贷款30万元背上45万高利贷 67人因借贷受骗4000余万

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12日，记者从南京警方获悉，警方最近破获了一起诈骗团伙案件，谎称帮助贷款实际上是让受害者通过一家小额贷款公司借高利贷来骗取存款。截至目前，南京宣武警方已核实诈骗金额已超过4300万元，已有67人被骗。一些受骗的人不得不破产来偿还高额利息。

2017年初，南京市公民林先生急需流动资金50万元。他去了银行，被告知贷款不符合要求。经过介绍，他找到了一个叫郭的中介帮他。

郭说，他的公司有渠道帮助林先生申请银行理财产品。然而，这款理财产品需要三个月才能完成。然而，林先生不能等三个月。

因此，郭说，他可以暂时从一家小额贷款公司借钱，但他必须收取相当于贷款金额的"保证金"。在申请银行贷款后，他将把钱还给小额贷款公司，而中介公司也将把“保证金”还给小额贷款公司，所借资金的利息将由中介公司承担。

林先生立即与中介公司和贷款公司签订了贷款合同，以房地产作为抵押。由于林先生的妻子不同意房地产抵押的方式，郭还根据林先生提供的照片找到了一个和林先生妻子长得很像的女人，并假装由他妻子陪同办理抵押手续。

手续办理完毕当天，林先生从小额贷款公司获得贷款90万元。然而，根据之前的协议，450，000元作为“保证金”被扣除，其他手续费被取消。最后，林先生得到了33.91万元。

但是，郭承诺的银行贷款并没有进行下一次支付。8个月后，郭说，林先生需要支付45万元贷款半年的利息，同时拿出了当时的房地产抵押手续复印件。直到那时，林先生才意识到这是一份月利率为3.8%的高息贷款合同。林先生需要支付8个月的利息136，800元。

此时，林先生意识到自己被骗了，但为了取回“保证金”并偿还贷款公司，他不得不支付13万多元的利息。此后，郭的中介公司不再承担45万元“保证金”的利息，林先生每月还需向小额贷款公司支付3.42万元的利息。林先生不得不卖掉财产，并报警求助。

林先生的遭遇不是一个案例。当警方展开调查时，警方陆续收到其他受害者的报告，总计12起。他们受骗的经历和林先生相似。“经过调查，发现所有欺诈中介的实际控制人都是同一个人。33岁的漳州人戴某负责此案的警察张步芳告诉记者。

根据许多受害者反映的情况，警方查明这个诈骗团伙的目的是诈骗受害者的存款。

当小额贷款公司的贷款合同到期时，如果受害人未能获得银行贷款而需要小额贷款公司的债务，他将被迫在犯罪嫌疑人的诱导下“归还贷款”，即进行第二次和第三次贷款。贷款额一次比一次高，债务的雪球越滚越大。

“我们目前了解到，其中一名受害者因为逐层贷款而变成了“平账”，100万元的贷款最终变成了240万元。”宣武区公安局预审大队民警刘芸表示，随着调查范围的扩大，警方已经找到了67名受害者。他们挪用的存款从几十万到几百万不等，总计超过4300万元。

2018年3月2日，专案组分别抓获了诈骗嫌疑人戴及其公司的五名销售人员。4月8日，检察院批准逮捕涉嫌诈骗、骗取金融票证、贿赂非国家工作人员的犯罪嫌疑人戴某；4月9日，戴诈骗团伙成员被批准逮捕；此外，宗也被检察院逮捕。