监管密集发文剑指违规营销 多家基金公司跟销售机构再见

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监管当局正在加紧联合发布一份文件，以监督公共基金公司和基金销售组织的标准化营销。

新基金热点问题中的不当行为正引起监管当局的关注。据券商中国记者从基金公司获得的文件显示，监管机构包括深圳证监局、深圳银监局、中央银行深圳市中心支行和国家外汇管理局深圳市分局近日联合发布密集文件，重点规范公募基金公司等机构的金融营销宣传行为。据悉，公募基金公司必须在今年4月底前向监管机构提交自查整改报告，情节严重的将立案调查。

值得一提的是，监管当局正在关注违规使用互联网推荐基金等金融产品的不当行为。最近，一些拥有200万微博粉丝的基金销售机构高管在3月初非法推荐新基金产品，以保护自己的收入，成为谨慎的基金。最近的公告还显示，许多基金公司密集地宣布终止与一些基金销售机构的委托，这表明基金公司急于“扔掉罐子”。

新增资金不得安排首次专项考核奖励

今年以来，基金公司大力推动新基金的发行和招募。如何在新的基金分销市场上一日售罄，已经成为许多基金公司发行的焦点。然而，新基金热发行背后也存在诸多违规行为，引起了监管部门的关注。特别是，由于a股市场在新基金密集发行后刚刚遭遇市场调整，新基金的营销和宣传问题也直接损害了基金持有人的利益。

券商中国记者从基金公司获得了一批文件，显示深圳证监局、深圳银监局、中央银行深圳中心支行、国家外汇管理局深圳市分局等监管机构近期联合下发了密集文件，重点规范公募基金公司等机构的金融营销和宣传行为。

"最近，我们的基金公司对市场推广非常紧张."深圳一家基金公司的内部人士告诉一位经纪公司的中国记者，基金行业的营销推广确实存在很多问题。现在，监管部门非常关注营销推广的规范化，这已经持续了一段时间，但最近，行业更加紧张，几个监管部门正在加紧联合发布文件，关注金融营销。该基金公司将监管描述为“风暴警报”。

中国南方一家中型基金公司的一位内部人士也向经纪公司中国记者承认，该公司也收到了类似的文件通知，随后将在基金营销和宣传方面采取更加谨慎的做法。“现在是关键时刻，需要小心。”上面提到的人说。

据悉，在密集发布的文件中，中国证监会机构监管部的一份文件指出，自去年以来，随着资本市场各项改革措施的不断深化，股票投资的吸引力不断增强，股票型基金的销售呈现升温趋势。在这种背景下，大多数基金经理能够理性应对，匹配自己的管理能力，积极控制发行规模，市场反应良好。但是，在最近的日常监管中，也发现个别基金经理和基金销售机构在基金宣传和推广方面不够谨慎，有些宣传词有误导之嫌。为此，相关证监局对相关机构进行了检查，并根据法律法规对存在的问题进行了严肃处理。

上述文件要求基金公司和基金销售机构建立健全基金宣传推广材料合规性审查机制，全面落实法律法规对基金宣传推广材料的规范性要求。基金销售机构应统一集中制作和审核宣传推广材料，认真组织基金销售人员的培训，严格检查和监督宣传推广行为，制定科学合理的销售部门和人员考核激励制度，基金销售活动始终坚持投资者利益优先和长期投资理念，不得对初始资金安排专项考核激励。

文件还强调，基金管理人过往业绩的公布原则上应涵盖基金管理人管理的所有类似产品，并严格遵守业绩公布范围规定的要求。严禁单方面选择特定或部分产品以及特定或部分基金管理人过往业绩进行宣传，不足六个月的短期业绩不得对外公布。基金宣传推广材料应充分向投资者显著揭示过去业绩不等于未来收益，提示产品收益波动的风险，不得以明示、暗示或任何方式承诺产品未来收益。如果产品推广材料涉及基金管理人的专业背景信息，应客观、准确地提供与产品投资相关的基金管理人的职位信息，不应简单罗列“任职年限”等信息。

基金公司应在月底前提交自查整改报告

在券商中国记者从深圳证监局获得的另一份文件中，监管当局强调，他们将重点监控损害公平竞争的行为，隐瞒投资者的知情权，并通过不正当使用互联网向金融消费者发送违反规定的金融营销信息，包括不隐瞒限制、不夸大或虚假描述过去的业绩，以及不对基金产品的业绩做出担保承诺。

该文件要求各基金公司在有效期内对营销内容进行自查，对自查发现的问题进行整改，并在2020年4月底前向监管部门提交自查整改报告。对于营销内容上报较多、自查要求不到位的机构，监管部门将通过约谈和现场检查等方式督促整改，对情节严重的采取行政监督措施，直至立案调查。根据文件规定，公募基金公司必须在4月10日前向相关监管部门报送监管营销宣传负责人的姓名和联系方式，并及时向监管部门报送监管营销相关材料。

中国券商记者发现，一些活跃在新浪微博上的基金公司和基金销售机构最近明显保持低调。以第三方基金销售机构丁鑫汇金的总经理陈豪为例。今年3月初，陈豪利用261万粉丝的个人微博推广公司销售的公共基金产品。最近，陈豪的个人微博很少推广相关基金产品。市场参与者认为，这可能与监管机构最近对利用互联网向投资者进行金融营销的担忧有关。

值得一提的是，一些存在营销问题的基金销售机构可能已经受到了惩罚。3月21日至3月31日，浙商基金、TEDA基金、交通银行施罗德基金等相关基金密集发布公告，终止与泰成财富基金销售(大连)有限公司的委托合作..3月24日，先锋基金宣布终止与北京微动基金销售公司合作出售旗下基金。市场参与者认为，在监管部门集中发文规范营销的背景下，上述基金公司已经终止了与这些基金销售机构的合作，或者担心被基金销售机构的不当行为拖垮。

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