85岁老人两年被骗5亿元！这些“理财顾问”不要信！

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随着国际金融业的发展，在一些发达市场进行大宗商品交易已经成为许多人的选择。然而，在选择交易平台时，绝对有必要防范它。最近，中国香港破获了一起黄金交易欺诈案，涉案金额惊人。

这位85岁的老人被骗了5亿元

据《南华早报》报道，一名来自中国香港的85岁男子在过去两年中被骗走了5.8亿港元(约合人民币5亿元)，因为他在一起黄金诈骗案中被抓获。据报道，这位85岁的老人是一名退休人员，但他只是这起诈骗案的七名受害者之一，这七名受害者总共损失了近6.2亿港元(约合人民币5.34亿元)。此案已成为中国香港最大的黄金交易欺诈案。

南华早报报道截图

中国香港警方周四(1月24日)宣布，他们已经逮捕了14名涉嫌参与欺诈的嫌疑人，但为了保护受害者，警方没有透露更多有关这位遭受重大损失的85岁男子的信息。

东九龙总督察谭伟顺表示:「在警方反诈骗小组的协助下，警方在行动中冻结了一个与该宗诈骗案有关的银行户口二亿二千万港元。」谭伟顺说，在14名嫌疑人中，有12名男性和2名女性，包括中国香港和大陆公民，以及一名新加坡人。谭伟顺表示:“嫌疑人包括这起欺诈案的主谋、涉案三家投资公司的前董事和现任董事、经纪公司和银行账户持有人。”

彭博报道称，这种所谓的“伦敦黄金欺诈案”在中国香港已经存在多年。根据中国香港警察局的网站，欺诈者通常通过直接打电话诱使受害者进行贵金属交易。然后他们会要求受害者将钱存入一个投资账户，并签署一份授权第三方代表他们进行交易的文件。受害者发现，由于日间交易造成的巨额佣金和投资损失，他们损失了所有的钱。

警方查获现金和赃物(来源:《南华早报》)

《南华早报》报道称，东九龙刑事调查队的警察于2018年10月开始调查该诈骗集团，当时该名85岁的男子向警方求助，该名男子于2016年年中首次接到陌生电话。另一个消息来源说，老年人在两年内做了很多交易。

除了这位来自中国香港的老人外，其他受害人来自不同的国家或地区，包括美国、澳洲、加拿大和新西兰，其中最年轻的是32岁，损失最少的是70万港元。一位来自中国香港执法部门的消息人士称，他们中的一些人来中国香港只是为了见那些欺骗他们签署文件和投资的所谓“经纪人”。

如果罪名成立，最高刑罚是14年监禁

警方表示，该犯罪集团招募年轻人作为所谓的“经纪人”，并通过电话营销和社交媒体寻找潜在的“投资者”。谭伟顺表示，这些“经纪人”通常是用甜言蜜语引诱受害者的年轻女性。他们声称自己在财务管理方面经验丰富，擅长投资，并假装善解人意以赢得目标客户的信任。

这些受害者被说服在伦敦商品市场进行黄金交易和其他高收益投资。然后要求他们签署相关文件，并将资金转入东九龙投资公司的账户或个人银行账户。警方表示，这些投资者在被告知他们的钱在“交易”中丢失后，才意识到自己被骗了。

谭伟顺说，“有些钱根本不用来做任何形式的投资交易，但它仍然是‘亏损’的。”据报道，从2016年6月至2018年10月，七名受害者受到欺骗。从2018年11月到本月初，警方逮捕的第一阶段共逮捕了7名嫌疑人。另外六名男子和一名女子本周被捕。执法部门的另一位消息人士称，该团伙的两名头目都来自中国香港。

在这次代号为“冰峰”的行动中，中国香港警方查获了大量物品，如手表、文件、电脑、手机和银行卡等。截至周四，警方对这起欺诈案的调查仍在继续，大多数嫌疑人已被保释，正等待进一步调查。《南华早报》报道称，如果罪名成立，此类欺诈行为的最高处罚是14年监禁。

一些“女性经纪人”承诺与顾客发展爱情关系

《国家商报》记者注意到，这不是香港警方近年来第一次在中国内地逮捕类似诈骗案件。

2018年7月，中国香港警方派出300名警察，在两起涉及黄金交易的欺诈案件中逮捕了近90人。在这次逮捕中，在35名被捕的嫌疑犯中，有10名女性经纪人，年龄从18岁到53岁不等。该诈骗集团从64名男子身上诈骗了2600万港元。

中国香港警察局总督察玛丽娜·尹晓宇(Marina yin hiu-yu)表示，该组织雇佣年轻漂亮的女孩(大多是中学毕业生)，伪装成“明星财务顾问”，并将在社交媒体上炫耀豪华轿车和手表来“钓鱼”。这些女孩将尽最大努力说服受害者付款，然后在伦敦市场交易黄金。其中一些“女性经纪人”甚至承诺与客户发展关系。

其后不久，有组织罪案及三合会调查科人员在尖沙咀及观塘拘捕五十四人，他们涉嫌与另一宗黄金诈骗案有关。在这种欺诈案件中，为了赢得男性客户，男性“经纪人”会假扮成女性，说服客户授权他们控制自己的投资账户，从而在伦敦市场进行黄金交易。据警方透露，有些人已经投资了1000多万港元。在这次行动中，警方没收了五辆汽车，包括两辆保时捷和一辆奔驰，以及一套价值500万港元的公寓，以及现金、电脑、银行卡和可疑交易文件。

2017年5月至6月，在尖沙咀发生的一起黄金欺诈案中，三名当地人被骗走163万港元。据了解，在这种情况下，罪犯冒充黄金交易商，以低价出售金条或金粉。警方表示，受害者通常被引诱住在发生欺诈的酒店。在交易过程中，受害者会交出成捆的现金，然后得到金条或金粉。

装有现金的袋子将被锁在酒店房间的保险箱里，等待金条或金粉的真伪鉴定。然而，“当它被确定为假黄金，受害者打开保险箱，发现钱不见了。”警察说。

2017年7月，一名42岁的台湾商人被这种做法骗走了10万美元。当时，这位台湾商人在尖沙咀富豪九龙酒店登记入住。下午，他和他的一名员工在酒店会见了四名衣着光鲜的男子，这四人同意以10万美元的价格将他们的黄金卖给这位台湾商人。这位台湾商人直到被告知“黄金”是假的，保险箱里的钱不见了，才发现自己被骗了。