南昌农商行一年内累计被罚超260万元 第七大股东中航信托成被执行人

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中国网财经4月15日电(记者常世增强)近日，南昌农村商业银行因处理身份不明客户或为客户开立匿名或假名账户被央行处以百万元罚款，引发诸多担忧。

具体来说，南昌农村商业银行因三项违法行为被罚款。一是违反反洗钱管理规定，未按要求履行客户身份识别义务，未按要求提交可疑交易报告，与身份不明客户进行交易。或者为客户开立匿名和假名账户；二是违反支付结算管理规定，存在不符合开户要求的问题；三是违反信用管理规定，擅自查询个人或企业信用信息，未按规定处理信用异议，超范围查询个人信用报告。

针对上述三项违法行为，中央银行南昌市中心支行对南昌农村商业银行共罚款184万元，对14名责任人分别罚款1万元至4.8万元。

事实上，这不是南昌农村商业银行今年第一次被罚款。2月26日，该行因虚报涉农和小微企业贷款数据的违法行为被银监会江西监管局罚款30万元，并对责任人给予警告。据不完全统计，在过去一年中，我行共被监管并开出了4张罚单，罚款总额为264万元，涉及贷后管理不到位、贷款资金返回借款人账户等违法行为；财务统计的重复错报和虚假报告。

除了内部控制的隐患，中网财经记者注意到，南昌农村商业银行存在股权质押比例高、第七大股东将于2020年被执行等问题。

据天空调查，南昌农村商业银行第七大股东AVIC信托有限公司于2020年1月2日成为执行人，执行目标为人民币481.84万元。根据南昌农村商业银行2018年年报，AVIC信托持有该行974.9575万股股份，占总股本的4.4193%。

同时，南昌农村商业银行2018年年报显示，截至2018年底，贵行总股本为24.26亿股，质押股份为8.43亿股，占总股本的34.78%。

业内专家告诉中国金融网记者，南昌农村商业银行股权质押比例较高，这表明股东资金流动相对紧张，或者股东没有更好的融资抵押品。一旦股东陷入困境，无法偿还融资资金，很容易导致银行股权被动转移。

目前，南昌农村商业银行尚未发布2019年年报。2019年其股权质押率会下降吗？该行如何看待近年来屡遭罚款、第七大股东成为执行人的局面？中国财经网记者给银行办公室打了几次电话，只接通了两次。第一次，对方告诉记者，他需要报告领导和其他回复。第二次之后，对方才连忙说道，“我不知道这件事，我还有一个会议。””然后挂断电话。