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中国网络金融9月19日电-近日,中国人寿、中国太平洋保险、平安保险、新华保险和PICC都发布了今年1-8月份保费收入的公告。据统计,1-8月,五家保险公司实现保费收入1.74万亿元,同比增长8.75%。

A股上市险企前8月实现保费收入1.74万亿 各家增速现分化

从收入规模来看,今年1-8月,五家a股保险公司的保费收入排名依次为平安、中国人寿、PICC、CPIC和新华保险,延续了上半年的排名顺序。具体来说,平安在今年前八个月实现了5542亿元的原始保费收入;中国人寿保险实现4432亿元;PICC紧随其后,实现3954.96亿元;中国太平洋保险排名第四,实现2580.96亿元;新华保险实现909.26亿元。

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五家a股上市保险公司前8个月原始保费收入增长率表来源:保险公司公告

从保费收入增长来看,PICC仍位居前五位,实现两位数增长,增幅为12.10%,其他四家公司实现了一位数增长。反过来,今年前八个月,平安的原始保费收入增长了9.43%;新华保险增长8.06%;中国太平洋保险增长7.81%;中国人寿保险增长5.78%。其中,平安和中国人寿的增速略有上升,上半年分别为12.67%和5.0%;PICC、新华保险和中国太平洋保险的增长率略低于今年上半年的12.67%、9.02%和8.32%。

A股上市险企前8月实现保费收入1.74万亿 各家增速现分化

华创证券在9月13日发布的研究报告中指出,今年上市保险公司“开门”的战略选择不同,因此发展存在分歧。从整体保费增长结构来看,五家保险公司的续保保费增长率较去年同期下降幅度较大,原因是各公司的新订单较去年同期出现不同程度的负增长。其中,中国人寿和新华保险受“开门”这一新的单一业务驱动,整体增速稳定;中国太平洋保险和平安保险正在稳步转型,新订单增长率仍为负值,导致整体增长率下降。

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五家a股上市保险公司寿险前8个月原始保费收入表来源:保险公司公告

就寿险业务而言,中国人寿的“龙头老大”地位难以撼动。今年前八个月,保费收入4432亿元,同比增长5.78%。与年中5.0%的增速相比,增速有所加快;今年前8个月,平安人寿实现保费收入3597.99亿元,同比增长9.2%,同比增长8.88%;CPIC人寿前八个月的原始保费收入为1695.55亿元,同比增长5.54%,低于年中6.46%的增速;新华保险前8个月实现原始保费收入909.26亿元,同比增长8.06%;前八个月,PICC实现保费收入819.77亿元,同比增长1.82%。

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天丰证券最近发布的一份研究报告称,总体而言,由于新的税收优惠政策和较好的投资收益同比,五家a股保险公司的利润仍保持良好稳定增长,但寿险竞争加剧。自今年年初以来,寿险代理人的增长出现了分化。截至6月30日,中国人寿和新华保险的代理人同比分别增长9.2%和15.6%,而平安保险和中国太平洋保险的代理人同比分别下降8.1%和11.0%。研究报告指出,代理渠道仍然是创造高价值的渠道,销售复杂的保险产品需要温度和专业性,因此代理很难被在线渠道所取代。然而,经过几年的快速发展,代理团队的整体素质并没有明显提高。外部竞争压力加剧后,现有团队素质难以应对。居民的信任正从最初的“原因”向“专长”转变,因此提高团队的专业性是巩固渠道优势的最重要方向。代理人专业化水平的提高主要来自于优秀程度的提高、专业培训和分类管理,而大公司的代理转型正朝着这个方向发展。

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财产保险前8个月五家a股上市保险公司原始保费收入表来源:保险公司公告

在财产保险业务方面,PICC·P&C遥遥领先。今年前八个月,原保费收入为2961.35亿元,同比增长13.62%,增速也领先于三家财产保险公司;平安财险前八个月实现原始保费收入1730.7亿元,同比增长8.88%;前八个月,CPIC财险实现原始保费收入885.41亿元,同比增长12.45%。

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根据华创证券9月12日发布的研究报告,上市保险公司财产保险业务的发展有其自身的特点。在汽车保险业务方面:PICC的增长率保持在4%左右的水平,低于同行业和可比同行(平安、太平洋保险);平安的增长率与趋势相反,高于同行业和可比同行;CPIC处于中等水平,这与行业的增长趋势一致。非汽车保险:PICC和CPIC均保持了此前的高增长率,保持在30%左右的高速区间,非汽车保险比重进一步上升。社保业务带动PICC非车险业务和整体业务增长,CPIC健康保险业务努力发展,成为主要保险类型之一,占比不断提高。然而,由于担保保险业务萎缩,平安非车险业务增速大幅下滑,在整体业务中所占比重较PICC和CPIC略有上升。

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此外,今年前八个月,PICC健康实现保费收入173.84亿元,同比增长49.26%;平安健康今年前八个月实现保费收入41.4亿元,同比增长64.42%。在五家a股上市保险公司中,只有一家养老保险子公司平安养老今年前八个月实现了171.91亿元的原始保费收入,同比增长11.12%。

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此外,8月份,五家a股保险公司保费收入总额达到1707.83亿元,同比增长9.64%。

具体而言,中国人寿8月份实现初始保费收入381亿元,同比增长13.39%,增速最快;中国太平洋保险实现298.07亿元,同比增长4.66%;平安实现547.52亿元,同比增长10.18%;新华保险实现84.7亿元,同比增长2.92%;PICC达到396.54亿元,同比增长10.88%。

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