8年前一条规则修改 如今竟让3人“告密”拿了5.25亿奖金！

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美国时间周一(19日)，证券交易委员会(sec)的一份报告披露了历史上最高的“线人奖金”。

美银美林的三名内部人士称，该公司擅自挪用客户资金，并获得高达8300万美元(约5.25亿元人民币)的奖励。

《国家商业日报》记者指出，由于美国法律的保护，三名告密者的身份不明。然而，据他们的律师称，这三个人将把“很高比例”的奖金捐给慈善机构。

一些媒体评论说，正是这些勇敢的人挺身而出，拯救了数百万客户的资金，让华尔街疯狂的投机者承担责任。

因为美国前总统巴拉克·奥巴马八年前签署的一项法案，他们三人赢得了这个创纪录的奖项。

三名高管获得了近5.3亿元的奖励

据英国《金融时报》报道，美国银行美林的三名内部员工向美国证券交易委员会通风报信，揭露了美国银行自营部门美林挪用客户资金的行为，并从美国证券交易委员会获得了总计8300万美元的奖励。

根据这三人提供的信息，美国银行在过去两年中未能将客户资金与自营资金分开，这使其客户资产面临风险，美国证券交易委员会对美国银行美林公司罚款4.15亿美元。

美国证券交易委员会表示，在当地时间周一，他们已经给了两名告密者总计5000万美元的报酬，而第三名告密者只有3300万美元。需要指出的是，证交会没有披露三名举报人的真实身份，也没有披露三名举报人披露的具体内容。

佐敦·托马斯(Jordan Thomas)是拉巴顿·苏查罗律师事务所的律师，他说美国银行的三名内部举报者都是他的客户，但拒绝透露他们的身份以及他们是否仍在为美国银行工作。托马斯表示，这三人都是美国银行的“高管”，并表示，这三人赢得的8300万美元奖金中，“很大一部分”将捐给慈善机构。

托马斯补充说，他和证交会之所以不能披露这三名举报者的身份，是因为他们希望他们继续在华尔街工作，甚至美林也不知道这三名举报者的身份。“如果不是因为我的客户，sec不太可能知道这些非法行为。”托马斯说。

托马斯说:

“我的客户代表着华尔街最优秀的人，证交会的判决证明了这一点。这些勇敢的高管挺身而出，保护了美林数百万客户的资金。”

美国银行承认挪用客户资金

证交会还指出，在美国银行2009年至2012年进行的一系列交易中，美国银行故意挪用了一些本应单独存放的客户资金，并用这些资金充实美林的交易业务。证交会认为，美国银行根本不考虑客户资金的风险。

当然，证券交易委员会后来发现，美国银行从这一系列非法行为中获得了非法收入。英国《金融时报》报道称，美林每天在一个清算账户中持有高达580亿美元的客户证券。如果它破产了，账户中的资金将用于支付债权人。美国银行挪用了50亿美元的准备金用于公司自己的交易活动。美林证券也承认了这一非法行为。

证交会还表示，美林还参与了复杂的期权交易，并人为减少了必须为客户持有的总现金储备。在2009年至2015年间，美国银行每周都会释放数十亿美元，为美林的交易提供资金。

美林在一份声明中表示，没有客户因公司的非法行为而遭受损失，并将投入大量资源来审查和加强其管理流程。当地时间周一，公司发言人哈勒丁拒绝置评。

告密者受到多德·弗兰克法案的保护

那么，为什么美国银行的三位高管获得了创纪录的奖励，并吸引了华尔街的注意力呢？因为告密者可能会在受到法律保护之前遭到公司的报复，所以在相关法律颁布之前，大多数人对此保持沉默。

然而，美国前总统巴拉克·奥巴马签署的一项法案改变了这一切。

2010年7月21日，奥巴马正式签署了《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》。该法第922部分规定，“禁止解雇或歧视敢于举报其雇主非法活动的人”，这意味着华尔街雇员不再需要担心因揭露公司内部非法活动而被解雇。如果没有这项法案，美国银行的三个告密者可能不会这么做。

同样，根据该法第922条，如果告密者自愿提供的信息最终导致证券交易委员会对犯罪者处以100多万美元的罚款，告密者将被处以10%至30%的罚款。

至于发放给举报人的奖金来源，证交会表示，奖金来自之前根据多德-弗兰克法案设立的基金，而不是来自证交会的年度拨款，也不是来自被罚款机构的罚款。

美国证交会举报办公室主任简诺伯格(Jane Norberg)在一份声明中表示:“这些激励措施表明，举报人可以向证交会提供重要信息，这样我们就可以追踪并纠正可能被忽视的严重违规行为。”我们希望这些奖励能够鼓励那些掌握任何机构违反证券法的具体信息的个人站出来向sec举报。”

《国家商报》记者注意到，三人共赢得8300万美元，也超过了2014年创下的高密度奖金纪录(3000万美元)。证交会还表示，自2012年开始向此类举报人发放奖金以来，它已向53名举报人发放了总计2.62亿美元的奖金，平均每人近500万美元。