刘志玲：监管非条条框框 合规须提高风险管理水平

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如何利用科技力量推进金融监管，控制或有金融风险？5月28日下午，以“基于大数据技术的金融风险防控”为主题的2018数字博览会“数字金融”论坛在贵阳隆重举行。与会领导和专家就如何运用大数据、区块链等前沿金融技术，落实全国金融工作会议精神，解决监管问题，坚决防范和控制金融风险进行了深入探讨。sas公司亚太区高级总监刘志玲出席并讲话。

以下是刘志玲的讲话:

各位领导和嘉宾:大家下午好！

我很高兴有机会参加这个论坛，这对我来说也是一个非常难得的学习机会。今天，在十分钟的帮助下，我希望告诉大家金融技术与合规性之间的关系。

我的主题是“数据透视金融”，这也是今天论坛的金融，以及数据分析金融。当我们顺从时，我们应该放松。

中国有句谚语说，当我们年轻的时候，有好中文的人听过这句谚语:“没有规则，就没有方圆。”无论是监管机构、金融机构、数据公司还是技术研究公司，事实上，在做数据收集、数据收集、技术研究和金融应用时，我绝对不会说我应该做什么。当你在思考我应该做什么时，实际上有一个规则约束着你。如果这一规则上升到监管领域，那就是监管合规。

谈到法规遵从性，我们对国际法规遵从性有一点印象。金融合规最初来自欧洲，随后是亚太地区，所以让我们追溯这段历史，看看中国的发展路径图。今天，有许多银行领导，许多银行在合规的道路上付出了很多，做了很多。我们确实在建造一座合规之桥。

自1974年以来，巴塞尔银行监管委员会已经成立，每个国家都有自己的监管机构，对各地的金融合规进行管理。如果我们说必须有符合规定的规则，我们应该回顾一下新资本协议。

1988年，当它被称为basel1时，它是现行法律，它为提供重要资本规定了重要标准，也为衡量信贷风险规定了标准。因此，每个人都有标准的概念，即数据参考的前提。在2004年，基线2是新资本协议。在basel2有三栋房子，它们是三根柱子。在这三大支柱中引入了操作风险，并提出了度量信用风险的两种方法，即标准法和内部评级法。因此，就测量、模型和标准而言，basel2是目前世界上的一个里程碑。2010年，资本的概念被引入。今天的数控金融，事实上，风险和金融并没有分开在每一个步骤和阶段。basel3给出了一个标准规则，这样风险和金融资本可以有效地携手合作。无论是巴塞尔，它都需要监管指引，这样所有国家和金融机构都可以登陆，而且应该根据国情、金融机构、数据和我们的需求来实施。监督没有给我们规章制度。要想遵守法规，就必须提高金融机构的风险管理水平。所以今天我想通过这一页和大家分享一下金融风险控制和合规性之间的关系。

今天在座的每个人可能都花了很多时间为资本做准备。就信用风险和操作风险而言，有必要引入数据、引入模型和构建系统。与此同时，有必要面对不同经济要素变化带来的相应压力的考验。因此，我们应该如何应对金融的变化？因此，在法规遵从性项目开始时，这实际上不是一个人的事情，而是一个企业级别的事情。在这样做的过程中，我们得到了很多好处，这关系到我们做数控金融的使命和任务。例如，在大数据的应用和改进中，它得到了真正的应用。我的风险管理系统已经真正启动，并且是数据驱动的。在这样做的过程中，当提高风险管理水平时，还有另一个财富，那就是人。我通常说技术很重要，产品很重要，人也很重要。因此，当我们在做这个项目和遵守规则时，我们训练了大量的团队。我也很幸运遇到了许多年轻人。在这个过程中，我们一起成长，并遵守，也就是说，根据国际标准。在basel3的风险和资本合作下，我有更多的事情要做，那就是获得收益、成本和可控风险。

分解零件是我们的数据收集理念。我在这些交易会上听到了一个叫做“整合”的词。集成意味着共享，数据应该集成，技术应该集成，毫无疑问，没有集成我们做不了什么。

这是业务场景的组合。自20世纪50年代以来，人工智能技术就一直存在。如何使用新技术和传统技术与我的应用相关，比如数据、技术和应用场景。因此，我们不应该独立地看待相应的问题。数据在变化，模型在变化，应用场景也在变化。Sas每年将其收入的26%用于市场研究和开发。因此，无论是高性能分析、智能决策、合规性、压力测试还是结构化数据，我们都在努力工作，永远不会忘记满足市场需求的使命。

每次我来到贵阳，我都会想起一句话，那就是如果你盛开，蝴蝶就会来。今天每个人都来贵阳，贵阳真的很迷人。贵阳市政府在大数据方面的行动和成就在世界上是独一无二的。因此，今天我们很荣幸认识领导人和重要人物，我们需要带着敬畏建立我们自己，上下探索，然后我们将安心地走在这条路上。