600亿庞氏骗局被曝光：1000家门店关门 投资人如何补救？

本篇文章4046字，读完约10分钟

经浦东新区人民检察院批准，已有8人因涉嫌非法吸收公众存款被逮捕，其中包括林山金融法定代表人周博云、执行总裁田京生和幸福银行行长陶简雍。

日前，君基金报道“又一个亿金融平台崩溃！主席自首并被逮捕。有600多家商店。祖父母很痛苦！》

其中:2018年4月9日，林山市财政实际控制人周某因涉嫌违法犯罪向公安机关自首，并依法立案侦查。

林山金融成立于2013年，注册于上海自由贸易区，注册资本为人民币12亿元。其创始人周博云是其法定代表人。公司专业从事互联网金融信息共享、咨询服务、投资管理等金融理财业务，在中国一、二线城市如北京、深圳设有分公司，服务范围覆盖全国。

这一事件有了新的进展。就在刚才，上海市公安局的官方微博“警察-人民快运列车-上海”发表了“涉嫌非法吸收公众存款的林山金融法定代表人周伯云等8人今天被逮捕”。

新闻地图

看看7个要点

1.八人被捕

经浦东新区人民检察院批准，已有8人因涉嫌非法吸收公众存款被逮捕，其中包括林山金融法定代表人周博云、执行总裁田京生和幸福银行行长陶简雍。

2.“网上”和“网下”非法吸收公众存款

据警方调查，“林山金融”采取店内销售与网络营销相结合的传统线上线下交易模式，非法吸收公众存款。

3.1，000多家店下线

自2013年10月以来，犯罪嫌疑人周博云未经批准在全国开设了1000多家线下商店。在招募员工和培训之后，他承诺出售所谓的“新月营”、“新丰”和“年收入在5.4%至15%之间作为诱饵。”

(基金君此前报道称，金融最初是一家线下理财商店，其很多客户都是叔叔阿姨，并且有大量的线下理财商店。资金的去向一直是个谜。近年来，国家加大监管力度，林山金融开始切断线下门店，转网上业务，打造网上贷款平台，争取备案等。，但从未想过会被突然调查。(

4.超过600亿元

自2015年2月起，犯罪嫌疑人周博云在互联网上建立了“好森林财富”、“好森林财富”、“幸福银行”、“广群金融”等在线理财平台，向境外销售非法理财产品，涉案金额超过600亿元。

5.被骗的钱是供实际控制者随意使用的

“林山金融”推出各种不同期限、不同收益率的理财产品，吸收公众资金，形成资金池，供周伯云等人随意使用。为了使公司“林山金融”看起来像“家族的大事业”，它愿意花费巨额的公共资金大规模开设线下商店，支付员工高工资和高佣金，同时做足够的包装宣传，在群众中创造一个“大而不倒”的企业形象，从而骗取投资者的信任。

庞氏骗局:借新借旧，无利可图

经调查，“林山金融”申报的投资项目无盈利能力，通过借新还旧的方式偿还前期投资者的本息。随着时间的推移，资金缺口越来越大，最终导致崩溃。

因此，“林山金融”是典型的庞氏骗局，被怀疑非法吸收公众存款。下一步，警方将尽一切努力查明案情，追回涉案赃款，维护正常的金融秩序。

7.投资者如何补救？

警方提示:公安机关正在全面调查此案，将最大限度地挽回投资者的损失。邀请全国各地投资者携带身份证、合同、投资、转账凭证等相关材料复印件到其户籍所在地或实际居住地的公安机关经济侦查部门或派出所进行登记和报案，并积极配合公安机关开展调查取证工作。

受伤的投资者发微博寻求帮助

实际控制人自首后，一些困惑和无助的投资者在微博上写文章，表达他们的心声。

4月17日，微博账号为“擅长水就是好”的用户发布了一封“求助信”，表达了作为林山金融投资者的焦虑和恐慌。

越来越多的投资者痴迷于此，并且仍然抱有希望

这些情况使我陷入极度的恐慌、极度的不理解和纠缠之中。我和我的家人特别烦躁，患有严重的失眠症。现在，关于林山金融“真相”的各种报道纷至沓来，尤其是在得知林山金融爆炸、涉及非法集资和金融诈骗的消息后，我的精神这些天处于崩溃状态。我的工作和家庭生活受到了严重影响。

我们在这里的投资超过几百万，不到10万元。我们大多数人把所有的财产都投资进去，其中一些是父母、亲戚和家庭成员一生的血汗钱。现在许多人害怕告诉他们的父母和家人。

基金君发现，经金融官方认证的微信仍在每日更新，一些投资者在评论中互相鼓励。

相关截图

事实上，在林山金融法人周博云自首后的第二天，林山金融旗下p2p平台林山财富的官方网站和应用程序显示，该服务器不能异常打开，微信公众号菜单功能不能使用。这些平台仍处于异常状态，官方客服电话无人接听。

他被罚了两次款，实际控制人也卷入了诉讼

事实上，林山金融长期以来一直受到负面问题的困扰，并两次受到行政处罚。公司以董事长实际控制人周博云为大股东，被最高人民法院列入不可信赖执行人名单。

新闻地图

早在2015年7月13日，林山财政就因“未按照《公司登记管理条例》的规定办理变更登记，变更经营范围涉及法律、行政法规或者国务院规定的审批事项，未经批准擅自从事相关经营活动”，被上海市工商行政管理局稽查总队处以55万元罚款，责令停止违法行为，限期整改。

同年12月16日，林山金融因“利用广告对商品或服务进行虚假宣传”而欺骗和误导消费者；广告妨害社会公共秩序，违背社会良好风尚”，由上海市工商行政管理局机场分局处以10万元罚款，责令公开更正，停止发布。

此外，林山金融因部分线下分支机构未取得相关网上贷款业务资格而开展相关业务，受到监管和调查。

据田玉娥消息，林山金融的真正控制者周博云也从事房地产开发。2006年注册成立“天津嘉伦鸿业房地产有限公司”，周博云也是最大股东，持股比例为99.5%。

这家房地产公司被卷入诉讼，被法院(老赖)列为不可信赖的执行者。主要原因是房子在竣工前无法交付，工程款项拖欠。50多份执行申请在审判后才完成。

值得一提的是，林山金融类似于两年多前崩溃的电子租赁宝库。它喜欢高调的广告。它曾参与中国女排的高级赞助商，在中央电视台黄金时段、大卫甚至纽约时代广场和伦敦希思罗机场投放广告，并参与发起各种公益活动。“营造一片好森林”是周伯云的人生座右铭。

非法集资的形势依然严峻

据联席会议办公室统计，2017年新增涉嫌非法集资案件5052起，涉案金额1795.5亿元，同比分别下降2.8%和28.5%。2018年1月至3月，新增非法集资案件1037起，涉案金额269亿元。

从案件情况来看，非法集资组织化、网络化的趋势日益明显，线上线下结合，传播速度更快，覆盖面更广，大大突破了地理界限，涉案区域从东部向中西部地区迅速蔓延，从一二线城市向三四线城市蔓延。除江苏、浙江、河南、山东等原高发区外，北京、河北、陕西、重庆、贵州、新疆、云南、安徽等也成为新的高发区。

同时，大案要案频发，案件处理难度大。目前，非法集资案件高发。“电子租赁宝地”、“泛亚”等跨省、跨地区的大案要案不断出现，涉案金额不断上升，从几百万到几十亿、几百亿甚至上千亿；筹资参与者的数量和规模也在增加，从数万人增加到数十万人、数百万人甚至数百万人。大多数情况通常是由资金链断裂引起的。非法集资的钱往往被用来支付高额利息、企业经营和营业费用，以及犯罪分子的挥霍，因此很难挽回损失。

君基金统计了近年来的巨额非法集资案件

1.电子租赁宝:581.75亿元

2015年12月18日，金(北京)网络技术有限公司及其关联公司经营的“易人宝”网站涉嫌在互联网金融业务发展中从事非法经营活动，被有关部门查处。随后，电子人保实际控制人、雨城集团董事长丁宁被警方控制，涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支等犯罪。在国务院办公厅召开的防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会上，相关材料进一步披露了此案的详细情况:电子租赁宝涉及用户身份证901294个，累计充值581.75亿元，累计投资745.11亿元。其中，实际控制人丁宁用了约15亿元给妻子、情人、员工和个人送礼。

2.晋中:400多亿元

2016年6月22日，根据上海法院官方网站发布的消息，根据公诉机关的指控，中国和山西的母公司国泰投资控股(集团)有限公司向未指明的公众募集了400多亿元，部分募集资金被国泰控股及其子公司消耗和挥霍，导致事件发生时未偿还本金超过48亿元。

3.钱宝:未付金额达300亿元

2017年12月26日，钱宝实际控制人张小磊。他来到南京市公安局写了一份书面声明，并向警方自首，称他“吸收了投资者的资金，现在无法支付本金利息”；两天前，警方公布了初步调查结果:钱宝。com以高额利润为诱饵，不断“借新还旧”,非法吸收公众的大量资金。截至目前，筹资参与者的未付本金金额达到300亿元。

4.泛亚:430亿元

中共昆明市委、市人民政府主办的昆明信息港发布的《关于昆明泛亚有色金属交易所有限公司的通知(八)》显示，昆明泛亚有色金属交易所有限公司在经营活动中涉嫌违法犯罪，公安机关已依法立案侦查。

据报道，自昆明泛亚有色金属交易所有限公司发生赎回危机以来，云南省委、省政府一直高度重视，并立即指示昆明市及省内有关部门成立专门工作组进行调查核实。昆明市政府很快成立了专门的工作组来开展各项工作。目前，相关工作正在积极开展，进展情况将适时汇报。

数据显示，泛亚事件影响了22万投资者，金额高达430亿元。泛亚事件是由交易所拥有的产品“日金宝”引发的。该产品是一个资金进出的项目，年化收益率约为13%，日结息和实时到达，丰厚的收入吸引了众多投资者。

公安机关温馨提示

公安机关提醒群众警惕有下列情形之一的“投资”和“财务管理”项目:

1.打着“看广告，赚外快”和“消费者回扣”的幌子；

2.投资海外股票、期权、外汇、贵金属等。；

3.投资养老金行业可以获得高回报或“免费”养老金作为保障；

4.以私募和合伙为掩护，但不办理企业工商登记注册；

5.以投资“虚拟货币”和“区块链”为幌子；

6.以“扶贫”、“慈善”、“互助”为幌子；

7.在街道和超市发布广告；

8.通过组织视察、参观、讲座等方式招募老年人。；

9.“投资”和“财务管理”公司、网站和服务器都在海外；

10.它需要以现金或个人账户或海外账户支付投资资金。