江苏省联社内控不到位 辖下常熟农商行等违规被罚

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1月15日，银监会再次公布了一批处罚信息。江苏张家港农村商业银行和常熟农村商业银行涉嫌违法违规，两家银行的董事长被罚款共计71万元。

根据银监会发布的处罚信息，上述处罚决定均发生在2017年12月。2017年被称为银行业“最强监管年”。自2017年3月底以来，银监会开展了“三违、三套利、四不当、十乱”。截至年底，共查出问题59700件，涉及金额1765亿元，罚款2932亿元，处罚责任人1547人。

这一次，苏州银监分局对张家港农村商业银行开出了四张罚单，指出该行员工涉嫌违法，暴露出该行内部控制不到位。张家港农村商业银行董事长嬴稷因“涉嫌违法员工的管理责任”和“涉嫌内部控制不到位违法员工”两项违法事实被判处行政罚款31万元。

此外，张家港银行副行长陆和首席风险官杨士林分别被给予10万元和8万元的行政处罚，理由是他们“对涉嫌违法的员工负有管理责任”。

另一家在苏州上市的农村商业银行常熟农村商业银行也未能幸免，原因是该行“通过外汇竞价和借款渠道规避非标准化债务资产业务监管指标要求”，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五款的规定，该行董事长宋建明被苏州银监分局给予40万元的行政处罚。

据银监局称，江苏省农村信用社协会未能通过有效的内部控制措施，发现并纠正员工大规模违规办理农村商业银行信贷业务的问题。

值得注意的是，上述处罚对象都涉及金融机构的“高层领导”，这反映了处罚的严厉程度。银监会近日发布的《关于进一步深化整治银行业市场混乱的通知》明确要求实行“一把手”责任制。可以预见，2018年，监管机构在深化整顿银行业混乱的同时，将会惩罚更多的金融机构“一把手”，引导银行业回归原点，专注主业，专业化，合规经营。