北京银保监局：警惕虚拟货币区块链骗局 勿让非法集资钻空子

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金融网站3月7日——一年一度的“3.15”(国际消费者权益日)即将到来。北京银监局在银保行业启动“3·15”消费者权益保护周，发布了一系列侵犯消费者合法权益、引发消费风险的典型案例。

声称虚拟货币可以一夜暴富，非法吸收超过100亿元

外国人张和赵、李等人在海外成立了一家网络技术公司，专门在中国推广虚拟货币。张和其他人声称，他们经营的“特定货币”是继“比特币”之后的第二代加密电子货币，这种货币受到空的高度赞赏，并自称是国际知名金融集团及其十大互联网产业的一员。用于企业集团内部结算和成员间记账。数字现金可以流通并迅速增加，让投资者“一夜暴富”。之后，张等人继续发展线下业务，通过吸引人头、层层提成等方式吸收资金，涉及数百人，金额超过100亿元。张等人被捕后，因传销和非法吸收公众存款受到刑事处罚。

据中国银行业监督管理委员会称，飙升的比特币让人们对数字现金充满了幻想，但事实上，只有少数基于区块链技术、具有实际应用价值的数字现金。最近，在“金融创新”和“区块链”的旗帜下，一些不法分子通过发行所谓的“虚拟货币”和“数字资产”来吸收资金。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链非法集资、传销和欺诈的概念。这种非法集资具有以下特点:一是高度网络化。依靠互联网和聊天工具进行交易，利用网上支付工具来收取和支付资金，这种风险扩散范围广，扩散速度快。其次，跨境是显而易见的。许多不法分子通过租用海外服务器建立网站，实质上是为国内居民开展活动，并远程控制非法活动。第三，它具有欺骗性、诱惑性和隐蔽性。利用热点概念进行炒作，编造各种“高高在上”的理论，具有很强的煽动性。

风险警告:为了保护你的财产不被非法集资，

北京银监局提醒消费者:

首先，理性地看待区块链，不要盲目相信炒作的承诺。从目前的技术发展来看，数字现金仍然难以充分发挥真实货币的功能。上述以“区块链”和“虚拟货币”为噱头的“金融创新”，实际上只是一个“借新还旧”的庞氏骗局，其资本运作难以长期维持。消费者应该睁大眼睛，看穿这些“金融创新”背后的陷阱，不要盲目相信被炒作的承诺，最终失去自己的财产。

二是树立正确的投资理念。投资往往伴随着风险，如果你想要高回报，你必须承担高风险。广大消费者应该树立正确的投资理念，不要相信“一夜暴富”的“神话”，注意学习金融和投资相关知识，客观评估自己的风险承受能力，选择正规的投资渠道，以达到保持和增加财富的目的。