甚至去研究有关韩国会计准则的书籍。

他相信未知的世界是无限的，他的知识仍然远远不够。

在这里，我想到了另一个中国富豪:李嘉诚。他12岁开始工作，90岁退休，担任中国首富长达20多年。即使在战争期间，他也没有放弃学习，除了白天工作养家糊口，晚上在别人用来生火的废书里找书。直到现在，李嘉诚一直保持着每天晚上看书的习惯，学习新的科技知识和与职业相关的信息。

在这个世界上，没有人的成功是可以随便获得的。

回顾我们自己，我们真的认真对待赚钱的问题了吗？我们每天花多少时间学习和增加相关知识？

下面的文章将向你展示巴菲特在股东大会上所说的话。

1.巴菲特:中国和美国正在改变下一代的命运

被问及有中美经验的年轻人如何才能让自己变得更好？巴菲特说，中国和美国将会有一些市场环境。随着时间的变化，有时会有一双看不见的手，即市场，来真正改变我们下一代的命运。

2.巴菲特:两个最聪明的国家不会做傻事

巴菲特说，美国和中国是世界上最大的超级大国和最大的经济体系，这种现象将持续很长时间。我们有许多共同的利益，我们确实是两个非常大的经济体。每个人都非常关心这两个国家，所以这是一个双赢的局面。两个最聪明和最聪明的国家不会做一些非常愚蠢的事情，当然，有时这些小事也会发生。

3.巴菲特第一次在中国投资了2亿美元，收回了10亿美元

上海的一些投资者问，如果巴菲特做了一个小规模的基金投资组合，他会如何投资，尤其是在中国这样的新兴市场。

巴菲特:如果我有1亿美元，我可能会投资一个与美国相当的经济体，主要是美国或中国。今天，许多美国投资者错过了中国的机会，这些投资者应该把目光转向中国。

在回答这个问题时，芒格说，巴菲特第一次只在中国投资了2亿元人民币，收回了10亿元。

4.巴菲特·马斯克:技术不能解决所有问题。小孩子做梦

一些投资者问马斯克，认为护城河是一个愚蠢的概念，竞争力是正确的做法。问问巴菲特和芒格他们是怎么想的。

当巴菲特回答关于“壕沟”的问题时，他说技术不能解决所有的问题。这可能是一些小孩子的梦想。“我认为有些行业的护城河很宽。作为一家低成本生产商，这一点非常重要。”

巴菲特还说，最好的护城河是竞争力，这没有错，但也很荒谬。有很多行业，竞争形势越来越快。越来越多的护城河被侵蚀，但是一些护城河非常强大。马斯克非常强大，但我相信他不会在糖果方面与我们竞争。

结果，会议一结束，马斯克就在推特上说他想成为一个糖果厂，并说他非常非常认真。可以说，实力胜过巴菲特。

5.为什么减少ibm而增加苹果？巴菲特:我在ibm投资上犯了一个错误

当被问及为什么他们第三次减持ibm，并继续增持苹果时，巴菲特说:“我认为他们是两个截然不同的公司，他们是两种不同类型的投资决策，我在前者的投资上犯了一个错误。”至于后者，我们以后再看我是对是错。”

6.巴菲特谈到了房地产:不赚特别的钱贡献了大约3%的收入

当谈到房地产时，巴菲特说它不是一个特别赚钱的行业。“或者你拥有一所房子。我认为这是一个基本行业，也是每个人的基本投资方向。”

巴菲特还表示，美国大约30%的贡献是在房地产收入上。“我们会一直收购一些中介公司。如果我们在美国得到10%的中介公司比例，这仍然是一个好主意。这将使我们能够继续以10%和500万人的价格购买房屋。这是我们的希望。”

7.巴菲特谈到了密码货币:结果将会非常糟糕，依靠其他人以更高的价格接管

当被问及密码货币时，巴菲特说支票本身没有输出，但它只是货币流通的一种方式。“当你购买非生产性资产时，你依赖其他人以更高的价格接管，因为他们认为他们会卖给下一个人，从而获得更多的钱。”

巴菲特认为，密码货币的最终结果将非常糟糕，“因为它不会产生任何价值。”你还将面临一些棘手的问题，比如汇率。”

8.巴菲特:长期国债不是一个好投资

有人问我，在当前政策下，我们是否会考虑国债的发展。巴菲特说，没有人能对这个问题做出判断。这涉及到许多变量，但有一点我可以告诉你，长期国债不是一个好的投资，至少在目前的利率下是这样。

9.巴菲特什么时候退休？退休趋同不成问题

关于退休的话题，巴菲特说，我已经半退休几十年了，我已经移交了我的投资责任。我主要负责管理1000亿美元的现金。

芒格回答说:沃伦非常擅长无所事事。

9.一旦伯克希尔退休，收购企业将变得困难？巴菲特:别担心

巴菲特回答了目前股东们非常关心的一个问题:一旦他不再担任首席执行官，伯克希尔·哈撒韦收购企业会有困难吗？巴菲特对此并不担心。他说:“这一声誉现在属于伯克希尔哈撒韦。”“对于那些关心他们业务的人来说，我们当然是他们的第一选择，而未来将是他们的第一选择。”

10.巴菲特:八月份我就88岁了。这是收购一家公司的好时机

巴菲特说我在八月已经88岁了，现在又是八月。我也知道“8”是中国人说的最幸运的数字，所以我88岁了，八月，所以我认为八月是我们当时收购某个公司的最好时间，对吗？这是一个吉祥的日子。

11.巴菲特:投资那些能让人们亲吻你而不是扇你耳光的产品

股东问:如何进行成功的投资？

巴菲特:如果你是一个十几岁的男孩，你给你的女朋友一盒糖果，她会吻你。如果你在那个时候给便宜的糖果，你不会达到那个效果。因此，当我们投资这些产品时，人们想吻你而不是扇你耳光，这是一件非常有趣的事情。我们都以这种方式投资。

12.巴菲特谈到医疗保险行业:非常僵化，希望真正挑战它

在谈到“挑战现有的医疗体系”时，巴菲特说:“我想确保整个医疗体系能够得到改善，而不牺牲医疗质量。”这不仅是从公司开始的动机，也是改进整个系统的动机。所谓的医疗保险行业的护城河，我们也希望在未来真正挑战它。如果我们失败了，我们也希望继任者能够成功。”

13.富国银行何时会被取代？巴菲特:他们已经在纠正错误了

当被问及何时更换富国银行的“漏水船”时，巴菲特说，“我们不想让33700人做得像富兰克林的模型那样好。”我不知道他们在我们的演讲中已经犯了错误。我们不想给予这样错误的激励。

14.巴菲特:我们一周挣4亿美元，这太贵了。

巴菲特在会上开了一个统计学玩笑，说伯克希尔一周能赚4亿元，因为钱太多了，他不得不花掉它，但是很难进行象级收购。截至本季度末，伯克希尔的账户中有大约1000亿美元的现金。

15.一个八岁的女孩问巴菲特:当我们长大后，我们会在资产配置部门工作

一位8岁的股东问巴菲特，他说自己已经成为伯克希尔的股东两年了，这是他第二次参加会议。巴菲特表达了她对自己还不到9岁的感激之情，她不知道自己9岁的时候该问多深的问题。巴菲特还告诉小女孩，我们的资产配置部门肯定会有一份工作给你。长大后来吧！