深圳警方出手了！抓了98人 都是做这类非法金融生意的

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记者26日从深圳市民处了解到，深圳警方近日深入调查“匡诈骗案”，发现由“盛天元”、“晓晓金融”等多家金融公司组成的“日常贷款”等金融犯罪团伙，并成功开展了“群殴”行动，先后打掉11个涉案团伙，抓获犯罪嫌疑人98人，查扣涉案资产8300多万元。

(汤唯警方收缴并扣押的“小额金融”日常贷款案件财物/照片)

借贷款中介之名非法高利放贷

2018年底，深圳警方接到匡举报，称其因资金不足，前往深圳市盛天元担保有限公司申请贷款。在此过程中，公司以各种借口向他收取高额服务费，并不断恶意背负高额债务。然后他无法偿还贷款的暴力手段收集，这导致转售的房子，造成了巨大的经济损失。

深圳警方接到此案后，发现此案并非偶然，而是一个有组织、有预谋的“例行贷款”犯罪团伙。该团伙以刘谋峰为首，利用“盛天元”、“小金融”等公司通过“网上销售”、“售电”、“营销”等手段吸引目标客户，并利用“房地产转让贷款”、“抵押贷款”、“信用贷款”等手段吸引目标客户。以受害者的名义，诱骗受害者签署空.

该团伙以非法占有为目的，继续借钱给客户进行恶意借贷，通过虚假诉讼手段扣押客户的房地产，强迫客户支付更多的违约金，并从事“例行贷款”等违法犯罪行为。这是一个典型的网络“例行贷款”犯罪团伙。

(借款人签署的汤唯警方收集的空白条/照片)

本案涉及三大犯罪特征，一是以公司为幌子非法放贷。依靠像盛天元和晓晓金融这样的金融公司，它非法贷款获取高额利润。第二，非法获取个人信息。骨干成员通过非法手段获取大量公民个人信息，以非法获取公民信息罪被判刑，并通过电话和网站广告招揽客户。第三，非法占用房地产。欺骗受害人签署空白合同、阴阳合同、委托书等。，设定“砍头利息”，收取高额滞纳金，恶意举债，然后单方面制造违约，迫使受害人转让和出售抵押财产。

2019年6月初，深圳警方在全国多个省市开展了一系列针对“常规贷款”犯罪集团的集中网络打击行动。迄今为止，已有98名犯罪嫌疑人因涉嫌欺诈、强迫交易、非法拘禁、敲诈勒索、非法获取公民信息和非法侵入他人住宅而被拘留，91起刑事案件被破获。目前，此案仍在进一步调查中。

全国有200多家大型商店

据警方介绍，“小金融”起步于早期的小额贷款公司，后来逐渐转向贷款中介。资本投资进来后，它扩大了规模。截至事件发生时，它在几个金融发达城市都有门店，如重庆北上广深，在中国的门店数量超过200家。该公司显然是一个贷款中介，它不借钱给自己，所以它非常隐秘。一般来说，中介的作用是把人们带到他们申请贷款的地方。“但他会告诉受害者，你的资格很差，你需要通过我强大的机构和我们与银行的关系借钱。他们告诉受害者，手续费是1%-3%，但实际上，最终扣除额超过15%，有些甚至达到30%甚至更高。受害者被扣款后，会用各种借口说是银行收取的账户保证金、账户管理费等。”

天涯潮显示，“小金融”是“小信息”(深圳市小信息科技有限公司)的100%股份公司，“小信息”的股权结构为:刘小锋，52.9%；北京德惠投资，30%；深圳小利丰投资，10%；曲庆宜，5%；熊波，2.1%。

2016年7月13日，北京德惠投资通过天使轮进入“小信息”，北京德惠投资的法定代表人为马晓军。马晓军也是杰悦联合的最大股东，持有47.12%；戴志康是杰悦联合的第二大股东，持有29.38%的股份。上海跨境金融和房地产巨头戴志康因涉嫌非法存款，于2019年8月29日向上海警方自首。据有关报道，未付的资金接近100亿元。

对“路由贷款”的沉重打击

针对日益突出的“常规贷款”犯罪问题，深圳警方加大警力投入，成立专项班打击“常规贷款”，并开展了多轮集中收网行动，全面打击“常规贷款”犯罪。

今年以来，深圳警方已破获50多个犯罪团伙，破获500多起案件。其中，许多“路由贷款”犯罪团伙受到了法律的严厉制裁。例如，宝安分局捣毁了包的“路由贷款”犯罪团伙，17名团伙成员被判处3至18年有期徒刑；彭的“例行贷款”犯罪团伙的11名成员被判处2至20年有期徒刑。