大泰金石被暂停私募基金销售 年内3家公司二度违规被叫停

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今年第一季度末之前，中国资产管理协会暂停了两家基金销售公司的私募融资业务，而2018年只有三家公司被暂停。

3月20日，中国基金会宣布暂停大台进士基金销售有限公司(以下简称“大台进士”)的私募基金募集业务，直至整改完毕，现场验收合格。此外，记者注意到，今年被暂停相关业务的基金销售公司都是第二次违规。

公共和私人股本业务已经暂停

这起事件源于年初江苏证监局对大泰进士采取的行政监管措施。1月22日，江苏证监局向大泰进士发出警告信，暂停其公开基金销售6个月。原因是江苏证监局在现场检查中发现大泰进士存在五大违规行为。

其中，与私募股权基金销售业务直接相关的有两个:一是在信息报告方面，大泰金石首次推出私募股权基金销售业务时，三个工作日内没有向江苏证监局提交书面报告；二是在适宜性管理方面，公司官方网站对合格投资者的资格条件没有按照相关制度进行更新，对不合格投资者提供了推广服务。

此外，大泰进士基金销售存在三大违规现象:一是基金产品宣传夸大或片面，不同基金表现不严谨。

其次，在业务流程方面，公司在选择基金产品时没有仔细调查一些基金经理。随后，太泰进士认为，有关制度包含了对基金管理人审慎调查方法的规定。对此，江苏证监局采纳了。

三是在信息技术方面，公司未定期组织信息系统安全演练，年度技术风险评估报告未上报中国证监会或江苏证监局。

因此，中国科学技术基金会认为，泰泰进士不符合私募基金募集业务的要求，公司应立即停止私募基金募集活动，不得签订新的销售协议、宣传推广基金、出售基金份额、申请基金份额认购等。

基金销售业务何时恢复？中国科学技术基金会表示，要等到整改完成，现场验收合格后才能进行。江苏证监局也表示要及时整改并提交整改报告，该报告将由该局进行验收。如果整改验收不合格，将根据具体情况采取进一步的监督措施。

今后，我们将面临更严格的监管

事实上，这已经不是太泰进士第一次违反规定了。早在2016年6月，公司因三次重大违规行为被江苏证监局责令改正，但基金销售业务并未停止。

对泰泰进士采取了两项行政监管措施，均涉及宣传推广违规行为，表现为:部分产品过去的宣传推广资料未上报，部分产品过去的业绩披露不完整。此外，还存在一些违规行为，如在未签订销售协议的情况下专注于推荐产品，以及未能按照内部控制规定进行岗位分离等。

值得注意的是，年内，三家基金销售公司第二次违规，相关基金销售业务被暂停。例如，在这一年中，中国科学技术基金会向基金销售公司发出了第一笔罚款。1月21日，北京钱景基金销售有限公司的私募融资业务暂停，原因是公司经历了大规模的人员流动，但未能按要求在关联系统中填写相关信息。2017年11月，由于钱景基金认为内部控制和信息安全存在风险，中国科学技术基金会被北京证监局暂停6个月，并暂停其私募融资业务。

如果暂停到期后验收失败怎么办？浙江金冠城基金销售有限公司(以下简称“金冠城”)就是一个生动的例子——如果失败，将被暂停更长时间。2016年7月，金冠城因出售私募股权基金时未遵守合格投资者和风险控制的规定，被浙江省证监局责令改正。两年后(2018年5月)，金冠城再次违规，内部控制存在重大问题，经营管理风险较大。他被浙江省证监局责令改正，暂停基金销售认购和认购业务6个月。截至今年1月19日，金冠城因整改不到位，被责令整改并暂停基金销售相关业务12个月。

彩路基金销售公司是三家公司之一，两次违规之间的处罚间隔最短。2018年6月1日，在江苏省证监局的现场检查中，采录基金被责令纠正内部控制、投资者适格性、人员资格管理等方面存在的问题。仅8个月后，2019年2月26日，彩路基金再次因违反适当性管理制度、销售业务和人员资格管理被监管部门发出警告信，基金销售业务被暂停6个月。

未来，基金销售机构将面临更严格的监管。2月22日，中国证监会就《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及相关配套制度公开征求意见。主要修改包括:完善基金销售业务资格退出机制；明确公募基金销售业务的界限，将各类服务实体纳入监管范围；加强基金销售业务的许可准入管理；强化内部控制和风险管理要求，促进行业长期可持续发展，培育行业良性发展生态。

对此，一家第三方基金销售机构表示，目前的基金销售行业在合规方面应该做两件事:一是制定严格的合作基金公司筛选机制，以确认所销售的基金产品是否是授权金融机构作为管理者。人们发行和管理的产品；第二，产品促销必须符合规定。向投资者推销产品时，有必要匹配投资者产品的收益和风险。