“炒汇理财”是靠谱的投资渠道吗？

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案例导入

2011年，张在江苏省南通市设立投资管理公司。张未经有关部门许可，在网上声明公司是一家国际投资管理公司的代理，投资者可以在公司的外汇投资平台上进行外汇交易，该平台由公司专业交易员统一操作。交易的盈亏与客户无关，年回报率高达24%。

法院认定，2011年12月至2015年10月，张从社会上吸收不明身份人员资金5600多万元，造成直接经济损失3600多万元。南通市崇川区人民法院以非法吸收公众存款罪判处张有期徒刑四年，并处罚金10万元。(洛阳日报)

“外汇融资投机”是可靠的投资渠道吗？

外汇投机，也称为汇率，是指一国货币以另一国货币表示的价格，或两种货币之间的价格比较。自1973年以来，期权市场一直以相当快的速度增长。不仅期货交易所推出了各种交易对象的期权交易，各国也建立了期权交易市场。一般来说，外汇投机是一种投资行为。(百度百科)

目前，国内有大量打着“外汇交易”旗号的用户平台和融资分红平台，不可靠！近年来，发生了许多外汇金融管理平台崩溃、突然关闭或被定性为传销等风险的事件。他们的风险主要分为四类:

第一类是营业执照涉嫌欺诈

为了吸引投资者，一些外汇金融平台经常声称受到权威机构的监管或声称获得授权。最近，一家公司声称自己是“一家被英国fca认可并完全受其监管的金融机构”，并附上了fca代码。但是，经查询，发现该代码对应的网站与公司不一致。

第二类是不透明的交易过程

一些外汇理财平台宣称“资金是安全的，只赚不赔。”这些平台资金没有依法购汇汇出境外，而是在“黑箱”中运作，在交易过程中不断被侵蚀。

例如，一些平台是其客户的交易对手。新手往往获得较高的利润，但投资者在增加投资后会慢慢亏损，在平台建议下操作或采用自动跟进模式时也会出现这种情况。

第三类是利用“MLM模式”开发客户

一些外汇平台打着“互助理财”的旗号，在线下发展，通过层级回扣的方式不断吸引新的投资者加入。这种模式被怀疑是传销。例如，外汇交易平台沃尔克(Volcker)声称“它是一家有着100年历史的英国金融公司。”它由fca监管，以确保客户委托人的安全。投资者每月可以获得三次最低比例的收入和股息。与此同时，投资者可以通过开发线获得佣金，通常在10楼获得一定比例的股息。"

该平台通过这种商业模式迅速吸引了大量投资者。经核实，发现沃尔克不在fca监管之下，平台无法正常提现。

第四类是打着“外汇交易”旗号的“持续高股息”

一些平台打着“外汇交易”的旗号筹集资金，并实施“持续高额分红”。这种模型的前提是“外汇交易”的利润总是大于“红利”，而且利润是不确定的。这种平台不可能要求持续盈利，很可能是“庞氏骗局”。