非法集资发案数高企 10种“理财”项目需警惕

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2018年4月23日，在预防和处置非法集资宣传座谈会上，处置非法集资部际联席会议办公室主任表示，当前非法集资犯罪形势依然严峻，非法集资犯罪手段畸形多样，更具欺骗性。投资者必须警惕一些“投资”和“财务管理”项目。

据报道，2017年，全国共立案查处非法集资案件8600起，案件数量很高。有许多严重的情况。2017年，涉案金额超过1亿元的案件有50起，涉案金额数十亿元、数十亿元，造成了巨大的经济损失。非法集资涉及的领域越来越多。商品营销、资源开发、种植养殖、投资担保等传统领域的案例时有发生。借贷和融资、私募股权、虚拟货币和消费者回扣等新兴领域已逐渐成为非法集资犯罪的重灾区。尤其是互联网上的非法集资犯罪已成为一种普遍的犯罪模式，具有更突出的跨境特征和更快的感染聚集。

值得注意的是，非法集资涉及各种年龄、收入和职业的人，特别是许多低收入人群、农民和退休人员。在某些情况下，超过一半的参与者是老年人，许多人把"养老金"和"救命钱"投入到筹款中，几乎输掉了他们的钱。

“非法集资违反国家金融管理法规和刑事法律，给集资参与者造成严重损失。全社会有必要提高风险意识，共同努力防止抵制。”该负责人提醒投资者，当“投资”和“财务管理”项目出现以下情况之一时，必须提高警惕:一是以“看广告，赚外快”和“消费者回扣”为幌子；二是投资海外股票、期权、外汇、贵金属等。；第三是投资养老产业以获得高回报或“免费”养老；四是以私募和合伙为基础，但不办理企业工商登记注册；第五是投资“虚拟货币”和“区块链”；第六，它以“扶贫”、“慈善”和“互助”为基础；第七，广告分布在街道和超市；第八，通过组织视察、参观、讲座等方式招募老年人。；九是“投资”和“财务管理”公司、网站和服务器都在海外；第十，必须以现金或个人账户或海外账户支付投资资金。