深圳一支付公司非法结算被查 涉案92亿 获北极光创投投资

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邱跃坤，爱北信息创始人兼首席执行官，持有公司30.46%的股份，是公司的大股东和实际控制人。自成立以来，该公司还获得了北极光风险投资和迈达数码(002137)等机构的投资。

最近，辽宁省大连市警方破获了一起提供非法支付和结算服务的非法商业案件。警方调查发现，深圳爱贝信息科技有限公司(“爱贝信息”)以“集合支付”的名义从事非法资金支付结算业务。从2012年10月到2019年7月的7年间，爱北公司向下游1900多家商户结算了92亿元资金，估计非法利润超过1亿元。

根据企业搜索信息，爱贝信息创始人兼首席执行官邱跃坤持有公司30.46%的股份，是公司的大股东和实际控制人。自成立以来，该公司还获得了北极光风险投资和迈达数码等机构的投资。

参与“两清”结算，搞基金池

爱贝公司业务部高级员工介绍了非法支付的具体流程:爱贝公司首先通过注册几个“空壳公司”从微信、支付宝等第三方支付机构获得支付渠道，然后将这些支付方式整合成二维码发送给商家使用。

然而，消费者支付给商家的钱并不直接进入商家的账户，而是首先进入爱贝公司的账户。爱贝公司将根据与商户约定的交货时间向商户结算款项，并收取一定的服务费；服务费的金额根据客户情况和约定的结算时间确定，一般为收取总金额的1%左右。

非法支付结算业务的一个显著特点是，该平台在未获得中国人民银行发放的支付业务许可证的情况下，拦截消费者支付给商户的款项，并在直接提取手续费后，将其转入商户账户。

这就是业内所谓的“两次清理”现象。集合支付本身并不违法，但如果集合支付平台从事结算业务，截留商户资金形成所谓的“资金池”，则是违法的，隐患很大。今年5月以来，至少有3000万元的资金无法支付给商家，因为爱北私底下挪用了商家的资金。

它为黄色毒品相关平台提供了温床

一些商家使用这些非法支付平台，其中相当一部分是从事赌博、色情和其他网络犯罪的网站。负责处理此案的警方表示，“在被冻结的商户中，共有519家，但只有115家提交了解冻材料。爱贝公司知道有些商户从事非法生意，即使他们的资金被截获，他们也不敢报警。”

警方表示，非法网上支付活动在合法资金渠道和违法犯罪活动之间建立了一个“地下渠道”，编造了交易背景，帮助违法犯罪资金逃避监管，严重扰乱了金融市场秩序，危及支付安全。

根据企业搜索显示的工商信息，深圳市爱贝信息技术有限公司成立于2010年7月，注册资本为人民币200万元，注册工商股东12名，其中公司创始人兼首席执行官邱跃坤持有公司30.46%的股份，是公司的大股东和实际控制人。

自成立以来，爱贝信息也一直由北极光风险投资和迈达数码(002137.sz)投资。

一般来说，资金结算是由银联、银行或支付公司直接支付给商户，资金直接进入商户账户。然而，爱北就相当于商人的钱上缴它。如果它的支付链断裂或恶意逃跑，商家的钱自然会消失。

近年来，一些非法在线支付平台通过技术手段，为“赌与赌”、电信诈骗、地下银行等违法犯罪活动提供支付接口服务，从中获取巨额利润。