多项业务违规 重庆易极付等机构被监管处罚

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3月17日，中国人民银行重庆管理部公开了两种行政处罚公示形式。根据公告表，近日，中国人民银行重庆市管理部指出，重庆一富科技有限公司(以下简称“重庆一富”)、银盛支付服务有限公司(以下简称“银盛支付”)重庆分行、重庆市市民卡有限公司(以下简称“重庆卡”)和重庆富民银行有限公司(以下简称“重庆富民银行”)存在多项违法行为。

《殷茵处罚公示[2020]6号》公示表显示，作为两个地方企业，重庆一卡通并未按规定开展业务；因未管理客户备用金等违法违规行为被罚款6万元；重庆亿富“真实、完整、准确地反映了网上支付交易信息；未按要求落实相关风险管理措施；他因未按规定存入客户备用金被罚款30万元。

数据显示，重庆一卡通是一家从事“城市一卡通”网上支付服务、创新金融支付平台建设和运营、公共信息查询技术研发和公共信息服务的高新技术企业和软件企业。2017年通过换发考试后，其支付许可证有效期延长至2022年6月26日。

重庆亿富成立于2011年7月，是重庆博恩科技(集团)有限公司下属的专业支付公司，2013年成为国家外汇管理局批准的首批跨境电子商务外汇支付业务试点企业之一，并于2016年完成支付许可证的换证工作，换证有效期至2021年12月21日。

作为银盛支付在重庆的分支机构，银盛支付重庆分行未能按要求管理收单银行结算账户；未按要求管理特约商户；未按规定落实相关风险管理措施，被罚款139万元，成为三家支付机构中处罚最重的。

据公开信息，银盛支付是银盛集团的子公司，总部设在深圳龙华。它成立于2009年。2011年，被中国人民银行授予全国范围内第一批支付业务许可证。2016年，该公司成功更新了支付许可证，允许其在全国范围内从事互联网支付、手机支付和银行卡收单业务。

事实上，近几年来，银盛支付因商业违规多次被罚款。就在今年1月16日，因为“特约商户没有按规定管理；未按要求发送收购交易信息的；未按规定管理外包业务的；银盛支付河南分行未按规定管理收单银行结算账户，被中国人民银行郑州市中心支行警告，罚款55万元。

此外，《重庆银行处罚公示[2020]5号》显示，3月11日，中国人民银行重庆市营业管理部还向重庆富民银行发出“万元”罚款。

重庆富民银行成立于2016年8月16日，是中西部地区首家民营银行。处罚信息显示，本行主要存在7种违法违规行为:1。虚假报告和财务统计报告；2.逾期或未向中国人民银行报送开户、变更和注销信息的；3.未按规定管理条码支付业务；4.未按照《信用信息产业管理条例》的规定处理异议的；5.未按要求履行客户身份识别义务；6.未按要求提交可疑交易报告；7.侵犯消费者依法保护个人信息的权利。

最终，重庆富民银行不仅收到“警告罚款184.5万元，没收违法所得303，489.56元”的罚款，还对四名责任人进行了处罚。其中，两人因“未按规定管理条码支付业务”被警告并罚款5万元；一人未按要求履行客户身份识别义务；未按要求提交可疑交易报告，罚款25000元；一人因“未按《信用信息产业管理条例》处理异议”被罚款1万元。