非法集资50亿 1.6万人受害！刚刚 法院判了

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盐商集团集资诈骗案宣判！

7月17日，上海市第一中级人民法院官方微信“上海市第一中级人民法院”发布消息称，同日上午，法院公开宣判被告单位上海盐商集团有限公司(以下简称盐商集团)、被告、孔集资诈骗案，其中盐商集团被罚款7000万元，被判处无期徒刑。

非法集资50亿元

经审理，上海市第一中级人民法院认定，自2012年3月起，被告吴幼坚设立了被告单位盐商集团作为法定代表人，之后逐步建立了“一理财”、“王采猫”、“一盐双创”、“金钟华泰”等融资平台，以及禹岩金融信息服务(上海)有限公司(以下简称禹岩公司)等借贷平台。

2014年9月至2018年6月，被告吴幼坚指示伊彦公司提供虚假的债权信息，并通过“财富管理”、“王采猫”等融资平台将其与“玉妍双创”平台的虚拟投资项目、“金钟华泰”平台的虚拟应收账款、新城基金非法发行的基金产品等打包成各种理财产品。通过广告、散发传单和命名活动的方式公开宣传。

上述非法集资款转入商演集团和吴幼坚实际控制的银行账户，其余资金用于支付公司的经营费用、偿还债务、个人消费、借贷和投资等。截至事故发生时，16000多名受害者的实际经济损失总计超过16亿元。

关联多个融资平台

目前，盐商集团的官方网站无法开通。根据天燕察盐商集团的“企业介绍”，该公司是一家综合性集团企业，总部位于上海浦东新区，主营业务涵盖金融财富、工业园区、商业地产、国际贸易和文化交流。

天空调查显示，吴幼坚直接拥有盐商集团60%的股权，该集团拥有上海盐商财富资产管理有限公司、上海盐商资产管理有限公司、上海郭蓉金融信息服务有限公司等多家子公司，吴幼坚是30家公司的法定代表人。

王采猫是上海郭蓉金融信息服务有限公司于2015年5月正式推出的平台。2016年8月，王采卡特彼勒宣布获得盐商集团的战略控制权。上述公告还提到，王采卡特彼勒将与禹岩惠普合作，通过对盐商集团的战略投资，扩大其业务范围。

根据公开信息，禹岩浦辉属于禹岩金融。根据工商资料，孔是公司的法人。孔也是盐商集团的副总经理。

易财富管理是集团旗下的另一个p2p平台，成立于2014年，拥有上海网络科技有限公司，截至2018年6月28日，累计贷款金额24亿元，贷款余额11亿元，贷款人超过6600家。

据公开信息，2018年1月，中国信达资产管理有限公司与盐商集团达成战略合作，并计划合作处置不良资产。

曾被曝光非法集资

据2016年7月《华盛晨报》报道，有市民爆料称，上海盐商金融信息服务有限公司旗下几家线下门店的理财业务涉嫌直接吸收公款，部分门店召开产品推广会，吸引中老年人投资。

根据上述报道，上海浦东新区城南路盐商金融部经理唐对记者说:“我们有钱更安全。自从公司开业以来，我们没有坏账。我们正在做p2p。我们将把钱借给小微企业。公司保证你的资金安全。我们现在存了5万笔存款，三个月的年利率是7%，一年的年利率是10%。

根据唐提交的合同，三方合同中，甲方为投资方，乙方为上海盐业财务信息服务有限公司，丙方为上海盐业资金签约管理有限公司..唐说，合同中的两家公司都是盐商集团旗下的公司。合同签订后，他们将直接通过pos机付款，pos机将为盐商付款。“投资者不需要会见借款人。投资者的钱被支付给盐商的财务，然后盐商的资产从外部借入。"

根据上述报道，2016年6月25日，在川沙镇一家酒店举行的产品推广会上，参会人数达到100人，主要是老年人。盐商金融副总裁徐振宇向大家做了解释。一位顾客当场签了一份5万元的合同，并用pos机当场付款。另外，他当场签了一张约60万元的预约单。

全国企业信用公示制度显示，商演金融的业务范围是:接受金融机构从事金融信息技术外包、接受金融机构从事金融业务流程外包、金融信息服务(金融业务除外)...电子商务(不从事增值电信、金融业务)...[依法必须批准的项目，经有关部门批准后，方可开展经营活动]

实际控制者投降

根据2018年6月蓝鲸财务报告显示，盐商集团实际控制人失去联系，难以从其相关互联网金融平台猫和易理财提取现金。两个平台和盐商集团的电话号码无人接听。王采猫存银行王新银行客服表示，上海经济调查已经介入，并按要求冻结了王采猫存账户。

根据当时官方网站发布的数据，王采猫的累计交易量为53.65亿元，注册用户总数为13万，理财产品的年利率在9%至13%之间。王采卡特彼勒于2018年6月刚刚完成与王新银行的存管合作，并于当年6月19日正式推出公开测试版。

2018年8月，上海市公安局的几个分局报告了最近在其管辖范围内涉嫌非法吸收公众存款和集资欺诈的案件，所有这些案件都涉及各种用于互联网金融的点对点贷款平台(p2p平台)。

根据上海市公安局浦东分局的报告，2018年6月27日，上海盐商集团有限公司实际控制人吴某向公安机关自首，称该公司通过设立“一理财”、“王采猫”等线下商店和网上金融平台，非法吸收全国范围内不明公众的公众存款，造成了巨大的资金缺口，使投资者无法支付本息。上海市公安局浦东分局迅速立案调查。目前，犯罪嫌疑人吴某已被依法刑事拘留，案件正在进一步调查中。

第一次审判于去年10月举行

2019年10月17日上午，上海市第一中级人民法院对本案进行了一审公开审理。

公诉机关指控，2012年3月，被告吴幼坚注册成立了被告单位盐商集团，并建立了由盐商集团管理的盐业业务系统运营平台。自2014年起，决定通过集团及其子公司“王采猫”、“财富管理”、“玉妍双创”、“金钟华泰”等融资平台非法集资，指使被告孔、、、吴月溪、王竹泉、韩同光等人通过放大债权、重复利用债权、将债权包装成名称、投资期限、年份等方式制作虚假债权材料

公诉机关称，截至2018年6月，商演集团共非法募集资金50.37亿元，用于支付前期投资者本息、偿还吴幼坚个人欠款、支付营业费用、境外投资、购买车辆、租赁豪宅等。造成实际经济损失共计16.3亿元。

公诉机关认为，盐商集团及其直接责任监事、孔、王竹泉，以及直接责任人员、、吴月娥、韩同光，以非法占有为目的，采用欺诈手段非法集资，数额巨大，应追究其集资诈骗罪的刑事责任。审判期间，公诉机关出示了相关证据。

辩护人就相关被告人的行为是否构成集资诈骗罪或非法吸收公众存款罪、犯罪数额的确定、相关被告人是否自首以及是否是共犯发表了意见。审判持续到17: 20，超过170人参加了审判，包括市人大代表、被告家属和受害者。

吴幼坚被判终身监禁

根据上海市第一中级人民法院发布的消息，上海市第一中级人民法院以集资诈骗罪判处商演集团罚款7000万元；吴幼坚因集资诈骗罪被判处无期徒刑，并处罚金3000万元；其余六名被告人，包括孔，分别因集资诈骗罪被判处有期徒刑15年至5年，并处罚金200万元至50万元。

上海市第一中级人民法院认为，被告商演集团、被告吴幼坚等七个单位的负责人和其他直接责任人员，以非法占有为目的，采用欺诈手段非法集资，数额巨大，均构成集资诈骗罪。盐商集团、吴幼坚等人的非法集资活动给受害者造成了巨大的经济损失，严重破坏了国家金融秩序。以上判决是根据案件的事实、性质、情节和社会危害程度作出的。

“上海市第一中级人民法院”发布的消息也表明，上海市司法机关将继续加强涉案资产的追缴工作。