虚拟货币交易所BISS遭调查 宣称可“一键买美股”

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日前，陷入“失去联系”漩涡的虚拟货币交易所biss宣布，为了行业的健康发展，biss部分业务负责人正积极配合相关部门的调查工作。经过调查，正常业务将尽快恢复。

10月30日下午，货币圈的一些用户报告称，biss(货币市场)交易所无法提取货币，团队被怀疑集体失去联系。与此同时，货币市场的平台货币biss (Villa Currency)也像悬崖一样下跌。

消息来了，出乎意料！10月29日，货币圈知名人士先生莅临货币市场界，并与货币市场交易所首席营销官陈先生进行了交谈。10月31日凌晨，鲍也在微博上表示:“不能联系biss创始人bman，应该是丢失了。”然而，这一说法尚未得到证实。

推出“一键式购买美国股票”业务

什么是货币兑换？密码货币市场网站不是一个小号的介绍。biss使用配对系统、创新的冷钱包技术、全记忆交易系统和全硬件安全方案，使用户能够高效、安全地在数字现金之间进行交易。最近，汇市从许多机构获得了数千万美元的战略投资，如大都会资本、正格基金、经纬中国、策源风险投资、蓝山、涅槃资本和阿尔法硬币基金。

根据biss官方网站，它的位置是“硬币投机艺术品”。Biss声称帮助投资者解决两个主要问题，即选择交易所的困难和选择资产的困难。此外，biss交易所声称它是世界上第一个会员交易所。根据官方网站，货币市场的注册用户分为普通用户和贵宾会员，他们的会员等级和相应的权益根据受邀付费会员的数量进行升级。

货币市场Vip评级系统:根据被邀请的付费会员的人数划分，3-9为vip1，10-49为vip3，50-99为vip4，100-199为vip5，200人以上为vip6。Vip级别和货币市场收入每天更新。不同的会员级别对应不同的bis费用折扣率和费用回扣率。

官方网站还特别建议“货币市场成员邀请朋友成为新成员，他们除了可以获得佣金回扣外，还可以获得高额的bis现金回报。”邀请一级朋友成为会员，并获得80 biss现金回报；邀请二级朋友成为货币市场会员可以获得40 biss的现金返还，会员邀请现金返还没有上限。”其全部会员分为6个等级，拉的人越多，等级越高，等级越高最多可以享受以下三个等级的返点。

《国家商报》的记者发现，截至发稿时，它已经卖出了14611个货币市场成员。目前，会员价格为每年399比士，如果售出389人，价格将增加100比士。

除了自称是世界上第一个会员交易所，货币市场还自称是“世界上第一个货币+货币股票交易所”。投资者不仅可以交易虚拟货币，还可以一键购买美国股票。官方网站介绍称，2018年底，外汇市场的“创新”推出了一键买入美国股票。Biss表示，为了让用户能够交易在熊市中保值增值的资产，“usdt(一种稳定的货币，1美元相当于1美元)是新推出的，通过usdt直接交易美国股票。”

据报道，过去买卖美国股票至少需要7个步骤，如注册开户、网上银行购汇，而一键购买美国股票只需要3个步骤，即邮箱注册、美元充值和购买美国股票。

此外，biss还表示，从美国股市开始，货币市场将在未来与35000多个全球交易品种(如香港股票和伦敦证券交易所)相连。未来投资者可以使用一个账户通过usdt交易全球资产。

到目前为止，记者在外汇交易平台上发现了包括苹果、谷歌、微软、波音、阿里巴巴和百度在内的众多巨股。

涉嫌非法提供证券服务

Biss交易所已被调查，其业务涉及哪些法律风险？对此，国家商报记者采访了中国银行法学研究会会长肖萨(601988)。

肖伟告诉记者:“由于biss是一种加密货币，它也有加密货币固有的风险，我认为它与美国股票的直接联系将使它比普通加密货币风险更大。”

肖洒说，首先，biss的机制存在传销的风险，biss的会员级别高达6级，直接表明“拉人脑袋的奖励”，可能涉及传销。然而，它是否构成犯罪取决于其内部结构和细节。

其次，biss机制涉嫌非法提供证券服务。根据中国证券法，未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得经营证券业务。Biss没有此类服务的营业执照，也没有从相关机构获得交易许可。虽然biss主要经营海外美国股票，资金都存放在海外，但它的业务是为中国用户开展的。此外，biss具有很大的犯罪风险，被怀疑构成《刑法》第174条规定的擅自设立金融机构罪。

此外，肖萨还表示，biss直接突破了中国的外汇管制法律法规。根据规定，中国公民一年内只能兑换一定数量的外汇，但biss实际上突破了这一限制，其行为可能构成逃汇和非法经营罪。

此外，bis的这种行为具有很大的洗钱风险，因为它规避了外汇限制。现在，国家大力开展反洗钱宣传，对一些金融机构进行罚款，并敦促它们开展反洗钱行动。