北京银保监局：防范电信网络诈骗 警惕各类常见套路

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金融网站3月8日——一年一度的“3.15”(国际消费者权益日)即将到来。北京银监局在银保行业启动“3·15”消费者权益保护周，发布了一系列侵犯消费者合法权益、引发消费风险的典型案例。

一、案件简介

李接到一个自称“市公安局民警”的电话，说他涉嫌大案要案，需要对他进行电话记录。这位“警察”说，李在一个银行账户上存了70万元，涉嫌洗钱，情节严重，有必要立即向司法机关报告。第二天，一个自称“法院工作人员”的人打来电话，称李涉嫌洗钱，他的银行账户被犯罪分子控制，要求他立即将账户中的钱汇至法院的安全账户。李迅速跑到银行，把所有的资金转移到“法院工作人员”提供的“安全帐户”。后来，当李到法院咨询时，法院说他从未给他打过电话，也没有打电话询问记录，提醒李他可能被骗了。

二、案例分析

电信网络诈骗的常见方式如下:第一，冒充亲友进行诈骗。撒谎说有紧急原因，如车祸、疾病、绑架等。，并向他们借钱；二是冒充公安法工作人员进行诈骗。利用涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动的被害人账户，欺骗被害人将资金转入指定账户。第三，冒充电信工人进行欺诈。谎报受害者的电话号码、网络欠费等。，并让受害人将欠款支付到指定账户。第四，欺诈是以退税的名义买房或买车。以“税务局应退还购房契税和汽车购置税”的名义，要求受害人转账。第五，冒充房东进行诈骗。在群发短信的形式中，据说租金收取账户已经改变，要求承租人向新账户支付租金。第六，谎报获奖和欺诈。谎言受害者在程序代码扫描抽奖中获奖，热心听众的有奖欣赏，顾客的欣赏等。，或中奖，并通知受害人支付邮资、手续费、个人所得税及其他相关费用，从而诱骗受害人转移或汇款。第七，利用银行卡消费进行欺诈。通过短信提醒银行卡用户，他们的银行卡是在不同的地方刷卡消费的。如果有疑问，你可以拨打某个号码。用户回电后，罪犯冒充银行职员进行欺诈。第八，谎称航班因欺诈被退回和更改。在窃取受害者姓名、航班信息等信息后，谎称受害者航班被取消或延误，需要申请退票和改签业务，并承诺获得相应的赔偿，引导人们进入钓鱼网站，办理航班退票和改签业务。

第三，风险预警

为维护自身财产安全，防止各种电信网络欺诈，北京银监局提醒您:

第一，增强自我保护意识，防止个人信息泄露。消费者应该爱护自己的个人信息，不要随便告诉陌生人，尤其是身份证号码、银行账户和密码等重要信息。当您收到涉嫌欺诈的电话或短信时，应注意验证对方的身份，不要轻信电话、短信或微信中询问个人信息和要求转账的所有行为。

第二，树立正确的金钱观，不要吝啬，不要被愚弄。不要相信“天上掉馅饼”，尤其是为了赢得电话或短信，要保持警惕，防止被不法分子引诱。

第三，要提高警惕，多核实，仔细辨别电话号码和网站域名的真实性。警惕陌生人提供的官方电话和网站链接，注意多方查证，防止犯罪分子利用各种手段假冒公安机关的电话号码或真实网站的网址和页面内容，骗取消费者的银行账户信息或资金。

第四，遇到欺诈时不要惊慌，理性应对风险。如果你被诈骗者盯上了，你必须保持冷静，及时与家人和朋友讨论，以免落入诈骗者的圈套。如果你发现自己被骗了，你应该立即拨打银行的官方客服电话，询问如何冻结账户，及时保存相关证据，并立即报警。