世界最大稳定币被指欺诈 涉案8.5亿美元

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世界上最大的稳定货币发生了一些变化。

最近，纽约总检察长Letia James宣布，她的办公室已被法院命令指示bitfinex虚拟资产交易平台运营商ifinex inc、“Terre”虚拟货币发行人Terre Limited及其相关实体立即停止继续违反纽约法律的活动。他们可能通过虚拟或“加密”货币交易来欺骗纽约投资者。

“我们的调查确定了‘Bitfinex’交易平台的运营商。他们还控制着“系绳”虚拟货币。他们通过混合客户和公司资金来掩盖8.5亿美元的损失。”纽约司法部长莱蒂娅·詹姆斯说。

纽约总检察长办公室网站上的指控文件截图

一石激起千层浪。信息一发布，货币圈立刻发生了地震。根据非小号市场，从4月26日5:00到10: 50，价格全年稳定在1美元兑1美元，暴跌5%，而同期比特币价格从5，476美元跌至5，179美元左右，暴跌300美元，市值蒸发53亿美元。到目前为止，美国农业部涉嫌欺诈的案件仍在发酵。

该交易所收到了至少7亿美元的稳定货币储备现金

什么是稳定的货币？什么是usdt？bitfinex和系绳有什么关系？

根据非小号的介绍，usdt是系绳公司基于稳定价值货币美元引入的象征性系绳美元(简称usdt)，usdt =美元，用户可以随时使用usdt兑换1:1美元。系绳严格遵守1:1的准备金保证，也就是说，每发行1美元的代币，其银行账户将获得1美元的资金保证。用户可以在系绳平台上查询资金，以确保透明度。用户可以通过swift将美元转到系绳提供的银行账户，或兑换成美元。通过交换；兑换美元时，反向操作。

非小号网站截图

它于2014年11月26日发行，并得到了比特币交易所的支持。根据非小号显示，bitfinex在中国香港注册，目前世界排名第八，24小时交易量为人民币9.43亿元。

非小号网站截图

1美元始终等于1美元，可以随时兑换。不得不佩服这种“天才”的创造力。几年前，比特币一天之内可能会涨跌几十次。作为数字网络上美元的复制品，usdt一旦出现就迅速占据了市场的首位。无论你是急于逢低买入还是急于规避风险，usdt都是许多参与者的首选。

非小规模显示，到目前为止，最大的供应是32亿美元，其流通市值排名世界第八。它已在202家主流交易所上市，24小时交易量达43亿美元。usdt对所有主要交易有多重要？数据显示，当今世界上31.31%的比特币交易是通过与usdt的交易完成的，更不用说其他非主流的密码货币了。

Usdt账户非小号市场网站截图

一家公司发行了一种虚拟货币，并声称它在1: 1时相当于美元。该公司拥有充足的美元储备，一些交易所也承认了这一点。

但是这枚硬币真的可靠吗？如果这家公司与交易所合谋呢？谁能保证一美元后面有一美元？担心不是空风从山洞里吹来。纽约总检察长的指控进一步澄清了这一点:“这两家公司由同一个小集团拥有和经营。”

纽约总检察长办公室网站上的指控文件截图

纽约总检察长的指控文件解释了bitfinex如何在没有任何书面合同或担保的情况下，将混有客户和公司的8.5亿美元现金交给一个名为“密码资本公司”的巴拿马实体。bitfinex从未向投资者披露这一损失。为了弥补这一损失，bitfinex和tether的高管参与了一系列相互冲突的公司交易。bitfinex允许自己获得高达9亿美元的系绳现金储备，而系绳多年来反复告诉投资者，其虚拟货币系绳完全由1: 1的美元支持。

根据提交的文件，bitfinex已从系绳储备中获得至少7亿美元。这些交易并未向投资者披露，而tether的现金储备被视为bitfinex的企业融资基金，用于隐藏bitfinex的巨额未披露亏损和无法处理的客户提款。该办公室的文件进一步详细说明了bitfinex在调查期间是如何混淆这些交易的范围和时间的。

事实上，早在2016年，就有大约12万枚比特币(约合6.5亿美元)通过社交媒体从bitfinex被盗。受此事件影响，比特币价格下跌了20%。

操纵比特币

稳定的美元背后没有足够的美元？在系绳公司内部，这已经出现了。

至于usdt背后的现金储备，该公司一直声称每个USDT账户都有一美元与之对应。但是几天前，特蕾西悄悄地修改了条款。《国家商报》记者登录到系绳官方网站，发现原来的100%现金储备已修改为“我们的系绳由我们的储备100%支持，我们的储备包括传统货币和现金等价物，可能还包括系绳向第三方提供贷款的其他资产和应收款项，其中可能包括关联实体(统称为“储备”)。

系绳官方网站截图

在此指控之前，去年6月，德克萨斯大学的一篇论文指控系绳涉嫌发行额外的美元和操纵比特币价格。该报直接指出，2017年比特币的疯狂崛起不是由投资者的真实需求推动的，而是由几个主要参与者的价格操纵推动的，如tether和bitfinex。

根据非小数据，比特币的价格在一年内上涨了十倍以上，从2017年初的不到1000美元上涨到2018年初的近2万美元。同期，美元的流通市值从2017年初的600万美元飙升至2018年初的22亿美元，即系绳每年发行22亿枚稳定的硬币，同比增长365倍。这与比特币价格的大幅上涨高度一致。在过去的30天里，比特币的价格上涨了30%，同期，美元的流通市值也从20.29亿美元增加到了27.87亿美元，也就是说，在短短的一个月内，系绳启动了“印刷机”，向市场投放了7.58亿美元。

过去30天usdt流通市值截图

usdt通过过度销售“操纵”比特币价格的另一个极端例子是，在很长一段时间内，bitfinex交易所的比特币价格都高于其他交易所。《国家商报》记者同时浏览了全球几家主要虚拟货币交易所的比特币报价，发现其他交易所的比特币报价约为5237美元。在bitfinex上，比特币的单价实际上是5473美元，比其他交易所高出236美元。为什么差距这么大？

事实上，如果存在如此大的价差，任何具备金融基础知识和有效市场假说的人都会认为它提供了一个很好的套利机会。那么，为什么机会主义交易者没有利用他们的套利呢？

国外密码货币网站cryptopotato的专家认为，最好的解释来自bloq公司的联合创始人杰夫·加尔兹克，他早些时候分析说:“这是从购买中撤出。”如果你想退出交易所，人们必须购买“硬通货”——当法国货币的退出方法开始失败时的BTC。因此，在垂死的交易所，btc的价格更高。在过去的加密历史中，我们已经多次看到这种数据模式，包括但不限于门头沟交易所。”根据cryptopotato文章的分析，鉴于bitfinex的所有可疑活动，任何理性的投资者都会愿意支付一点溢价，以便从交易所获得资金。

巴比特报价应用截图

去年底，由虚拟货币研究公司panews和peckshield联合发布的《2018年第一年稳定货币:流动性和稳定性的定量分析》报告指出，在2018年10月之前，美元占市场的95%以上，占据绝对优势地位。

然而，随着去年以来的不断质疑和纽约总检察长的指控，根据货币市场数据，美元兑新台币的市场份额已经下降到78%。

比特币被排除在纳斯达克指数之外

面对纽约司法部长的诉讼，一家秘密货币交易所bitfinex在2019年4月26日美国东部时间做出回应，称“纽约司法部长的法庭文件是恶意撰写的，充满了虚假的断言，包括所谓的8.5亿美元的‘损失’。”相反，我们被告知，这些加密的资本数额并没有丢失，而是实际上被没收和保护。我们一直在积极努力行使我们的权利和补救措施，并发放这些资金。”Bitfinex态度强硬，称纽约总检察长办公室的这一行为严重越权，充满恶意，文件中充满虚假断言。Bitfinex和tether将与纽约司法部长办公室对抗。

同一天，纳斯达克研究平台(NASDAQ research platform)的数据提供商比特宣布，鉴于本周纽约司法部长对比特芬尼(bitfinex)的欺诈起诉引发的公众舆论和影响，比特一致同意在会议和投票后立即将比特芬尼(bitfinex)从其价格指数参考交易所移除。事情显然越来越糟了。

纳斯达克数据提供商逐位网站截图

稳定货币会消失吗？稳定货币未来的发展方向是什么？针对这一事件，国家商报记者采访了国内加密数字现金分析师肖磊。肖磊表示,“稳定的货币在未来很长一段时间内仍将存在，因为整个数字现金市场仍处于价格剧烈波动的阶段。如果没有稳定货币的定价交易，定价状态将会非常混乱。此外，稳定的货币实际上是开放传统货币市场的媒介。目前，世界主要国家没有完全开放的数字现金交易系统，也没有提供相关的结算渠道。因此，稳定的货币实际上是投资数字现金的一种退出机制，市场需求是显而易见的。”

“从未来发展的角度来看，稳定货币可能会被一些大型机构的目标所取代，因为毕竟稳定货币目前最大的问题是信托风险，而其背后的资金又不受监管。发行稳定货币的公司实际上有能力挪用投资者的资金，这是相当危险的。在未来，可能会有一个更加集中背书的稳定货币。"