曝P2P财富中国被经侦立案 谎称将上线银行存管

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最近，据《证券时报》报道，深圳本地在线贷款平台《财富中国》(Fortune China)的员工称，深圳的一个p2p平台因其自身整合问题而被深圳经济调查所劝阻。这家网上贷款机构已经从很多人那里证实，财富中国已经被深圳市经济调查局立案调查。

房地产背景业务是多元化的，或者说是虚增的交易

根据财富中国官方网站，财富中国是一个互联网金融平台，注册资本为8.6亿元人民币，实收资本为2.43亿元人民币。它的总部设在深圳，在全国各地有许多分支机构和网点。

根据网上房屋贷款文件，财富中国于2014年6月上线。

财富中国的主要运营商是深圳财富家园金融网络技术服务有限公司，根据工商信息，李元保是法定代表人，但吕宏伟实际上通过深圳金泽嘉园房地产投资发展有限公司直接或间接控制了财富中国近70%的股权..

商业关系地图集

从股东背景来看，《财富》中国在房地产行业有着深厚的背景，这也通过公共渠道表现出来。财富中国曾经将自己定位为一个专注于房地产贷款市场的互联网金融平台。

然而，从官方网站的遗产目标和各种渠道的展示来看，《财富》中国可能涉及了汽车贷款、消费贷款、企业贷款和金融租赁等多项业务，其业务重点可能不在房地产贷款市场。

根据网上贷款平台监测的数据，截至2017年12月31日，财富中国累计营业额为217.18亿元，贷款余额为108.12亿元。然而，据知情人士透露，该平台涉嫌伪造数据，其规模实际上可能远低于此。

商业信息还显示，财富中国在全国各地都有注册分支机构。

财富中国官方网站截图

此外，工商信息系统的风险也表明，财富中国的主要运营商深圳财富之家金融网络技术服务有限公司已因劳动报酬、劳动合同等诸多纠纷被起诉，甚至有因未履行法律义务被法院强制执行的记录。

没有竞价，平台在网上资金存管上撒了谎？

最近，这家网上贷款机构已经多次登录《财富》中国官方网站，查看投资目标。据了解，《财富》中国版的投资页面大部分时间处于无人问津的状态，个别时段安排的几个目标很快就会被填满。对于一个交易额超过100亿的网上贷款平台来说，可以看出目前投资对象相对稀缺。然而，《财富中国》的历史目标的发布和介绍却无从考证。

3月28日，财富中国发布通知，平台将根据需求在每天固定时间发布目标，即上午8: 00和10: 00，下午14: 00和晚上19: 00和22: 00。

然而，在线贷款家在固定的时间点观察到，在约定的时间点可能没有新的在线目标。例如，在4月3日14:00，投资页面仍然没有投票的标准；4月4日14: 00，《财富》中国推出了五个可投资目标；4月8日8: 00，有8个可投资目标，10: 00没有新目标推出。

8日上午公布的8个贷款目标中，有5个是汽车按揭贷款，其余3个是以“短期营业额”命名的投资目标。然而，根据抵押品信息，这三个贷款对象实际上是汽车质押贷款。八个贷款目标的金额不超过20万，最长的筹资时间是上午9:44。

此外，网上贷款家还没有找到财富中国网上银行的资金存管系统。据其官方网站介绍，该平台与第三方支付平台富宝支付网上银行签订了合同，以确保资金和交易的安全。

客服表示银行存管将在后期上线，具体上线时间等待合作银行通知，存管银行为华兴银行。“(系统)已经对接，他们可以上网，只需等待银行通知。”

网上贷款之家向华兴银行资金存管业务人员询问核实情况，称华兴银行与平台已于去年底终止业务合作。