新骗局:以贷款为名实施诈骗 7000余人受害涉金额千万

本篇文章1400字，读完约4分钟

如果你花几千元激活消费卡，你可以得到30万到50万元的贷款，没有抵押或信用信息，它可以在黑账户和白账户中使用。程序很简单，交易看起来很吸引人，但实际上背后是一个巨大的欺诈陷阱。近日，在重庆市公安局刑侦总队的带领下，渝北警方赴河南、河北、山西、湖北等地，以贷款的名义捣毁了7个犯罪窝点。据调查，全国27个省市有7000多名受害者，涉及金额超过1000万元。

公民张先生就是其中之一。张先生向渝北警方举报，因急需贷款，在河南德创电子商务有限公司业务员李某的欺骗下，申请了公司的“德创电子商务”消费卡。随后，该工作人员还表示，他们必须先支付激活费，然后才能贷款，而张某支付了4500元。2016年10月，张某实际收到贷款1182元，远低于他申请的金额。为了申请更高的贷款金额，张某根据工作人员的要求偿还了最后一笔贷款1182元。工作人员还称，张某没有在德昌电子商务网上商城消费，贷款金额只能在1000元以下，仅为992.5元。

为了再次增加贷款金额，张某某退了992.5元，选择在网上购物中心消费，买了一块手表，再次申请贷款3万元。此后，该公司停止为他们发放贷款。张某某联系了公司的客服，客服说在“德创电子商务”网上商城只花1万元现金就能贷到8000元。一劳永逸，他被诱惑一次又一次地花钱。张某突然意识到自己掉进了连环陷阱，被骗了，于是立即报警。

接到报告后，渝北警方立即开始调查。经过大量调查，证实这是一系列打着“公司化”幌子的跨地区电信诈骗公司。河南德创电子商务有限公司和河南凌西电子商务总部位于河南省郑州市，其他四家加盟商分别位于河南、山西、河北和湖北省。公司依靠加盟的方式发展加盟商和招募会员，在不断扩张的趋势中危及人民的财产安全。

在这方面，在重庆市公安局刑侦总队的指导下，渝北分局专案组开展了多领域、多角度的调查工作。一方面，几十名调查人员被安排转移到河南、山西、湖北、江苏等省进行实地考察和工作；另一方面，从受害者的资金流出发，我们可以详细掌握公司的资金流。经过50多天的仔细调查，诈骗集团的组织结构已经被详细掌握，主要成员和他们的立足点已经锁定，关闭网络的时机已经成熟。

8月9日，特遣队动员了230多名警察，组成了9个小组从重庆前往河南、山西、湖北、河北等地。8月11日上午9: 00，特遣部队同时实施了逮捕行动，逮捕了97名嫌疑人，并扣押了153台电脑和102部手机。

目前，渝北区人民检察院已经逮捕了25名犯罪嫌疑人，渝北区公安局已经对53名犯罪嫌疑人实施了监视居住，并对7名犯罪嫌疑人进行了网络追捕。此案正在进一步调查中。

渝北警方认为这是一种新型的欺诈行为，它以公司化为背景，树立了公司的正式形象，赢得了消费者的信任。事实上，通过qq、微信等工具，可以发布大量虚假信息来办理高额贷款，抓住急需贷款的受害者的紧急心理，以无抵押、无信用要求、低利率、简单手续为诱饵欺骗受害者，诱使受害者办理自制的“德创电子商务”消费卡，声称用此卡可以套现或办理30万至50万元的贷款，引导受害者支付激活费，并采取小额贷款。以金额不够为由，有必要支付增加的费用，并在公司的购物网站上花费，以便在贷款前增加金额，并继续骗取受害人的钱，直至受害人放弃贷款。由于本案诈骗金额起点较低，大多数受害人没有向公安机关报案，导致诈骗公司继续发展“成员”，获取非法利润。呼吁公众提高防范意识，不要陷入欺诈者的常规。