常德农商行前员工违法放贷3200万元 做案周期横跨三年

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中国网财经3月4日电(记者曾强)近日，判决文件网披露了湖南省常德市鼎城信用社(后更名为常德农村商业银行)一名经营管理人员非法发放贷款的刑事判决。

根据判决，该员工犯有非法发放贷款罪，给常德农村商业银行造成了3200万元的巨额不良贷款损失。他被判入狱三年零六个月，罚款五万元。

就具体犯罪情节而言，判决显示，2014年至2016年，时任常德市鼎城信用社(后更名为常德农村商业银行)业务管理部经理(后更名为信贷管理部经理)的莫勇知道实际借款人是曾谋谋1，并以曾谋谋2、李谋谋1、宋谋谋的名义向常德市鼎城信用社钱家坪信用社主任梁谋谋介绍了三项贷款业务。曾谋谋以曾谋谋、李谋谋、宋谋谋的名义，利用虚假的个人信用信息、虚假的贷款项目和真实的抵押物向三家基层信用社申请贷款。梁谋谋、项谋谋、李谋谋在未调查贷款用途真实性的情况下，将贷款申请上报常德市鼎城信用社业务管理部。

当时的业务管理部经理莫勇，在知道这三笔贷款的实际借款人是曾谋谋，贷款目的是虚假的情况下，仍然组织了一次复查。在审查期间，审查者被指示不要调查贷款目的和项目的真实性。复审后，莫勇将三笔贷款上报常德市鼎城农村信用合作联社信用审查委员会，经审查批准，给予曾谋谋贷款1200万元，李谋谋贷款1000万元，宋谋谋贷款1000万元。贷款发放后，莫勇利用虚假委托材料，将3笔贷款3200万元人民币划入莫勇控制的李某、王某、熊某的银行账户，其中大部分贷款资金被莫勇用于偿还个人债务本息，一小部分贷款资金被曾谋谋使用。现在，这三笔贷款已经逾期，属于不良贷款。

据悉，2019年5月25日，常德农村商业银行向常德市公安局举报，莫勇知道曾某某、李某某、宋某某无还款能力，捏造借款人职业、贷款项目、贷款用途及交易对手，利用职务之便审批发放上述三笔贷款。目前的贷款是不良贷款，资金难以收回。莫勇涉嫌非法发放贷款。

据公开信息，2016年3月30日，湖南银监局批准常德农村商业银行开业，同时，常德市鼎城区农村信用合作社和信用合作社自行终止，常德农村商业银行承担债权债务。