亿赞普旗下钱宝科技被罚 高层涉案内部震荡所致

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近日，中央银行重庆分行营业管理部发布处罚公告。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条，重庆钱宝科技服务有限公司(以下简称钱宝科技)处以190万元罚款，并对两名责任人分别处以2万元和3万元罚款。

钱宝科技落户重庆，原名深圳市钱宝科技服务有限公司(以下简称深圳市钱宝)。钱宝科技于2014年被亿赞普(北京)科技有限公司(以下简称亿赞普)收购，注册地由深圳变更为重庆，法人由王毅变更为苏黄分公司。钱宝科技拥有第三方支付许可证和跨境外汇业务支付许可证。

伊扎姆普得到了当时重庆一些领导的特别支持，这使他一路顺利。因此，自2017年春以来，已要求伊扎姆普的负责人罗峰和黄协助调查。(详见《财新周刊》2017年第37期封面报道《孙的陨落与重庆亦庄的兴衰》)。亿赞普成立于2008年，分别由罗峰和苏黄持有42%和38%的股份。罗峰为亿赞普董事长兼首席执行官，苏黄为法定代表人兼副总裁。

钱宝科技相关负责人告诉财新网记者，此次处罚主要是由于钱宝科技从深圳迁至重庆，加上集团内部高层震荡，反洗钱体系未建立，导致支付机构未能履行反洗钱义务，包括支付机构未能按照反洗钱规定履行持续客户身份识别和再识别义务，未能按照规定提交客户可疑交易报告。

“我们本来应该在去年7月建立反洗钱体系，但由于没有建立，一年内没有向央行提交可疑报告，很多反洗钱工作都无法在此基础上开展。”前述负责人说。

同时，他否认钱宝科技有洗钱行为:“这主要是因为我们的工作不到位，但不涉及反洗钱。”洗钱罪太大了。如果存在洗钱，那就不是罚款的问题。”

据负责人介绍，目前，钱宝科技的所有业务已经全部转移到重庆，反洗钱体系已经建立。有三名员工负责反洗钱业务。

近年来，央行一直在加强反洗钱监管。根据《反洗钱法》第三十二条，金融机构有未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份识别数据和交易记录、未按规定提交大额交易报告或可疑交易报告等七种行为，情节严重的，处以50万元以上20万元以下罚款，对董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以1万元以上5万元以下罚款。

因上述行为造成洗钱后果的，处以50万元以上500万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议相关金融监督机构责令停业整顿或者吊销营业执照。

此前，多位独立消息人士向财新网记者证实，分行与罗峰从今年4月开始失去联系，是为了配合有关部门对孙一案的调查，该案严重打击了一扎姆普。正是在这个过程中，钱宝科技经历了巨大的人事和业务冲击。目前，苏黄何志亿赞普董事长罗峰等人仍在接受调查。

原重庆市委书记孙于2017年7月24日被中央纪委公布。9月29日，中共中央政治局审议通过了《中央纪律检查委员会关于孙·严重违纪案件的审查报告》，决定开除孙·的党籍和公职，并将涉嫌犯罪和线索移送司法机关依法处理。12月11日，中华人民共和国最高人民检察院发布消息称，孙因涉嫌受贿罪被立案侦查，并采取强制措施。

2017年10月9日，中央纪委监察部宣布，原重庆市委常委、副市长穆华平因严重违纪被判处缓刑两年，行政撤职。他被降为副部级非领导职务，终止了十八大代表资格，并被免去重庆市第四届人民代表大会代表职务。2017年4月和5月对穆华平进行了调查。据财新网记者了解，穆华平的违纪行为与他非法支持“一扎姆”和爬孙有关，包括安排重庆国有企业投资“一扎姆”，金额超过10亿元(见财新网)。网站的报道“重庆市原副市长穆华平因谋求升迁而被免职”)

“除了关注业务层面的合规风险外，还应在整个公司层面建立以总经理为核心的合规管理团队。强调所有权和经营权的分离，坚决抵制外行领导内行的行为，遵循企业发展的客观规律。”钱宝这次被处罚后说道。