中原信托遭兄弟企业诉讼牵连 增资难掩业绩尴尬

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中网财经12月4日电(记者孙见习记者陆凯)近日，中原信托有限公司(以下简称中原信托)因其提供的信托贷款(股票代码:601375.sh)违约，出现在华中证券有限责任公司。；中州蓝海子公司华中证券与河南钟毅房地产有限公司财务委托理财合同纠纷案。

卷入兄弟公司诉讼

12月1日晚，华中证券发布了《累积诉讼公告》，首次披露涉及中原信托的诉讼。

根据案件的基本情况，2017年2月初，河南钟毅房地产与中原信托共同签署了信托贷款合同。作为融资抵押，钟毅房地产向中原信托提供了其合法持有的郑州高新区尹平路5号在建工程。

同时，本案被告河南钟毅重工机械科技有限公司、河南钟毅工程勘察有限公司为本贷款提供了连带责任担保。

上述信托计划的受益人为中州证券的子公司中州蓝海投资管理有限公司。截至2019年4月25日，钟毅房地产向中原信托偿还贷款本金2031万元，剩余贷款本金9969万元。自2018年12月21日起，钟毅房地产未按约定向中原信托支付贷款利息，构成根本违约。

信托计划到期后，中原信托将把信托财产以原状返还给中州蓝海。同时，该信托计划的受益人中州蓝海依法向郑州市中级法院提起诉讼。

10月25日，郑州市中级人民法院依法作出民事判决，裁定钟毅房地产公司自本判决生效之日起10日内，向中州蓝海公司偿还信托贷款本金9969万元，并于2018年12月21日至2019年4月29日偿还利息484.88万元及复利1.369亿元。此后，总利息、罚息、复利、违约金、律师费按9969万元计算，自2019年4月30日起至实际支付日止，年利率为24%。截至判决日，累计涉案金额约为1.166亿元。

据中国财经网记者报道，本案的披露方华中证券和提供信托贷款的中原信托是同一个母公司的兄弟企业。平盘显示，中原证券的控股股东河南投资集团也是中原信托的最大股东，其背后是河南发改委。

自2018年以来，随着信托行业监管力度的加大，信托公司在房地产业务中的违规、处罚、诉讼等事件呈上升趋势。去年初，为应对新一轮监管政策调整和资产管理市场更加激烈的竞争，中原信托计划通过增资扩股实施股权分置改革，引进国内优秀的单一战略投资者，进一步增强资本实力和竞争力。然而，随着河南投资集团于2019年1月完成对原民营企业股东股份的收购，中原信托的股权已被国有企业所控制，股东人数已由之前的四人减少至三人；然而，这并没有减缓中原信托的增资步伐。

资本增加很难掩盖业绩下降

2019年1月7日，中原信托原股东河南盛润集团宣布，公司已于2018年12月29日召开临时股东大会，股东大会表决通过河南盛润集团将其所持中原信托12.53616%的股权转让给河南投资集团。

根据中原信托2017年年报，截至报告期末，盛润控股持有中原信托12.53616%的股份，河南投资集团有限公司持有46.42947%的股份；根据这一计算，河南投资集团在中原信托的持股比例将增至58.9656%。

在盛润集团披露出售股份之前，河南银监局于1月4日批准了股权变更。在中原信托今年4月发布的2018年度报告中，已公布的股东已从原来的4家减少到3家，包括河南投资集团、河南中原高速公路和河南郁亮粮食集团。

股权变更后，中原信托总裁崔泽军公开表示:“此次股权转让事件完全是基于两位老股东在各自战略发展需要上的选择。总的来说，这将更有利于公司的发展，因为河南投资集团作为河南省最大的具有政府背景的投资公司，对公司的发展有更大的支持。”

两个月后，河南银监局批准中原信托注册资本由36.5亿元变更为40亿元，资本实力也有所增强。资本实力作为衡量金融机构综合实力的重要指标之一，直接影响着金融企业抵御风险的能力。

对于信托公司来说，增资可以弥补储备，提高风险防范能力；实现股份扩张，引入外部高素质股东；增加现金流并处置已发生的风险；提高影响力和管理规模，节约扩张能源。关于中原信托增资的原因，中网金融多次致电信函负责人，但无人接听。

根据《信托公司净资本管理办法》对信托公司资本的相应要求，要求信托企业净资本不得低于各种风险资本之和的100%和净资产的40%。

据中原信托自己披露，截至2018年底，公司净资本为65.55亿元，各种风险资本之和为26.92亿元。净资本对风险资本的覆盖率达到243.46%，净资本/净资产指数达到77.92%，均符合监管标准。2018年，其收入为11.85亿元，同比下降32.7%；营业利润6亿元，同比下降44.4%；净利润为4.1亿元，同比下降46%。至于收入和净利润下降的原因，中原信托没有在年报中披露。

对于许多信托公司今年增加注册资本的事实，西北地区信托业的一位人士表示:包括中原信托在内的许多中游信托公司是否会补充资本，以抵御环境变化带来的业绩压力，增强抵御风险的能力，为业务转型积累能量？他还说:“地基必须很厚才能抵御冬天。我们还在寻找新的股东来增加资本，所有这些都是为了增加流动性以及转型和发展。”