重磅信息！临港新片区揭牌 金融机构“尝鲜”新政

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8月20日，上海自由贸易试验区临港新区在滴水湖边正式揭幕。同时，上海市人民政府网站发布了《中国(上海)自由贸易试验区香港新区管理办法》(以下简称《管理办法》)，将于8月20日起施行。

开盘当天，上海自贸区概念股上涨，上海临港(600848，诊断股)一度逼近每日涨停，截至今日收盘，涨幅收窄至5.2%。华茂物流(603128，诊断股)、上海物资贸易(600822，诊断股)和长联股份(603648，诊断股)走强。

据了解，自新区设立以来，许多大银行已率先在FTZ新区推出金融服务。截至目前，中国银行(601988)上海保税区新支行和中国建设银行上海保税区新支行已经开业。此外，上海银监局今天宣布，同意对上海浦东发展银行滴水湖支行(60万)进行升级，更名为“上海浦东发展银行上海自贸试验区新支行”。

那么，《管理办法》对金融业有什么安排？有哪些财务机会，我们应该注意哪些财务风险？

先试试金融业的开放措施

8月初，市委常委、常务副市长陈印在国务院办公厅举行的新闻发布会上指出，要全面深化对外开放，加大对开放型经济的压力测试。充分发挥上海自由贸易试验区五年来对外开放和风险防范的制度创新经验，大胆探索实施具有较强国际市场竞争力的开放政策和开放制度的差异，以更大的力度在更深更广的领域推进全方位、高水平的对外开放。

具体到内容，《管理办法》明确提出，新区金融业开放首先要进行试点，包括放宽金融机构外资持股比例、拓宽外资金融机构业务范围、支持符合条件的外国投资者依法设立各种金融机构、保障中外金融机构依法平等经营等措施。

东方证券(600958)首席经济学家余韶在接受《国际金融新闻》记者采访时表示，由于新区的高标准定位，投资准入方面的开放将进一步扩大，将允许更多的投资准入，这对于制造业、服务业和金融业来说是一个相对开放的过程。

“目前，金融机构在上海自贸区新区的聚集还不够。”上海财经大学上海国际金融中心研究所副所长谭如勇向《国际金融新闻》记者指出:“通过这次开拓性开放，减少外资机构准入限制，将有助于在短时间内吸引外资，尽快聚集租赁、保险、银行、资金等金融机构。为空航空、汽车、船舶等行业提供更好的服务

“我希望通过这种开放方式引进外资金融机构，推动中资金融机构通过竞争或squid效应’同时提高跨境金融服务能力，为人民币国际化或离岸金融中心建设提供一些资源支持。”谭如勇进一步指出。

此外，中国人民银行研究局局长王信透露，金融委员会日前发布了11项开放措施，重点支持自贸区新区相关金融开放措施。

支持金融机构合规开展跨境金融服务

除了在FTZ新区设立分支机构专门从事对接业务外，许多银行抓住机遇，积极推出新区金融服务计划和创新金融产品，加大对新区发展的金融支持。

至于金融机构如何支持新区，《管理办法》提到，应支持金融机构在合规合法、风险可控、业务可持续的前提下，为新区企业和非居民提供跨境债券发行、跨境投资和并购、跨境资金集中运作等跨境金融服务。

记者了解到，建设银行在新自贸区创新发展规划中表示，将提供包括政策咨询、资金结算、融资计划和风险控制在内的全过程，为新区企业跨境投融资业务提供便利的金融服务。同时，大力支持子账户核算单位发放跨境贷款，更好地支持企业投融资需求；支持跨国公司跨境资本集中运营、经常项目下试点结算便利化、境内外成员企业经常项目资金集中收付、净额结算业务和汇兑服务。

关于跨境人民币业务，《管理办法》明确指出，在风险可控的前提下，根据法律法规，借鉴国际通行的金融监管规则，将进一步简化优质企业办理跨境人民币业务的流程，实施更加便捷的跨境金融服务措施。

对此，许多大银行也给予了积极回应，为企业跨境资金收付提供了便利，包括不断优化电子结算渠道、用支付指令进行经常账户支付、将外汇直接划入结算账户等。

例如，中国建设银行上海分行成功登陆ft账户网上银行“即时支付”业务，中国银行上海分行率先在新领域推出首批贸易便利化结算和跨境人民币双向资金池业务。

保险业也面临着新的机遇和挑战。以此为契机，中国太平洋保险(601601)财产保险上海分公司对原南汇分公司进行了重新定位和布局，为更好地服务新区建设做好了充分准备。

中国太平洋财产保险上海分公司向《国际金融新闻》记者透露，下一步，公司将紧密结合新区建设和发展的实际需要，积极探索各领域保险服务的全面升级:一是丰富和完善各领域创新产品和创新服务；二是关注前沿产业集群的风险保护需求，探索综合风险解决方案；第三，在进一步加强贸易自由化和便利化的环境下，帮助跨境电子商务参与国际贸易更加方便；四是拓展科技产业、生物医药等相关产业的保险产品创新；第五，构建以港口为依托、辐射长三角、面向世界的综合金融保险服务平台。

"我们也在密切关注临港新区的建设."国泰财险相关负责人向《国际金融新闻》指出，一方面，国泰研究相关政策，按照政府指导积极开展保险业务；另一方面，我们利用我们擅长的互联网技术，为相关企业的需求开发定制的保险服务。

探索新区资本的自由流入和流出

值得注意的是，新区将充分发挥上海金融开放前沿的优势，有望率先突破资本的自由流入和流出以及自由兑换。

《管理办法》明确提出，要推进自由贸易账户内本币与外币一体化试点，探索新区内资本自由进出和自由兑换。按照国家统筹、服务实体、控制风险、循序渐进的原则，新区稳步推进资本项目可兑换。

王信说，上海FTZ的一个重要创新是自由贸易账户。在上海自贸区，各种账户都是统一的，这样账户可以统筹管理，可以自由兑换，极大地方便了市场参与者。当然，自由贸易账户本身需要根据形势发展的需要不断完善。

对此，中国建设银行表示，将为新区企业和非居民提供自由贸易账户服务，不断完善的自由贸易账户体系将丰富自由贸易账户中理财产品的种类，不断拓展新区企业和非居民自由贸易账户服务的能量层次和领域。根据资本的可兑换过程，提供资本自由流入和流出以及自由兑换服务；不断优化账户管理规则、业务流程和要求、展览业绩效调查和监管信息报告中的本外币整合功能。

据了解，新区成立当天，中国银行上海分行率先为客户开通自由贸易账户，并为自由贸易账户提供网上银行优化升级服务。

余韶认为，在货币和金融方面，新区的资本账户可能会有更大的开放，包括更方便的资本进出。不排除离岸业务可能会有一些新的设置，未来可能会形成新的离岸人民币价格机制。

有效防范金融风险

在今天的新闻发布会上，上海市政府副秘书长、临港新区常务副主任朱表示，“更好的管理可以使临港新区更加开放”，有必要建立与高度开放相匹配的风险防控体系。

《管理办法》还明确提出了如何防范新区金融风险:“经国家金融管理部门授权，建立统一高效的金融管理体系和机制，加强与国家金融管理部门的合作。运用科技手段提高金融服务水平和监管能力，依法打击各种非法金融活动，有效防范金融风险。”

上海财经大学国际金融系主任Xi·杨君向《国际金融新闻》记者指出，新区需要防范的主要风险之一是跨境业务过程中可能引发的非法资金跨境流动。要防止个别企业或其他市场主体利用新区的一些特殊优势，规避跨境资本流动的管理和限制，开展一些表面上合理、新区优惠政策支持但实际上不符合的跨境业务。

Xi·杨君还认为，对于新区内的金融机构和企业来说，虽然开展跨境业务很方便，但跨境金融业务本身具有一定的复杂性，也受到汇率的影响。同时，外交政策风险、市场风险和信用风险也会对相关企业或金融机构产生影响，因此要注意防范这方面的风险。

余韶认为，应该防范的主要风险仍可能来自美元周期变化带来的资本快速流入和流出，因此目前有可能对短期资本进入实施一定的控制。

据悉，关于具体实施细则，朱透露，上海市政府将于下周召开新闻发布会，发布50条新区实施细则。“人才政策和结算政策将于下周出台，总体细则的出台速度将会加快”。