保险资产登记交易首批业务规则出台 助全面摸清风险底数

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新华网中国金融6月22日电(记者郭)近日，经银监会批准，上海保险交易所保险资产管理专业平台中国保险资产登记交易系统有限公司(以下简称“中国保险公司”)正式发布首批业务系统，标志着保险资产登记交易系统建设迈出关键一步。

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据了解，首批业务系统包括一个方法和四个指引，即《保险资产管理产品注册办法(试行)》、《债务投资计划、股权投资计划、资产支持计划注册业务指引(试行)》、《账户管理业务指引(试行)》、《保险资产管理产品信息披露业务指引(试行)》和《债务投资计划、股权投资计划》

中国保险公司相关业务负责人表示，第一批业务规则涵盖保险资产管理产品的注册、发行、账户管理和信息披露，强调保险资产管理机构和其他相关主体在风险防控工作中的主体责任和一线责任。有助于利用现代现场集成平台对行业风险进行实时、深入的监管，提高市场整体风险防控能力；有利于保护保险资产管理产品相关方的合法权益，凸显保险业姓氏保险的价值取向；有利于从根本上建立规范有序的保险资产管理市场体系，促进行业持续健康发展。

首先，通过规范产品集中注册流程，可以发挥集中注册和交易场所的市场融合作用，充分认识风险基础。业务系统定义了保险资产管理产品注册的内容，要求集中注册产品信息、共享信息和保险资产管理产品的变更。大量注册交易信息有助于创建丰富的监管指标体系和风险预警系统，实现监管维度的全面覆盖和深度渗透。

二是通过对参与者业务资格的分类，进一步提升风险监控门槛，提高风险防控的时效性和渗透力。在中国保险银行开展业务的参与者需要申请开立用户账户，并申请产品经理、产品投资者、托管人或独立监管人的业务资格和权限；产品投资者应同时申请开立实名制持有人账户，中国保险公司将为持有人账户统一分配唯一的账号。统一产品代码、持卡人账户等基本要素，使整个行业的业务行为更加规范透明，交易过程中的风险因素可以通过平台及早暴露、识别和防范。

三是强调自律管理和信息披露，有效发挥保险资产登记交易平台作为市场组织者的自律监管功能。为维护交易秩序，保护产品相关方的合法权益，业务规则规定了保险资产管理产品存在期间信息披露业务的流程和规范，详细规定了信息披露的类型和范围，以及披露内容和披露文件要求。信息披露义务人应当按照监管要求和中国保险公司的要求履行信息披露义务，中国保险公司应当对信息披露进行自律管理。未按规定履行义务的，中国保险将按照有关规定采取自律措施，并及时向国务院保险监督管理机构报告。