投顾业务也搭热点 场景化大数据一个都没少据说还在酝酿新变局

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公开发行和投资业务正在有序推进。

近日，《国际金融新闻》记者从几家试点公司了解到，基金投资业务取得了最新进展。

据了解，嘉实财富正式发布“嘉实财富投资账户”，根据投资者的财务状况和财务需求提供量身定制的资产配置计划。华夏基金子公司华夏财富宣布正式推出基金投资服务，南方基金借助田甜基金平台实现“全市场公募基金产品配置”。

“买方代理”模式的转变

今年10月以来，首批5只公募基金和第二批3家第三方基金销售机构获得投资试点资格，大型券商和银行也提交了申请材料。

相关试点机构积极部署投资和护理服务。作为首批基金投资咨询业务试点机构之一，嘉实财富正式推出“嘉实财富投资账户”。该账户通过降低认购费用，只收取与投资和托管账户规模挂钩的投资和托管管理服务费，真正将投资和客户的利益捆绑在一起，形成多方共赢的良性循环，给投资者带来实实在在的回报，从根本上实现“买方代理”模式的转变。

嘉实财富相关负责人表示，未来嘉实财富投资账户将继续扎根于专业的投资研究力量，扎根于嘉实20年的投资逻辑和深度认知，嘉实投资者回报研究中心将作为嘉实财富投资账户的“超级大脑”，专注于大规模资产配置的研究和投资策略的应用研发。同时，还将从科技方向探索和加强投资者的个性化服务，依托系统程序、互联网、大数据等深度布局投资咨询业务。

与第三方平台联手

10月底获得基金投资业务试点资格后，南方基金与第三方基金销售平台田甜基金合作，正式推出基金托管投资业务，并于近日推出“新浪投资服务”。

南方基金宏观研究与资产配置部总经理余金华表示，通过与田甜基金的合作，所开展的投资业务选择了公募基金产品作为整个市场的底层基金产品，可以帮助投资者充分实现优化基金的目的。

“根据有关规定和指引，我们建立了投资托管业务替代资金管理制度，并制定了相应的资金入库标准和程序。公司投资业务的投资决策委员会将对投资基金备选库的入库和入库进行审核。”鱼金华说。

此外，蚂蚁金服旗下的蚂蚁基金已成为独立的基金销售机构，获得投资试点资格。蚂蚁金服与世界最大的投资管理公司先锋集团合作，成立先锋试点投资咨询有限公司，该公司将在支付宝应用上推出智能基金投资产品。投资门槛只有800元。

基金投资正在酝酿变革

此外，华夏基金的全资子公司华夏财富推出的基金投资服务也将在近期正式推出。据介绍，基金投资服务也是在前期调查和理性投资探索基础上的升级版。主要推动基于情景的基金投资，重点关注三大客户最关心的财富情景，包括资产增值、教育和养老金，打造10个具有鲜明风险回报特征的全市场基金组合，满足投资者不同生命阶段和不同风险回报偏好的金融需求。

除了5只公募基金获得基金投资试点资格外，近期还有一些第三方基金销售公司获得了试点资格，即蚂蚁(杭州)基金销售有限公司、基金和珠海基金。

此外，经纪人和银行也有望加入这场战争。“目前，基金、券商、银行等机构都非常热衷于申请投资业务，因为这是一种新的业务模式，可能会增加未来的业务量。”前海开源基金首席经济学家杨德龙说。