财路基金销售公司二度违规 被暂停办理基金销售业务6个月

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近日，江苏省证监局发布通知，称苏州采录基金销售有限公司被采取行政监管措施，发出警告信，暂停基金销售业务6个月。

一个月后，江苏证监局再次采取措施整顿基金销售业务。

近日，江苏省证监局发布通知，对苏州采录基金销售有限公司(以下简称“采录基金”)采取行政监管措施，发出警告信，暂停基金销售业务6个月。这是江苏省证监局今年整顿的第二家基金销售机构。此前，泰仕基金销售公司因多项违规行为被暂停办理公募基金销售业务。

需要纠正的四大违规行为

具体来说，采录基金存在四个违规行为，主要涉及三个方面:一是在销售人员资质管理方面，业务拓展部经理傅晓宇不具备基金销售业务资格。虽然采录基金辩称，傅小玉加入公司后熟悉公司业务和学习阶段，并未实际开展销售工作或开发客户，但江苏证监局在阅读公司资料后，综合判断采录基金聘用了不具备基金销售资格的人员从事基金销售业务。

二是缺乏相应的管理制度，反映在彩路基金没有制定相应的基金产品与基金投资者匹配的制度。对此，采录基金表示，虽然还没有制定，但已经在业务系统中设置了。根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，包括制定基金产品与基金投资者匹配的方法。因此，采录基金没有制定的事实构成了违反。

第三，销售业务是非法的，分为两个方面:产品和投资者。在产品销售违规方面，彩路基金销售的许多基金产品在未评级或不符合评级标准的情况下上网销售，未能有效落实公司制定的基金销售业务制度。

然而，采录基金的争论暴露了其内部控制机制的不完善。据彩路基金介绍，虽然公司销售的产品质量不合格，但一方面公司获得了相关基金管理人的营业执照和公司的介绍，另一方面，按照审批流程，产品在上线前要报总经理审批。

仅获得相关营业执照的理由略显单薄。对此，上海一家大型基金公司的相关人士向《国际金融新闻》记者表示:“在代销公募基金产品时，一般机构会要求基金公司填写‘尽职调查报告’，包括公司规模、产品表现、股东背景等。大多数都是长篇报告。”

根据有关规定，基金销售机构应当加强对基金销售业务合规经营的检查和监督。因此，江苏证监局认为，此举反映了彩路基金内部控制的不完善和不完善。

此外，在投资者适宜性管理方面，采录基金未能按要求识别客户。具体来说，在网上开户时，基金投资者不需要提供身份证明等相关信息，公司发现一些已经开户的客户并没有自己开户。此外，采录基金没有按照反洗钱规定的相关要求识别客户身份，没有核对客户的有效身份证件，也没有保存客户有效身份证件的复印件或复印件。

最后，采录基金被采取发出警告信，暂停基金销售业务6个月。同时，江苏证监局表示，采录基金应按照规定要求实施整改，及时提交整改报告，并接受江苏证监局的检查。

促进行业健康发展

值得注意的是，去年6月1日，采录基金在现场检查中出现问题，被江苏省证监局责令整改。违规还涉及内部控制、投资者适宜性和人员资格管理。

在人员资质管理方面，采录基金平台系统运营维护人员未取得基金销售业务资格；在投资者适宜性方面，基金产品的风险评估方法及其说明不向基金投资者披露；内部控制方面，基金产品选择和销售的相关内部控制制度尚未建立，基金产品选择决策过程没有书面记录；此外，就机构本身的财务状况而言，公司资金长期被股东占用，不规范，未纳入财务账目。

近年来，监管当局不断采取措施整顿基金机构，并出现了许多罕见的处罚。如去年，浙江金冠城基金销售有限公司因非法宣传等销售混乱被责令整改并暂停相关业务6个月，之后出现了代销产品业务混乱、现金风险等新问题，整改期未果，相关业务持续暂停。

今年，基金销售机构将面临更严格的监管。2月22日，中国证监会就《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及相关配套制度公开征求意见。主要修改包括:完善基金销售业务资格退出机制；明确公募基金销售业务的界限，将各类服务实体纳入监管范围；加强基金销售业务的许可准入管理；强化内部控制和风险管理要求，促进行业长期可持续发展，培育行业良性发展生态。